กองทุน 3 กองทุนรวมแนวหน้าที่ดีที่สุดสำหรับ Roth IRA ของคุณ

3 กองทุนรวมแนวหน้าที่ดีที่สุดสำหรับ Roth IRA ของคุณ

Vanguard เสนอกองทุนรวมที่เหมาะสมสำหรับการถือครองบัญชีเกษียณ Roth (IRA) แนวหน้ามีกองทุนที่มีสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้แก่ หุ้นตราสารหนี้และกองทุนรวมการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ (REITs) การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนรายหนึ่ง Roth IRA ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆที่รวมถึงจำนวนปีจนกระทั่งเกษียณความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงและสถานการณ์ทางการเงินของเขา

Vanguard มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำเหล่านี้อาจส่งผลกระทบต่ออัตราผลตอบแทนของการลงทุนในกองทุนรวมในช่วงเวลาหนึ่ง แนวหน้าเป็นผู้บุกเบิกในพื้นที่กองทุนดัชนี; กองทุนรวมตราสารหนี้ Vanguard Total Index Index กองทุน

กองทุนรวมตราสารหนี้ Vanguard Total Index มีพันธบัตรคุณภาพการลงทุนที่มีคุณภาพสูงจากประเทศสหรัฐอเมริกา กองทุนสำรองเลี้ยงชีพนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้ครอบคลุมตลาดตราสารหนี้ในสหรัฐ โดยมีอัตราเงินปันผลตอบแทนประจำปีเท่ากับ 2. 03% ณ เดือนพฤศจิกายน 2558

กองทุนดัชนีตราสารหนี้ Vanguard Total Index Index มีวัตถุประสงค์เพื่อรองรับการลงทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชน พันธบัตรมักมีความผันผวนต่ำและจัดหาแหล่งจ่ายดอกเบี้ยที่แน่นอนแก่นักลงทุน ภาษีเกี่ยวกับการจ่ายดอกเบี้ยจะถูกเลื่อนออกไปในบัญชี Roth IRA ทำให้เป็นสถานที่ที่เหมาะสำหรับการลงทุนดังกล่าว

กองทุนรวมถือครองพันธบัตรจำนวน 7, 700 รายและประมาณ 147 พันล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหาร (AUM) ณ เดือนพฤศจิกายน 2558 ประมาณร้อยละ 64 ของหุ้นกู้ทั้งหมดที่ออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯรวมทั้งพันธบัตรในช่วงที่ครบกำหนด ตราสารหนี้ที่เหลืออยู่ ได้แก่ ตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือแตกต่างกัน ภาคอุตสาหกรรมหลักที่มีหุ้นกู้คือกลุ่มการเงินที่มีสัดส่วนการลงทุนในพอร์ตการลงทุน 8% และกลุ่มอุตสาหกรรมที่น้ำหนัก 15.9%

Vanguard Total Stock Market Index กองทุนรวม

กองทุนรวมของ Vanguard Total Stock Index Index ให้ความเสี่ยงกับตลาดทุน U. S. ทั้งหมด นักลงทุนที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งด้วยการแข็งค่าของราคาควรพิจารณากองทุนตราสารทุนในวงกว้างเช่นกองทุน Vanguard Total Stock Index Index Fund แม้ว่าหุ้นมีความผันผวนสูงกว่าหุ้นกู้ แต่ตลาดหุ้นก็ปรับตัวสูงขึ้นเรื่อย ๆ

การระดมทุนของกองทุนรวมถึงหุ้นขนาดเล็กกลางและใหญ่ กองทุนมีความหลากหลายมากโดยมีผู้ถือครอง 3, 809 ราย ณ เดือนกันยายน 2015จะให้ผลตอบแทน 1. 96% ภาคการเงินมีน้ำหนักมากที่สุดในกองทุน Vanguard Total Stock Market Index ที่ระดับ 19.5% ตามด้วยภาคบริการผู้บริโภคที่มีน้ำหนัก 14.1% ส่วนที่สามคือภาคการดูแลสุขภาพโดยมีน้ำหนัก 13.7% 10 อันดับแรกของบุคคลธรรมดาประกอบด้วย 14. ร้อยละ 5 ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดโดยมีแอ็ปเปิ้ลเป็นผู้ถือหุ้นใหญ่

Vanguard REIT Index Fund

กองทุน Vanguard REIT Index เป็นหนทางที่นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ใน IRA กองทุนรวมลงทุนใน REIT ที่ซื้ออาคารสำนักงานโรงแรมและทรัพย์สินอื่น ๆ กองทุนนี้อาจเป็นวิธีการที่ดีในการกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนเนื่องจากธุรกิจอสังหาริมทรัพย์มักจะแยกตัวออกจากตลาดหุ้น

กองทุนมีจำนวน 145 หุ้นและสินทรัพย์สุทธิ 48 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนกันยายนปี 2015 อัตราผลตอบแทนที่ไม่เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพคือ 3. 9% ซึ่งอาจไม่รวมถึงวิธีที่ REIT จัดแยกประเภทการกระจายของภาษีเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี การถ่วงน้ำหนักของพอร์ตการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดคือ REITs ที่อยู่อาศัยที่ 17.3% ตามด้วยสำนักงาน REITs ที่ 13 6% กับการดูแลสุขภาพ REITs ในสามที่ 12 8%