Millennials กำลังติดพันโดยเกือบทุกประเภทของธุรกิจที่สามารถจินตนาการได้ ในฐานะกลุ่มประชากรที่มีขนาดใหญ่ซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นของการสร้างอาชีพและครอบครัวที่เริ่มต้นพวกเขาเป็นตัวแทนของรายได้ที่มีศักยภาพสำหรับ บริษัท ที่มีขนาดใหญ่และกำลังเติบโต

เหมือนทุกยุคทุกวันนี้ millennials มีคุณสมบัติพิเศษความชอบและความชอบที่แตกต่างออกไปในหลาย ๆ ด้านจากหลายชั่วอายุคนที่มาก่อนหน้านี้ (ในฐานะบิดามารดาของสามสิบสองร้อยยี่สิบที่ฉันสามารถเป็นพยานได้)

มีความหมายสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องการหากลุ่มนักลงทุนวัยหนุ่มสาวกลุ่มนี้ด้วยเช่นกัน นี่คือความคิดไม่กี่

ลูกค้าใหญ่แห่งอนาคต

มีการโอนความมั่งคั่งมูลค่ากว่า 30,000 ล้านล้านเหรียญจากผู้สูงอายุทารกไปยังทายาทของพวกเขาที่จะมาถึง จำนวนเงินที่สำคัญของเงินจำนวนนี้จะไปถึงรุ่นพันปีในปัจจุบัน โดยการขอความช่วยเหลือจากกลุ่มนี้และหาวิธีปฏิบัติตามคำแนะนำทางการเงินในปัจจุบันของพวกเขาจำเป็นต้องมีที่ปรึกษาทางการเงินที่เข้าใจจะได้รับการวางตำแหน่งเพื่อเติบโตไปพร้อมกับพวกเขาและน่าจะเป็นคนที่พวกเขาหันมาหากพวกเขาได้รับมรดก (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ 3 หุ้นที่จะได้รับประโยชน์จากการโอนความมั่งคั่งล้านล้านดอลลาร์ )

นอกจากนี้ millennials บางรายอาจจะกลายเป็นผู้บริหารที่ประสบความสำเร็จและผู้เชี่ยวชาญด้านรายได้สูงในอนาคตและจะกลายเป็นลูกค้าเป้าหมายที่มีมูลค่าสูงในอนาคตสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน อีกครั้งนี่เป็นช่วงเวลาที่ดีที่จะได้รับความไว้วางใจและให้คำแนะนำ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องการค้นหากลุ่มนี้ NOW .) ข้อมูลเกี่ยวกับ Millennials

Millennials อาศัยอยู่บนแพลตฟอร์มสื่อสังคมออนไลน์ต่างๆเช่น Snapchat, Twitter, Instagram และอื่น ๆ. พวกเขาใช้ในการช็อปปิ้งออนไลน์และมีปฏิสัมพันธ์กับผู้อื่นที่นั่น

เช่นเดียวกับคนส่วนใหญ่ลูกค้าพันปีไม่ต้องการถูกพูดถึงหรือรับการปฏิบัติเหมือนเด็ก ๆ ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินคุณไม่ใช่พ่อแม่และพวกเขาคาดหวังว่าจะได้รับการปฏิบัติเหมือนผู้ใหญ่อย่างถูกต้อง ในความเป็นจริงที่ปรึกษาทางการเงินใด ๆ ที่พูดถึงลูกค้าคนใดในความเห็นของฉันสมควรที่จะสูญเสียบุคคลนั้นในฐานะลูกค้า (9)>

หกที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่ดี

<.> การเจริญเติบโตของที่ปรึกษาทางการเงินออนไลน์ (หรือที่ปรึกษาโรโบ) และความนิยมในหมู่นักลงทุนที่อายุน้อยกว่าไม่ใช่เรื่องบังเอิญ ความสะดวกและความพร้อมใช้งาน 24/7 ของบริการเหล่านี้มีการอุทธรณ์กว้าง ในทำนองเดียวกันผมคิดว่าข้อเท็จจริงที่ว่าพวกเขามีโอกาสน้อยที่จะพูดคุยกับที่ปรึกษาทางออนไลน์อาจได้รับการรับรู้ว่าเป็นบวก หลายพันปีมุ่งเน้นไปที่การดำเนินชีวิตที่มีสุขภาพดีและใช้ง่ายขึ้นและหลายคนไม่เชื่อใจผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิมหลังจากที่ได้เห็นการทดลองและความยากลำบากที่บิดามารดาของพวกเขาได้ประสบในช่วงวิกฤตการณ์ทางการเงินในทศวรรษที่ผ่านมาพันล้านปีและเกษียณอายุ

