นักลงทุนจำนวนมากกำลังเรียกร้องตัวเลือกการลงทุนจากที่ปรึกษาของตนซึ่งให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า นักลงทุนวัยหนุ่มสาวโดยเฉพาะกำลังหาทางเลือกที่จะช่วยให้สินทรัพย์ของพวกเขาเติบโตขึ้น แต่ก็จะเป็นประโยชน์ต่อสังคมโดยส่วนใหญ่

การสำรวจล่าสุดของนักลงทุนโดย TIAA พบว่าประมาณหนึ่งในสามของผู้ตอบแบบสอบถามเหล่านี้ตอบว่าพวกเขามีรูปแบบการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม (SRI) และประมาณครึ่งหนึ่งของผู้ที่ไม่ได้กล่าวว่าพวกเขาวางแผนที่จะย้ายไปอยู่ในที่นี้ ทิศทางเร็ว ๆ นี้ มีหลายประเภทที่แตกต่างกันของการลงทุนที่ทำเช่นนี้และที่ปรึกษาและนักลงทุนจำเป็นต้องสามารถที่จะรับรู้ความแตกต่างของพวกเขาเพื่อที่จะจัดสรรเงินให้เหมาะสม (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Go Green With Social Social Responsible Investing .)

ความเหมือนและความแตกต่าง

การลงทุนที่ตกอยู่ในประเภทข้อเสนอที่หลากหลายซึ่งให้มากกว่าอัตราผลตอบแทนเพียงอย่างเดียวสามารถจำแนกตามความสำคัญที่วางไว้กับผลการดำเนินงานทางการเงินของการลงทุน Patrick Drum ผู้จัดการด้านการลงทุนของ Saturna Capital ได้พยายามที่จะช่วยให้ที่ปรึกษาเข้าใจการลงทุนเหล่านี้ ThinkAdvisor รายงาน เขาได้สร้างสเปกตรัมของการลงทุนในรูปแบบที่เรียกว่ารอยยิ้มเพื่อการพัฒนาอย่างยั่งยืน (Sustainability Smile) ซึ่งจัดหมวดหมู่ข้อเสนอเหล่านี้ในลักษณะที่อธิบายไว้ ด้านหนึ่งของสเปกตรัมเป็นเงินลงทุนแบบดั้งเดิมที่ซื้อมาเพื่อผลกำไร แต่เพียงอย่างเดียวไม่เกี่ยวข้องกับผลกระทบที่มีต่อสังคมโดยรวม

หมวดถัดไปคือการลงทุนแบบผสมผสานซึ่งคำนึงถึงผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและธรรมาภิบาล (ESG) เข้าสู่บัญชี แต่ก็ยังเป็นจุดที่สร้างผลตอบแทนการลงทุน "ESG เป็นเรื่องเกี่ยวกับผลการดำเนินงานทางการเงิน แต่ต้องคำนึงถึงคำถามที่ครอบคลุมมากขึ้นเกี่ยวกับการที่ข้อเท็จจริงด้านสิ่งแวดล้อมสังคมและการกำกับดูแลผลักดันหรือยับยั้งประสิทธิภาพ" กลองกล่าวกับ ThinkAdvisor ในหมวดนี้ยังถือว่าผลการดำเนินงานทางการเงิน แต่เป้าหมายสูงสุดคือการสร้างผลลัพธ์ที่ดีที่สุดด้วยเงินที่ลงทุน

ขั้นตอนต่อไปจากแรงจูงใจในการสร้างผลกำไรที่บริสุทธิ์มีชื่อว่าการลงทุนด้านจริยธรรม / การสนับสนุน วิธีนี้พยายามที่จะสร้างแรงจูงใจในการทำงานให้สมดุลกับความเชื่อของนักลงทุนโดยการยกเว้นบางกลุ่มเช่นหุ้น "บาป" เช่นแอลกอฮอล์ยาสูบหรืออาวุธปืน กลองให้ ThinkAdvisor เป็นตัวอย่างของการลงทุนประเภทนี้โดยอ้างถึง บริษัท ที่ชื่อว่า The Carbon Defestment Campaign ซึ่งเป็นสิ่งที่ท้าทายและสนับสนุนให้ บริษัท ต่างๆที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวกับคาร์บอนเช่น บริษัท น้ำมันเพื่อย้ายเข้าไปในขอบเขตของพลังงานทดแทน ผลตอบแทนจากเงินทุนยังคงมีความสำคัญอยู่ที่นี่ แต่กลองบอกว่ามี "ระดับการให้อภัย" กับปัจจัยนี้ด้วยเช่นกันกลองระบุว่าการกลั่นแกล้งทำให้ก้าวขึ้นบันไดต่อไปเนื่องจากการลงทุนในหัวข้อ / ผลกระทบซึ่งผลประกอบการทางการเงินเป็นผลรองต่อการลงทุนของสังคม ธีมหรือผลกระทบ วัตถุประสงค์หลักคือการบรรลุเป้าหมายของ บริษัท ที่ลูกค้าลงทุน นักลงทุนอาจต้องการสร้างผลตอบแทนจากการลงทุน แต่นี่เป็นเงื่อนไขที่ไม่จำเป็นต่อลักษณะทางสังคมของการลงทุน ประเภทสุดท้ายของการลงทุนคือการกุศลอย่างหมดจดในธรรมชาติโดยที่ไม่มีความคิดใดที่จะได้รับอัตราผลตอบแทนที่ได้รับหากมี

The Bottom Line สถาบัน CFA ได้ทำการสำรวจกว่า 1, 300 ที่ปรึกษาทางการเงินและนักวิเคราะห์งานวิจัยที่พบว่าการรวม ESG เป็นสิ่งสำคัญสำหรับพวกเขาและมีความสำคัญมากกว่าการลงทุนในหัวข้อหรือผลกระทบ กว่าครึ่งหนึ่งของผู้ตอบแบบสอบถามเหล่านี้กำลังรวมการลงทุนของ ESG เข้ากับการวิเคราะห์การลงทุนของพวกเขาในขณะที่น้อยกว่าหนึ่งในสี่ใช้กลยุทธ์เชิงหัวข้อหรือผลกระทบ Morningstar Inc. ยังให้คะแนนโลกแก่การลงทุนจำนวนมากที่วัดผลกระทบทางสังคมของการลงทุน ที่ปรึกษาและนักลงทุนที่มีความสนใจในการลงทุนที่มีผลกระทบทางสังคมสามารถใช้การจัดอันดับนี้เพื่อช่วยในการตัดสินใจว่าทางเลือกการลงทุนที่ได้รับจะเป็นไปตามเกณฑ์ทางสังคมของพวกเขาหรือไม่ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บทแนะนำการลงทุนด้านจริยธรรม

.)