ชื่อกองทุนส่วนใหญ่มีความเรียบง่ายและเข้าใจง่าย ตัวอย่างเช่นนักลงทุนจำนวนมากยอมรับว่ากองทุนส่วนใหญ่ที่มี "เงินลงทุนขนาดเล็ก" ในชื่อของพวกเขาลงทุนใน บริษัท ขนาดเล็กที่กองทุนผู้จัดการเชื่อว่าจะไม่แพง ส่วนใหญ่แล้วชื่อมาตรฐานที่อธิบายรูปแบบการลงทุนเช่นมูลค่าที่มีขนาดเล็กและการเติบโตของหุ้นขนาดใหญ่จะอธิบายกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนได้อย่างถูกต้อง เป็นชื่อทั่วไปและ / หรือคลุมเครือซึ่งอาจสร้างความสับสนให้กับนักลงทุนทั่วไปได้มากขึ้น อ่านต่อเพื่อหาว่าทำไม
การเลือกกองทุนรวมที่มีคุณภาพ รายได้ส่วนของตราสารเทียบกับการเติบโตและรายได้
รายได้หลักหรือการเติบโตและรายได้ - อะไรคือความแตกต่าง? ไม่มากอย่างน้อยโดยนัยของชื่อกองทุน โดยปกติกองทุนตราสารทุนจะลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ที่จ่ายเงินปันผลสูงโดยเฉพาะอย่างยิ่งมักมีการได้รับความเสี่ยงจากสินทรัพย์ถาวรบางประเภท พวกเขามีแนวโน้มที่จะให้ความสำคัญกับคุณค่ามากขึ้น
-
- หน้าจอที่เรียบง่ายในฐานข้อมูล Morningstar จะเป็นหลักฐานที่เป็นธรรม การใช้กล่องสไตล์ Morningstar เป็นตัวกรองรูปที่ 1 แสดงวิธีที่เงินเหล่านี้ถูกแมปออกภายในกล่องสไตล์ (ต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมโปรดดู
.) รูปที่ 1 ที่มา: Morningstar
|
|
| นักลงทุนที่แสวงหารายได้ทั้งในปัจจุบันและการแข็งค่าของเงินฝากในระดับปานกลางเช่นผู้เกษียณจะเหมาะกับการเป็นเจ้าของกองทุนประเภทใดประเภทหนึ่ง |
| การลงทุนในกองทุนรวมขนาดใหญ่และขนาดเล็ก |
Vanguard Growth Equity (VGEQX)
ทุนเรือนหุ้น
% ของ Portfolio
| Giant |
| 34 81 | ใหญ่ |
| 36 76 | กลาง |
| 28 43 | ขนาดเล็ก |
| 0 00 | Micro |
| 0 00 | รูปที่ 2 |
| ที่มา: Morningstar | ลองดูรูปที่ 3 ที่นี่เราพบว่าการกำหนดทิศทางของกองทุนมีความชัดเจนในสเปกตรัมกว้างเช่น |
| กองทุนมูลค่า Fidelity Value (FDVLX ) |
| ทุนเรือนหุ้นในตลาด |
% ของ Portfolio
| ยักษ์ |
| 6. 22 | ใหญ่ |
| 31 86 | กลาง |
| 44 92 | ขนาดเล็ก |
| 15 42 | Micro |
| 1 58 | Fiugre 3 |
| ที่มา: Morningstar | รูปแบบทางเศรษฐกิจบ่งชี้ว่าการที่คุณได้รับกับขนาดของ บริษัท และการเลือกใช้คุณค่ากับทิศทางการเติบโตเป็นปัจจัยสำคัญในการกำหนดผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนที่คาดไว้ ดังนั้นถ้าคุณเชื่อว่าทฤษฎีนี้เป็นความจริงคุณอาจต้องการคำนวณตำแหน่งในกองทุนที่ให้ขนาดและรูปแบบที่เหมาะสมกับคุณได้อย่างแม่นยำ ( |
| ) |
| บทบาทของ |
หนังสือชี้ชวนกรณีกองทุน เมื่อใดก็ตามที่นักลงทุนซื้อกองทุนรวมหรือแลกเปลี่ยนซื้อขาย กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (ETF) บริษัท กองทุนต้องจัดทำเอกสารที่เรียกว่าหนังสือชี้ชวนอย่างถูกต้องตามกฎหมาย หนังสือชี้ชวนเป็นเอกสารการขายหลักของกองทุนรวมถึงข้อมูลสำคัญ ได้แก่ : วันที่ออกหุ้นกู้
เป้าหมายการลงทุนหรือเป้าหมาย กลยุทธ์หลักในการบรรลุเป้าหมายเหล่านั้น ทีมผู้บริหาร
- ความเสี่ยงในการลงทุน ในค่าใช้จ่าย
- กองทุน
- ผลงานที่ผ่านมา
- เอกสารเกี่ยวกับหนังสือชี้ชวนอาจเป็นเรื่องที่น่ากลัวในแง่ของปริมาณเนื้อหาที่มีอยู่ แต่ควรเป็นส่วนหนึ่งของความขยันของคุณอย่างต่อเนื่อง (อ่านเพิ่มเติมได้ที่
- การขุดเจาะลึก: หนังสือชี้ชวนกรณีกองทุน
- .