พันปีที่เก่าแก่ที่สุดเริ่มเข้าสู่อาชีพการงานของพวกเขาในช่วงเวลาที่หน้าอกของ DotCom ซึ่งตามมาด้วย ความสับสนวุ่นวายทางเศรษฐกิจและการตลาดที่เกิดจาก 9/11 ซึ่งตามมาด้วยวิกฤตการณ์ทางการเงินของปีพ. ศ. 2551-2552 พวกเขามีประสบการณ์การปลดพนักงานตลาดงานที่ยากลำบากและความท้าทายอื่น ๆ ในวัยเด็กที่ค่อนข้างน้อย บาง 31% ของผู้ที่ 18-34 ปีอาศัยอยู่ที่บ้านกับพ่อแม่ของพวกเขา นอกจากนี้ยังเป็นรุ่นที่ผูกอานกับระดับหนี้ประวัติการณ์ของนักเรียนที่จะจ่ายคืน

ทั้งหมดนี้สามารถทำให้การออมเพื่อการเกษียณอายุที่ยากลำบากในพันปี ในขณะที่พวกเขายังหนุ่มและมีประโยชน์หลายปีจนกระทั่งเกษียณอายุสถานการณ์ที่ยากลำบากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้ขัดขวางความสามารถของหลายพันปีเพื่อประหยัดเงินเพื่อการเกษียณและเพื่อใช้ประโยชน์จากขอบฟ้าที่ยาวนานของพวกเขา นอกจากนี้การสำรวจ Fidelity Investments พบว่ากว่า 40% ของแรงงานในยุค 20 ของพวกเขาได้รับเงินคืนบางส่วนหรือทั้งหมด 401 รายของพวกเขา (k) เมื่อเปลี่ยนงาน คนงานที่มีอายุ 30 ปีมีอาการดีขึ้นเพียงเล็กน้อย ความสามารถในการช่วยนักลงทุนพันปีให้ติดตามเรื่องการเกษียณอายุและเสนอคำแนะนำด้านการวางแผนทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับกลุ่มนี้เป็นโอกาสอันยิ่งใหญ่สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่พร้อมจะทำงานร่วมกับคนรุ่นนี้ สำหรับ บริษัท ที่ต้องการอยู่ใกล้ ๆ หลังจากที่เจ้าของปัจจุบันและที่ปรึกษาอาวุโสได้เกษียณแล้วอาจเป็นวิธีที่เหมาะสำหรับการจับคู่ที่ปรึกษาทางการเงินขั้นต่ำกับกลุ่มนักลงทุนที่อายุน้อยกว่านี้และหวังว่าทั้งสองคนจะเติบโตร่วมกัน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ การเปลี่ยนแปลงความมั่งคั่งของประชากร - และการใช้ประโยชน์ได้

.)

เครื่องมือและโครงสร้างพื้นฐานบางอย่างอาจมีอยู่แล้ว Fidelity ได้ร่วมมือกับ บริษัท robo Advisor และ Betterment and Learnvest ในการให้บริการเหล่านี้แก่ที่ปรึกษาที่ดูแล Fidelity นี่อาจเป็นแพลตฟอร์มที่พร้อมสำหรับจัดการกับลูกค้าที่อายุน้อยกว่า Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 56-0 58% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) และ Vanguard Group ให้บริการคล้ายกันบนแพลตฟอร์มของพวกเขา แต่ข้อเสนอเหล่านี้ดูเหมือนจะเป็น มุ่งเป้าไปที่ลูกค้าที่ทำงานร่วมกับแขนบริการให้คำปรึกษาใน บริษัท เหล่านี้ (ณ วันที่ 1Q208 Schwab กำลังเตรียมที่จะเปิดตัวที่ปรึกษาของโรโบ) (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-advisors

.) บรรทัดล่าง อายุนับพันปีกำลังเข้าสู่วัยย้ายไปอยู่กับอาชีพการมีครอบครัวและคิดถึงการเกษียณอายุ . ที่แข็งแกร่งกว่า 80 ล้านรายขนาดของกลุ่มนี้ทำให้กลุ่มนี้เป็นที่ปรึกษาทางการเงินและ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากต้องการให้ศาลเป็นลูกค้า การทำงานกับพันปีมีทั้งความท้าทายและโอกาส ในอีกด้านหนึ่ง millennials จะเป็นผู้รับอย่างน้อยที่สุดในส่วนของความมั่งคั่งที่คาดการณ์ว่าจะมีมูลค่าราว 30 ล้านล้านดอลลาร์ซึ่งคาดว่าจะได้รับการโอนย้ายจาก Baby Boomers และนักลงทุนที่มีอายุมากกว่าในปีต่อ ๆ ไปในทางตรงกันข้าม millennials ค่อนข้างน้อยในขณะนี้จะตอบสนองความขั้นต่ำที่ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากได้ในสถานที่ ที่ปรึกษาที่ชาญฉลาดและเข้าใจจะคิดค้นกลยุทธ์เพื่อให้บริการแก่กลุ่มที่เกิดขึ้นใหม่ในลักษณะที่เป็นประโยชน์ต่อลูกค้ารายใหม่เหล่านี้และเป็นประโยชน์สำหรับที่ปรึกษา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

นี่คือเวลาที่จะลูกค้า Snag Gen X และ วิธีวางแผนสำหรับบูธการกุศล .)