ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีศักยภาพสามารถเตรียมตัวให้ดีที่สุดสำหรับการสอบรับรอง CFP ได้อย่างไร?
โดยการใช้โปรแกรมการฝึกอบรมและการศึกษาที่ดีที่สุดเพื่อเพิ่มโอกาสในการผ่านการสอบ
การสอบ CFP เป็นประตูสู่การเป็นผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและเป็นหนึ่งในสี่เกณฑ์ที่ผู้สมัคร CFP ต้องผ่านการได้รับการแต่งตั้ง (พร้อมกับจริยธรรมการศึกษาและประสบการณ์)

"จากประสบการณ์ของผมการสอบจะนำเสนอองค์ประกอบที่ไม่คุ้นเคยของขั้นตอนการรับรอง" ศาสตราจารย์ Craig Lemoine, CFP กล่าวที่ The American College ใน Bryn Mawr, PA (โรงเรียนได้รับการฝึกอบรมผู้เชี่ยวชาญด้านบริการทางการเงินมานานกว่า แปดทศวรรษ)
Lemoine กล่าวว่าในปี 2012 การสอบ CFP เปลี่ยนจากรูปแบบหัวข้อเป็นโดเมนซึ่งหมายความว่าการสอบจะขึ้นอยู่กับ 8 โดเมนการจัดการความมั่งคั่งหลัก ๆ เช่นการได้ลูกค้าและรวบรวมข้อมูลการวิจัยการลงทุน
"โดเมนคล้ายคลึงกับขั้นตอนในกระบวนการวางแผนทางการเงินเช่นการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าหรือการรวบรวมข้อมูล" เขากล่าวเสริม "ผู้สมัครควรรู้ว่าคำถามในโดเมนสามารถทำได้ยากกว่าการสอบประกอบด้วยการกำหนด หัวข้อการวางแผนทางการเงินนักเรียนที่กำลังมองหาโอกาสที่ดีที่สุดในการผ่านการสอบควรศึกษาจากโปรแกรมที่ใช้โมเดลโดเมนในตำราเรียนและหลักสูตรของพวกเขา "
ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับอื่น ๆ ในการศึกษาสำหรับการสอบ CFP:
สร้าง หลักสูตรการศึกษารอบวันสอบ
การสอบ CFP ซึ่งมีค่าใช้จ่าย 595 เหรียญสหรัฐดำเนินการโดยคณะกรรมการมาตรฐานทางการเงินของ Certified Financial Planner, Inc. และได้รับทุกๆวันศุกร์ที่สามและเสาร์ในเดือนมีนาคมกรกฎาคมและพฤศจิกายน
การสอบจะครอบคลุมหัวข้อต่างๆโดยทั่วไปคือการวางแผนการลงทุนและการวางแผนการเกษียณอายุรวมถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หลักการทั่วไปในการวางแผนทางการเงินการวางแผนประกันและการบริหารความเสี่ยงและการวางแผนผลประโยชน์ของพนักงาน
ข้อกำหนดด้านการศึกษาเฉพาะสำหรับการทดสอบคือผู้สมัครมีปริญญาตรี นอกจากนี้ผู้สมัคร CFP ต้องประกาศว่าเขาหรือเธอจะทำผลงานที่มีคุณสมบัติครบห้าปีที่เกี่ยวข้องกับสาขาการจัดการลงทุน ผู้สมัครต้องมีประสบการณ์ด้านอุตสาหกรรมการลงทุนเป็นเวลา 3 ปีในการสอบ
คำถามที่ถูกต้องก่อน

ตั้งแต่ 50-60% ของผู้สมัครผ่านการสอบ CFP เลือกและทำตามคำแนะนำการศึกษาที่ดีที่สุดและหลักสูตรไม่หรูหราก็จำเป็น

ตามที่คณะกรรมการวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองผู้สอบ CFP สามารถเลือกได้จากแหล่งข้อมูลการศึกษาต่างๆ (แม้ว่าจะไม่ได้รับรองคู่มือการศึกษาหรือบริการใด ๆ ) รวมทั้งหลักสูตรประกาศนียบัตรหลักสูตรการฝึกอบรมอิเลคทรอนิคหรือหลักสูตรการศึกษาเชิงโต้ตอบ .
การเลือกโปรแกรม
เมื่อเลือกโปรแกรมที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณคณะกรรมการ CFP แนะนำให้ถามและตอบคำถามต่อไปนี้ก่อนลงนามในบรรทัดล่าง
- 2 ->
•ระดับการศึกษาของคุณเป็นหลักสูตรของคุณ (ระดับปริญญาตรีหรือระดับสูงกว่าระดับปริญญาโทหรือเอก)?

•หลักสูตรของคุณต้องใช้เวลานานแค่ไหน?

•ค่าใช้จ่ายของโปรแกรมเท่าไร? จำนวนเงินที่รวมหนังสือการทดสอบและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ หรือไม่?

•คุณคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงโปรแกรมของคุณหรือไม่?
•คุณกำหนดหลักสูตรของคุณอย่างไร? หลักสูตรที่เปิดสอนบ่อยแค่ไหน?
•โปรแกรมการศึกษาทางไกลของคุณมีให้บริการทางออนไลน์หรือใช้เป็นกระดาษหรือไม่?
•อะไรคือข้อมูลประจำตัวของคณาจารย์ของคุณ?
•โปรแกรมของคุณมีการฝึกงานหรือจัดหางานหรือไม่?
•โดยรวมแล้วโปรแกรมของคุณจะเตรียมใครบางคนให้เป็นผู้วางแผนทางการเงินได้อย่างไร?
มุ่งเน้น "การสอนตามคำถาม"
"
Lemoine ให้คำแนะนำแก่ผู้สมัคร CFP ในการศึกษาและสร้างคำถามเกี่ยวกับการปฏิบัติตามแบบกรณีและคำถามแบบแยกส่วน" คำถามและหัวข้อการวางแผนทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงการสอบจริงกับแต่ละการบริหารและ ไม่ได้เป็นที่รู้จักของนักวิชาการหรือนักวิจารณ์ก่อนที่จะเข้ารับการทดสอบ "เขากล่าว" อย่างไรก็ตามนักเรียนสามารถเรียนรู้รูปแบบของการสอบได้โดยการแก้ปัญหาในทางปฏิบัติ " พิจารณาหลักสูตรออนไลน์
การเตรียมการเตรียม CFP ของ Lemoine ที่ชื่นชอบ กลยุทธ์คือการเรียนรู้ออนไลน์เชิงโต้ตอบเช่นหลักสูตรเว็บในคนซึ่งเป็นสิ่งที่เหมาะสำหรับนักเรียนระดับมืออาชีพ "โปรแกรมเหล่านี้ช่วยให้นักเรียนสามารถโต้ตอบโดยตรงกับอาจารย์ผู้สอนและสามารถเก็บไว้ได้ในกรณีที่นักเรียนพลาดเซสชั่น" อธิบายว่า "อิฐและมอร์ต้าอาจแข็งเกินไปสำหรับมืออาชีพด้านการทำงานบางส่วนฉันต้องการให้โปรแกรมมีความเข้มงวดในขณะเดียวกันก็รักษาความเกี่ยวข้องไว้ด้วย"
ช้อปปิ้งราคาถูก - แต่เลือกซื้อสินค้าคุ้มค่า
คู่มือและโปรแกรมการศึกษา CFP ส่วนใหญ่ ไม่ถูกต้อง แต่ในบางกรณีคุณอาจต้องเสียเงินมากขึ้นหรือเสี่ยงต่อการได้รับสิ่งที่ต้องจ่าย ยกตัวอย่างเช่น Dalton Education ซึ่งเป็นหนึ่งในผู้ให้บริการด้านการศึกษาในระดับชั้นนำค่าใช้จ่ายประมาณ 7,500 เหรียญสหรัฐสำหรับหลักสูตรการศึกษา CFP พื้นฐาน 9 เดือนและไม่ครอบคลุมค่าใช้จ่ายของตำราเรียน หลักสูตรออนไลน์อาจเป็นทางออกที่ดีกว่าสำหรับกระเป๋าสตางค์
สำหรับรายละเอียดของโปรแกรมการฝึกอบรม CFP แวะไปที่เว็บไซต์ของ CFP Board คุณสามารถเข้าถึงโปรแกรมการศึกษาที่ลงทะเบียนไว้ใน CFP Board ได้ใน 3 ประเภทคือ
•ตามรัฐ
•ตามประเภท
•โดยทางเลือกการเรียนทางไกล
รับแคมเปญการรวมภาพรวม CFP ของคุณด้วยคำแนะนำและเวิร์กบุคที่มีราคาต่ำกว่า 50 เหรียญสหรัฐฯ แต่จะช่วยให้คุณสามารถทำตามขั้นตอนการสอบ CFP ได้อย่างรวดเร็ว . อเมซอน com มีรายการที่ดีที่นี่รวมถึง "คู่มือการสอบรับรอง CFP" ของคุณ (สำหรับ US $ 17) และ "หนังสือรับรองการปฏิบัติงานสอบการรับรอง CFP" (สำหรับ US $ 36)
บรรทัดล่าง

การแข่งขันที่จะกลายเป็นนักวางแผนทางการเงินนั้นร้อนและเติบโตขึ้นอย่างรวดเร็ว คณะกรรมการ CFP รายงานอุตสาหกรรมจะเติบโต 41% ภายในปี 2016 นั่นหมายความว่าเร็วกว่าที่คุณจะผ่านการสอบ CFP คุณจะได้รับผลตอบแทนที่ดียิ่งขึ้นในการก้าวที่มั่นคงในส่วนที่เร็วที่สุดใน Wall Street