ในระยะสั้นการสอบใบอนุญาตแบบ 7 เป็นเรื่องง่ายกว่าการวิเคราะห์ของ Chartered Financial Analyst (CFA) ใช้เวลาเพียงเล็กน้อยเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับการสอบซีรีส์ 7 เมื่อเทียบกับการสอบของ CFA และเนื้อหาไม่ได้เกือบเป็นเรื่องยากหรือกว้างขวาง

การสอบ CFA

สถาบัน CFA จะออกข้อบังคับ CFA ให้กับผู้ที่สามารถผ่านข้อกำหนดที่เข้มงวดนี้ได้ บุคคลที่มี CFA สามารถเข้าสู่อาชีพทางการเงินได้หลากหลาย ได้แก่ :

การวิเคราะห์การขาย (ด้านการธนาคารเพื่อการลงทุน)

•นักวิชาการ

•นักเศรษฐศาสตร์

•การวิเคราะห์ด้านการขาย (ด้านการลงทุน)

> การให้คำปรึกษาทางการเงิน

บางครั้งผู้คนมักจะเปรียบเทียบโปรแกรมการศึกษา CFA เพื่อรับปริญญาโทบริหารธุรกิจ (MBA) ยกเว้นว่ามีความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนมากขึ้น เพื่อให้ได้ CFA บุคคลต้องมีคุณสมบัติครบถ้วนตามข้อกำหนดของสถาบัน CFA ได้แก่ :

-> -> ผ่านการสอบ CFA ทั้งหมด 3 ระดับ•การได้รับประสบการณ์การทำงานในวิชาชีพที่ยอมรับได้เป็นเวลา 4 ปี

•เป็นสมาชิกของสถาบัน CFA ซึ่งต้องมีส่วนเกี่ยวข้องกับ บทท้องถิ่น

ผู้ถือ CFA รู้สึกว่าด้านที่ท้าทายที่สุดของโปรแกรมคือการตอบสนองความต้องการด้านการศึกษา ผู้สมัครจะต้องผ่านการทดสอบความยากลำบาก 3 ข้อและสามารถสอบได้เพียง 1 ครั้งต่อปี สถาบัน CFA แนะนำเวลาเรียนอย่างน้อย 250 ชั่วโมงสำหรับการทดสอบแต่ละครั้ง มีการสอบ I ระดับปีละสองครั้งในช่วงปลายฤดูใบไม้ผลิและปลายฤดูใบไม้ร่วงในขณะที่มีระดับ II และ III เพียงครั้งเดียวในแต่ละปีในช่วงปลายฤดูใบไม้ผลิ

อัตราการส่งผ่านต่ำของ CFA คือความยากลำบากของการสอบ ระหว่าง 40% และ 65% ของผู้สมัครผ่านการสอบทั้งสามครั้งในหนึ่งปีซึ่งแปลเป็นอัตราความสำเร็จ 30% สำหรับผู้ที่สอบผ่านทั้งสามข้อ

การสอบใบอนุญาตของ Series 7

ข้อแตกต่างหลักระหว่างซีรี่ส์ 7 และ CFA คือข้อใดข้อหนึ่งคือใบอนุญาตในขณะที่อีกใบหนึ่งคือการรับรอง การสอบผ่านการสอบแบบ 7 เป็นข้อกำหนดเฉพาะสำหรับการขอรับใบอนุญาตแบบ 7 และข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับการสอบคือการให้การสนับสนุนสมาชิกของ FINRA เท่านั้น ใบอนุญาตแบบ 7 เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับผู้ที่วางแผนจะมีส่วนร่วมในการชักจูงซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์หลักทรัพย์ซึ่งรวมถึงหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมตัวเลือกโปรแกรมการมีส่วนร่วมโดยตรงและสัญญาผันแปร

การสอบมีสองส่วนซึ่งใช้เวลามากกว่าหกชั่วโมง มีคำถาม 250 ข้อที่ครอบคลุมหน้าที่หลักห้าประการของตัวแทนที่ได้รับอนุญาตจาก Series 7

•ฟังก์ชันที่ 1: แสวงหาธุรกิจสำหรับนายหน้า - ตัวแทนจำหน่ายผ่านลูกค้าและลูกค้าที่มีศักยภาพ

•ฟังก์ชัน 2: ประเมินการรักษาความปลอดภัยอื่น ๆ ของลูกค้าฐานะทางการเงินและความต้องการสถานะทางการเงินสถานะทางภาษีและวัตถุประสงค์ในการลงทุน

ฟังก์ชั่นที่ 3: เปิดบัญชีโอนสินทรัพย์และรักษาบันทึกบัญชีที่เหมาะสม

•ฟังก์ชันที่ 4: ให้ข้อมูลลูกค้าเกี่ยวกับการลงทุนและให้คำแนะนำที่เหมาะสม

•ฟังก์ชั่นที่ 5: รับและยืนยันคำสั่งซื้อและการขายของลูกค้า ต่อไปนี้

หลักสูตรเตรียมสอบหลักสูตร 7 ขึ้นไปแนะนำเวลาเรียน 80 ถึง 100 ชั่วโมงรวมถึงการสอบปฏิบัติแบบสดและอย่างน้อย 1, 000 คำถามการปฏิบัติซึ่งแตกต่างจากการสอบ CFA ซึ่งครอบคลุมกรณีศึกษาทฤษฎีทางการเงินและการลงทุนและคณิตศาสตร์เชิงปริมาณข้อสอบ Series 7 เกี่ยวข้องกับการจดจำกฎระเบียบของ S. E. C. และคณิตศาสตร์พื้นฐานบางอย่าง คะแนน 72% เป็นสิ่งจำเป็นที่จะผ่านการสอบและอัตราการผ่านของมันสูงกว่า 70%

บทสรุป

จริงๆแล้วไม่มีข้อเปรียบเทียบระหว่างสองข้อสอบ แม้ว่าที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ได้รับใบอนุญาตจาก Series 7 บางรายจะมีสัญญาเช่า CFA ด้วย แต่อาชีพส่วนใหญ่ที่ต้องการ CFA ไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาตแบบ 7 ระดับความยากลำบากกันการสอบเตรียมบุคคลสำหรับสองเส้นทางอาชีพที่แตกต่างกัน CFAs มักทำงานในด้านนักวิชาการการวิจัยหรือการจัดการลงทุนขณะที่กลุ่มที่ได้รับใบอนุญาตรุ่น 7 มีแนวโน้มที่จะทำงานในด้านการขาย การแสวงหา CFA ต้องการระดับความมุ่งมั่นที่สูงขึ้นที่จะเป็นหนึ่งในสามคนที่จะได้รับผ่านทางโปรแกรม