ขึ้นอยู่กับ
ถ้าธุรกรรมถูกประมวลผลเป็นแบบโรลโอเวอร์โดยตรงไปยัง SEP IRA แล้วจะไม่มีการหักภาษีใด ๆ โดยการโยกย้ายโดยตรงสินทรัพย์จะจ่ายให้กับผู้รับฝากทรัพย์สิน SEP IRA (หรือผู้ดูแลหรือวางแผนที่สินทรัพย์จะถูกรีด) หากธุรกรรมถูกประมวลผลเป็นแบบหมุนเวียนโดยทางอ้อมซึ่งหมายความว่าสินทรัพย์ถูกแจกจ่ายครั้งแรกให้กับผู้เข้าร่วมซึ่งจะต้องวางเงินเวียนสินทรัพย์ให้ SEP IRA ภายใน 60 วันผู้ดูแลระบบของแผนแบ่งปันผลกำไรจะระงับ 20% ของส่วนใดส่วนหนึ่ง ของการแจกจ่ายที่มีการโอนสิทธิ์แบบโรลโอเวอร์
ตรวจสอบกับผู้ดูแล SEP IRA เพื่อตรวจสอบข้อกำหนดในการจัดทำเอกสาร (ถ้ามี) สำหรับการประมวลผลแบบโรลโอเวอร์โดยตรง ผู้ดูแลระบบของแผนแบ่งปันผลกำไรอาจมีเอกสารพิเศษที่ผู้เข้าร่วมต้องดำเนินการเพื่อเริ่มต้นการแจกจ่ายใด ๆ รวมทั้งผู้ที่ดำเนินการเป็นแบบโรลโอเวอร์โดยตรงไปยังแผนเกษียณอายุอื่น นอกจากนี้ผู้บริหารแผนบางรายยังต้องการให้ผู้รับฝากทรัพย์สินยื่นจดหมายตอบรับเพื่อยืนยันประเภทบัญชีที่จะได้รับการโอนสินทรัพย์
ให้ SEP IRA Custodian พร้อมสำเนาแถลงการณ์ล่าสุดที่ออกให้สำหรับแผนแบ่งปันผลกำไรและขอให้ระบุเนื้อหาใด ๆ ในข้อความที่ไม่สามารถจัดขึ้นใน IRA ได้ หากผู้ดูแลสามารถเก็บสินทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่ในแผนแบ่งปันผลกำไรแล้วสินทรัพย์ทั้งหมดอาจถูกนำไปวางที่ SEP IRA ตามที่กำหนด หากผู้ดูแลไม่สามารถถือครองสินทรัพย์ใด ๆ ได้เหล่านี้จะไม่สามารถนำไปวางที่ SEP IRA และผู้เข้าร่วมกิจกรรมอาจต้องชำระบัญชีสินทรัพย์เหล่านี้เพื่อดำเนินการต่อไปกับ SEP IRA อีกทางเลือกหนึ่งผู้เข้าร่วมอาจซื้อสินค้าไว้เพื่อเป็นผู้รับฝากทรัพย์สินที่สามารถถือครองสินทรัพย์ทั้งหมดได้
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
(ติดต่อ Denise)
3 ETF ที่ไม่ซ้ำกันการให้ผลตอบแทน 10% หรือมากกว่า (MLPJ, SEA)
ค้นพบกองทุนที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ 3 แห่งซึ่งมีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูงกว่า 10% และมีมุมมองที่ไม่เหมือนใครในตลาดตราสารทุนและตราสารหนี้
เป็นบัญชี IRA แนวหน้าของ SEA สำหรับคุณหรือไม่?
เรียนรู้เกี่ยวกับ SEA IRA ที่นำเสนอโดย Vanguard และทำไมมันเป็นหนึ่งในผลิตภัณฑ์ SEP ที่ดีที่สุดที่มีอยู่รวมถึงเหตุผลที่เหมาะสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก
เงินบำนาญของพนักงานที่เรียบง่าย (SEP) IRA จะถูกแปลงเป็น Roth IRA แบบเดียวกับที่ IRA แบบดั้งเดิมสามารถทำได้หรือไม่?
ใช่ SEA IRA สามารถแปลงเป็น Roth IRA ได้ ดังที่คุณอาจทราบ SEP IRA เป็นเพียง IRA แบบดั้งเดิมที่ได้รับเงินสมทบจาก SEP ของนายจ้าง เมื่อมีการจ่ายสมทบให้กับบัญชีแล้วพวกเขาก็จะรับรู้ข้อมูลประจำตัวของสินทรัพย์แบบ IRA แบบปกติและอยู่ภายใต้กฎเดียวกัน คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)