3 กองทุน TIPS ยอดเยี่ยมที่ให้ผลตอบแทนสูงที่สุด (HARRX, IBRIX)

3 TIPS ที่ให้ผลตอบแทนสูงที่สุดในกองทุน TIPS Bond Funds (HARRX, IBRIX)

ธนบัตรที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อจากเงินทุน (TIPS) ถือเป็นประโยชน์อย่างยิ่งต่อพอร์ตการลงทุนจำนวนมากเนื่องจากความหลากหลายของผลประโยชน์และการป้องกันในสภาพแวดล้อมที่เมื่อเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น ดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ปรับตัวเพิ่มขึ้นตามค่าเงินเฟ้อทั่วไป เมื่อ CPI เพิ่มขึ้นจำนวนเงินต้นของ TIPS จะปรับเพิ่มขึ้นและเมื่อ CPI ลดลงเงินต้นจะถูกปรับลดลง อัตราคูปองคงที่ดังนั้นการสร้างจำนวนเงินที่แตกต่างกันของดอกเบี้ยขึ้นอยู่กับเงินเฟ้อที่ปรับหลัก ผลที่ได้คือนักลงทุนได้รับความคุ้มครองจากเงินเฟ้อ

สินทรัพย์ประเภทนี้โดยทั่วไปไม่ให้ผลตอบแทนสูงเนื่องจากมีความเสี่ยงต่ำ อย่างไรก็ตามกองทุน TIPS บางกองทุนมีผลตอบแทนที่น่าสนใจ จากตัวอย่างกองทุนมากกว่า 50 กองทุน TIPS กองทุนต่อไปนี้สามแห่งน่าสนใจที่สุด โปรดทราบว่าเงินรวมทั้งภาระถูกลบออกจากรายการเนื่องจากภาระเป็นผลตอบแทนเชิงลบเพียงครั้งเดียวซึ่งทำให้อัตราผลตอบแทนที่แท้จริงของปีแรกต่ำกว่าศูนย์ในกรณีส่วนใหญ่ สิ่งต่อไปนี้คือกองทุนรวมที่ใช้ TIPS แบบไม่มีภาระผูกพัน 3 อันดับแรกที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด ณ เดือนมีนาคม 2559

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพฮาร์เบอร์รีอัลรีคอร์ปอเรชัน ("HARRX") ลงทุนในตราสารหนี้ที่ได้รับการจัดดัชนีอัตราเงินเฟ้อเป็นหลักโดยมีการออกตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯซึ่งไม่ใช่ของสหรัฐ . รัฐบาลเอเยนซีและ บริษัท ต่างๆ HARRX สามารถลงทุนในหลักทรัพย์ที่เป็นเงินตราต่างประเทศได้ถึง 30% และอาจลงทุนในหุ้นกู้ในตลาดเกิดใหม่ได้ถึง 10% ในขณะที่กองทุนรวมลงทุนในตราสารที่ลงทุนในหลักทรัพย์ชั้นต้นอาจจัดสรรได้ถึง 10% เป็นพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูง

ระยะเวลาของกองทุนโดยปกติจะแตกต่างกันไปภายในสามปีนับจาก Barclays U. T TIPS Index HARRX มีผู้ถือครองที่แตกต่างกัน 132 ราย; อย่างไรก็ตาม 9 ใน 10 อันดับแรกของ บริษัท ถือเป็น U. TIPS ที่มีสัดส่วน 93. 5% ของสินทรัพย์สุทธิ ระยะเวลาเฉลี่ยของกองทุนคือ 7.25 ปีอัตราผลตอบแทนของโครงการ 12 เดือนอยู่ที่ 2.39% และอัตราผลตอบแทนของกองทุนเท่ากับ 3.16% เงินลงทุนขั้นต่ำคือ $ 1, 000

พันธบัตรของ VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio (IBRIX)

ตราสารทุนของ VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio ("IBRIX") ลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิในดัชนีหุ้นกู้ ของระยะเวลาครบกําหนดที่แตกตางกันที่ออกโดยสหรัฐฯและที่ไมใชU เอสยูเอสและเอสยู S. corporations กองทุนอาจลงทุนถึง 20% ของพอร์ตการลงทุนในสินทรัพย์ใด ๆ ต่อไปนี้: พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงตราสารหนี้ในตลาดเกิดใหม่และหลักทรัพย์ที่ไม่ใช่สกุลเงินดอลลาร์ที่ไม่ใช่ของ U ผู้ออก S. ที่ดุลพินิจของผู้จัดการพอร์ตการลงทุน IBRIX อาจลงทุนใน U.หลักทรัพย์ของ S. Treasury, ตราสารที่ได้รับการจดจำนอง, ตราสารหนี้ในระดับการลงทุน, หลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนจากสินทรัพย์หรือภาระจำนองที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน (CMOS)

IBRIX มีระยะเวลาการลงทุนโดยเฉลี่ยภายในบวกหรือลบ 20% ของระยะเวลาของดัชนี Barclays Capital Global Real U. S TIPS มีผู้ถือครอง 163 รายและ 10 อันดับแรกประกอบด้วย 56. 04% ของพอร์ทการลงทุนและเป็น U. TIPS ทั้งหมด IBRIX มีอัตราผลตอบแทน 12 เดือนย้อนหลังที่ 1. 03% และไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการป้องกันเงินเฟ้อระดับแนวหน้า (VIPSX)

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพระดับแนวหน้าในการป้องกันเงินเฟ้อ (VIPSX) เป็นหนึ่งในกองทุน TIPS ที่ใหญ่ที่สุดที่มีอยู่ในราคา $ 23 2 พันล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) กองทุนลงทุนในพันธบัตรที่ได้รับการสนับสนุนโดยความเชื่อมั่นและเครดิตของรัฐบาลกลางและมีการปรับเงินต้นเป็นรายไตรมาสตามอัตราเงินเฟ้อ VIPSX มีพื้นที่ถือครองที่แตกต่างกัน 45 แห่งและเกือบ 100% เป็นเมือง U. TIPS มีระยะเวลาโดยเฉลี่ย 8 ปีย้อนหลังอัตราผลตอบแทน 1. ถึง 80% และอัตราผลตอบแทน 12 เดือนย้อนหลัง 0.74% การลงทุนขั้นต่ำสำหรับกองทุนนี้คือ $ 3, 000

Honorable Mention

การกล่าวถึงในรายการนี้คือ PIMCO Real Return Asset Institutional Fund ("PRAIX") เป็นกองทุนรวมที่มีคุณภาพสูงที่ลงทุนในพันธบัตรที่ติดอัตราเงินเฟ้อ ผลผลิตต่อเนื่อง 12 เดือนของเขาคือ 1. 98% ข้อแม้คือการลงทุนขั้นต่ำสำหรับกองทุนนี้คือ 1 ล้านเหรียญ