3 ETF เพื่อปกป้องการเกษียณอายุจากภาวะเงินฝืด (WIP, TIP)

3 ETF เพื่อปกป้องการเกษียณอายุจากภาวะเงินเฟ้อ (WIP, TIP)

มีอยู่เสมอในพอร์ตโฟลิโอเพื่อป้องกันภาวะเงินเฟ้อ แต่ความต้องการที่มากที่สุดคือเมื่อคุณมีรายได้เกษียณ การตรวจสอบการเกษียณอายุไม่ว่าจะเป็นเงินบำนาญหรือรัฐบาลจะได้รับการแก้ไขตามปกติหรือเพียงเล็กน้อยเท่านั้นที่จะผูกติดกับการเพิ่มขึ้นของค่าครองชีพ ความเสียหายที่เกิดขึ้นจากค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นอาจหมายความว่าคุณมีมาตรฐานการครองชีพที่ต่ำกว่าทุกๆปีในการเกษียณอายุ

นักลงทุนหันมาลงทุนในกองทุน ETF เพื่อปกป้องรายได้ของตนมากขึ้น เนื่องจากไม่มีการป้องกันความเสี่ยงที่สมบูรณ์แบบหรือคาดเดาได้อย่างสมบูรณ์ต่ออัตราเงินเฟ้อ ETFs จึงเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนโดยการเข้าถึงพื้นที่ที่หลากหลายพร้อม ๆ กัน

การป้องกันภาวะเงินเฟ้อแบบดั้งเดิมจะได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุดจากการลงทุนในตราสารทุนเนื่องจากผลตอบแทนสูงกว่าและส่วนของสินทรัพย์มีแนวโน้มที่จะถูกผลักดันขึ้นในช่วงเวลาของสภาพคล่องทางการเงิน อย่างไรก็ตามผู้เกษียณอายุไม่ต้องการ (และไม่ควรต้องการ) เพื่อผูกเงินทุนของพวกเขาไว้ในสินทรัพย์ซึ่งอาจสูญเสียคุณค่าได้มาก มีหลายสิบที่ดีป้องกันเงินเฟ้อ ETFs แต่ข้อเสนอที่ดีที่สุดลดความเสี่ยงของการสูญเสีย

พันธบัตรรัฐบาล SPDR Deutche Bank ระหว่างประเทศ ETF

ชุด SPDR (เด่นชัด "แมงมุม") จาก State Street Global Advisors เป็นหนึ่งในแบรนด์การลงทุนที่มีชื่อเสียงมากที่สุดในโลกของ ETF พันธบัตรรัฐบาลแห่งประเทศบราซิล (DB International Government Inflation-Protected Bond) ETF (NYSE Arca: WIP) ติดตามผลการปฏิบัติงานทั่วไปของ DB Global Government ex-U ดัชนีพันธบัตรที่เชื่อมโยงกับอัตราเงินเฟ้อ (Inflation-Linked Bond)

เนื่องจากมีการลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐนอกประเทศสหรัฐอเมริกา WIP เสนอการป้องกันที่สำคัญสำหรับพันธบัตรที่มีการจัดอันดับสูง นอกจากนี้ยังกล่าวว่าอัตราเงินเฟ้อโดยเฉลี่ยอยู่ที่ด้านนอกของสหรัฐฯมากกว่าในยูเอสเอซึ่งโดยปกติจะเป็นจริงในศตวรรษที่ 21

อย่างไรก็ตาม WIP ถือว่าค่อนข้างมีความเสี่ยงสำหรับประเภทนี้ มีส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานสามปีที่มีค่าเกือบ 8 เทียบกับน้อยกว่า 3 สำหรับ Barclays U. Aggregate Bond และ Treasuries ส่วนหนึ่งของสิ่งนี้สามารถอธิบายได้ด้วยการเปลี่ยนแปลงการเคลื่อนไหวของสกุลเงินซึ่ง WIP ไม่สามารถป้องกันได้

โดยรวมแล้ว WIP จะถูกใช้เป็นสัญญาณดาวเทียมที่ดีที่สุดสำหรับผู้ที่คาดหวังว่าอัตราเงินเฟ้อจะสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อในประเทศและผู้ที่ต้องการอัตราผลตอบแทนสูงกว่าดัชนีราคาผู้บริโภค

IQ Real Return ETF

IQ Real Return ETF (NYSE Arca: CPI) ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันอัตราเงินเฟ้อของสหประชาชาติอย่างเป็นทางการเท่านั้น ดัชนีราคาผู้บริโภคสัมพันธ์กับราคาและผลตอบแทนของ IQ Real Return Index ดัชนีนี้ประกอบไปด้วยส่วนประกอบต่างๆที่ได้รับการคัดเลือกตามวิธีการที่เป็นกรรมสิทธิ์ แต่งานที่เป็นทางการของ บริษัท คือการสร้างผลตอบแทนเกินกว่าดัชนีราคาผู้บริโภคที่จัดทำโดยสำนักสถิติแรงงาน

กองทุนนี้ไม่ใช่สำหรับผู้เกษียณที่กำลังมองหาการเพิ่มทุนหรือเงินปันผลในพอร์ตการลงทุนของตน แต่ควรใช้ CPI เพื่อป้องกันความเสี่ยงต่ำเพื่อรักษาอัตราค่าครองชีพของสกุลเงินโดยการรักษาอัตราเงินเฟ้อ

CPI มีความเสี่ยงต่ำแม้ว่าจะมี ETFs ที่ต่อต้านคู่แข่งก็ตาม มีค่าเบต้าต่ำสุดที่น่าแปลกใจที่ 5 ปีและค่าส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานต่ำสุดเท่ากับ 2.12

กองทุนตราสารหนี้ iShares Barclays TIPS Bond Fund

กองทุนตราสารหนี้ iShares Barclays TIPS Bond Bond (NYSE Arca: TIP) เป็น ETF ที่ใหญ่ที่สุดและเป็นที่นิยมมากที่สุดในหมวดพันธบัตรที่ได้รับการคุ้มครองเงินเฟ้อ TIP เป็นศูนย์กลางรอบ ๆ หลักทรัพย์ที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง (TIPS) ซึ่งมีอายุเกินหนึ่งปีจนกว่าจะครบกำหนดและมีมูลค่าที่โดดเด่นกว่า 250 ล้านดอลลาร์

$ 13 นี้ 9 พันล้านกองทุนเป็นต้นทุนต่ำ (0. 18% ค่าใช้จ่ายอัตราส่วน) ของเหลวอย่างไม่น่าเชื่อและจ่ายเงินปันผล Morningstar ให้คะแนน TIP เป็นเงินกองทุนชั้นนำอย่างสม่ำเสมอ ประมาณ 80% ของพอร์ตการลงทุนจะเชื่อมโยงโดยตรงกับผลิตภัณฑ์ TIPS และอีก 13 ถึง 15% จะทุ่มเทให้กับคลังสินค้าที่ไม่ใช่ TIPS

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการฝากเงินเป็นจำนวนมากในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่เกษียณอายุเป็นกองทุน ETF ที่ได้รับความคุ้มครองเงินเฟ้อ TIP เป็นเกมที่ดีที่สุดในเมือง