- )
น่าเสียดายนักลงทุนจำนวนมากมักละเลยหนังสือชี้ชวนหลีกเลี่ยงกระบวนการทั้งหมดและลงทุนในกองทุนนี้ต่อไป . หลายคนเลือกที่จะอ่านหนังสือข้อเท็จจริงของกองทุนหนึ่งหรือสองหน้าซึ่งไม่ควรสับสนกับหนังสือชี้ชวน แผ่นข้อมูลมักจะได้รับการอัปเดตเป็นประจำทุกเดือนและเป็นเพียงคำแนะนำหรือสรุปเท่านั้น โดยปกติแล้วจะมีข้อมูลเกี่ยวกับการจัดสรรเงินทุนและระบุรายการสินทรัพย์ที่มีการย่อผลการดำเนินงานและค่าใช้จ่ายล่าสุด พวกเขาไม่ได้ตั้งใจที่จะให้ขอบเขตหรือความลึกของหนังสือชี้ชวน ทิศทางของอุตสาหกรรม การศึกษาในปี 2003 พบว่ากองทุนรวมดึงดูดนักลงทุนในกลุ่มต่างๆโดยการเพิ่มคำที่อินเทรนด์ในชื่อของตน (เช่น "เทคโนโลยี" และ "การเติบโตทางอินเทอร์เน็ต" ในช่วงปลายทศวรรษที่ 1990) การศึกษาพบว่าเงินที่เปลี่ยนชื่อของพวกเขาพบว่าดึงดูดเงินใหม่ 22% มากกว่าเงินทุนขนาดใกล้เคียงรูปแบบการลงทุนและคุณสมบัติอื่น ๆ ที่ไม่ได้รับการปรับปรุงชื่อแม้จะมีการเปลี่ยนชื่อเป็นเครื่องสำอางอย่างหมดจดและไม่มีการเปลี่ยนแปลง เกิดขึ้นในรูปแบบการลงทุนของกองทุน บริษัท กองทุนรวมตระหนักถึงความจริงว่าชื่อกองทุนรวมที่จับใจได้ง่ายสามารถดึงดูดนักลงทุนเข้ากองทุนของพวกเขาซึ่งเป็นเหตุผลที่นักลงทุนแต่ละรายมีความรับผิดชอบส่วนบุคคลในการดำเนินการอย่างรอบคอบในการเลือกลงทุนในกองทุนรวม (
Due Diligence ใน 10 ขั้นตอนง่ายๆ
)
บรรทัดด้านล่าง เหมือนการซื้อรถผู้ลงทุนควรพิจารณา "มองใต้ฝากระโปรง" ก่อนที่จะทำเงินของพวกเขา กองทุนรวม ชื่อกองทุนรวมไม่ได้สะท้อนภาพที่แท้จริงของการลงทุน นักลงทุนควรพิจารณาคัดเลือกกองทุนไม่ใช่ตามชื่อ แต่ตามประเภทของสินทรัพย์และการจำแนกประเภทและประเมินเพิ่มเติมว่ากองทุนรวมอาจเหมาะสมกับแผนการจัดสรรสินทรัพย์โดยรวมได้อย่างไร มองไกลเกินกว่าชื่อกองทุนเพื่อตรวจสอบการถือครองผลงานที่เกิดขึ้นจริงได้ง่ายกว่าที่คุณคิดด้วยความช่วยเหลือของบริการติดตามการลงทุนที่มีอยู่บนเว็บในระยะสั้นก่อนที่คุณจะซื้อหาสิ่งที่คุณเป็นจริงได้รับ
การเลือกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพด้านขวา
และ
กองทุนรวมมากเกินไป
อ่านต่อ