มีแนวโน้มเกิดขึ้นในโลกของคำแนะนำทางการเงิน: ที่ปรึกษากำลังใช้เวลากับลูกค้าที่ร่ำรวยที่สุด สิ่งนี้นำไปสู่การลดขนาดของ rosters ลูกค้าทั่วประเทศ การเปลี่ยนแปลงนี้ช่วยให้ที่ปรึกษามีประสิทธิผลมากขึ้นและให้ความสำคัญกับแต่ละบุคคลมากขึ้น เป็นการเปลี่ยนแปลงที่ผู้วางแผนการเงินทุกคนควรพิจารณา? หากคุณเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) คุณอาจสนใจที่จะให้ความสำคัญกับลูกค้าที่มีเงินลงทุนมากที่สุด

คุณดึงดูดผู้คนที่มั่งคั่งในตอนแรกได้อย่างไร? จะ Lipovsky ของการคลังไตรมาสแรกเชื่อว่าที่ปรึกษาที่ต้องการให้ลูกค้าที่ร่ำรวยจำเป็นต้องเป็นที่ลูกค้าเหล่านั้นอยู่แล้ว คุณไม่สามารถคาดหวังให้คนมาหาคุณหากมีตัวเลือกอื่น ๆ ที่ใกล้ชิดกับพวกเขา "ที่ปรึกษาทางการเงินควรจะอาศัยอยู่ในชุมชนที่เต็มไปด้วยเงิน" Lipovsky กล่าวว่า "ถ้าคุณต้องการที่จะให้บริการผู้มั่งคั่งให้ไปที่ร่ำรวย "(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: คำแนะนำลูกค้า High-Net-Worth สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน)

ลอง จำกัด การค้นหาของคุณให้แคบลงเพื่อมุ่งเน้นลูกค้าที่ดีที่สุดในการดึงดูด หากคุณมีประวัติการทำงานที่ดีกับผู้ประกอบการผู้บริหารด้านการเงินหรือนักกฎหมายให้ใช้ประสบการณ์เฉพาะดังกล่าวเพื่อดึงดูดคนเหล่านั้น

ผู้วางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) Natalie Bacon จาก NatalieBacon com แสดงให้เห็นว่าปัจจุบันคุณคิดค่านายหน้าสำหรับแต่ละผลิตภัณฑ์ที่ขายให้กับลูกค้าของคุณหรือไม่ให้พิจารณาเป็นผู้วางแผนรายเดียวที่เสียค่าใช้จ่าย "ลูกค้าที่ร่ำรวยแสวงหานักวางแผนที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากสินทรัพย์ภายใต้การบริหารไม่ใช่ค่าคอมมิชชั่น" เธอกล่าว มีประโยชน์สำหรับทั้งที่ปรึกษาและลูกค้าในรูปแบบค่าเพียงอย่างเดียวและการรับรู้ของสาธารณชนคือผู้วางแผนค่าใช้จ่ายเพียงอย่างเดียวจะให้คุณค่ามากขึ้นในราคาที่ดีขึ้น (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: การค้นหาและการรักษาลูกค้าที่มีมูลค่าสูง)

การรักษาความมั่งคั่ง

เมื่อคุณมีลูกค้าที่มั่งคั่งแล้วคุณต้องรักษาไว้ แม้ว่าการหมุนเวียนของที่ปรึกษาโดยทั่วไปค่อนข้างต่ำ แต่คุณไม่ต้องการให้คนพอใจ ดำเนินการต่อเพื่อปฏิบัติต่อพวกเขาราวกับว่าคุณอยู่ในกระบวนการติดพันเพราะในเวลาใดก็ตามที่พวกเขาอาจได้รับคำแนะนำจากที่ปรึกษาอื่น

คนที่มีฐานะร่ำรวยได้วิธีการดังกล่าวโดยการตัดสินใจที่ชาญฉลาดทางการเงินที่ชาญฉลาด เหล่านี้เป็นประเภทของบุคคลที่จะทำให้คุณตกใจในขณะที่สังเกตเห็นว่าพวกเขารู้สึกว่าบริการของคุณไม่ได้ทำคะแนน เคารพความมุ่งมั่นในการเติบโตทางการเงินและท้าทายตัวเองเพื่อตอบสนองและสร้างความพึงพอใจให้กับลูกค้าอย่างต่อเนื่อง

การสร้างความมั่งคั่ง

ความสามารถในการสร้างความมั่งคั่งและปรับปรุงความสมดุลของพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง หากคุณกำลังมองหาเพื่อดึงดูดลูกค้าที่ร่ำรวยและคงไว้ซึ่งสิ่งที่คุณอาจมีอยู่แล้วให้มุ่งเน้นการสร้างกลยุทธ์การสร้างความมั่งคั่งปรัชญาการลงทุนที่สอดคล้องกันอย่างถูกต้องรวมถึงผลงานสามมิติที่พยายามจะบรรลุวัตถุประสงค์สามประการ ได้แก่ การรักษาความมั่งคั่งการสร้างสภาพคล่องและความมั่งคั่งบิลลิตเทลโลซีอีโอของ Militello Capital กล่าว "ที่ปรึกษาส่วนใหญ่พอใจเพียงแค่สองวัตถุประสงค์เท่านั้นคือการรักษาความมั่งคั่งและสภาพคล่องเนื่องจากมัก จำกัด การอภิปรายในการจัดสรรสินทรัพย์ให้เฉพาะหุ้นและพันธบัตรเท่านั้น "

หากคุณสามารถให้กลยุทธ์ที่เหมาะสมกับการสร้างความมั่งคั่งลูกค้าปัจจุบันและอนาคตจะเห็นว่าคุณมีคุณค่าหรือเป็นไปได้อย่างไรกับผลงานของพวกเขา นี้จะทำให้คุณโดดเด่นให้กับลูกค้าที่ร่ำรวยที่จะเปิดให้ความคิดใหม่และไม่ซ้ำกันเกี่ยวกับวิธีการที่จะเติบโตเงินของพวกเขา ที่ปรึกษาส่วนใหญ่สามารถให้ความเห็นเกี่ยวกับวิธีการรักษาทรัพย์สินและวิธีการจัดโครงสร้างผลงานของพวกเขา แต่ตามที่ Militello ที่ปรึกษาที่สามารถให้ความคิดเกี่ยวกับการสร้างความมั่งคั่งทำให้ตัวเองล้ำค่า (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: ที่ปรึกษา: อย่ามองข้าม Millennials ที่ยังไม่อุดมไปด้วย)

บรรทัดล่าง

มีนักลงทุนที่ร่ำรวยหลายคนออกไปและมีที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความกระตือรือร้นที่จะเพิ่ม พวกเขาไปยังบัญชีรายชื่อของพวกเขา คุณต้องคิดออกว่าคุณมีบริการพิเศษใดบ้างที่สามารถนำเสนอลูกค้าที่มีศักยภาพเหล่านี้และแสดงให้เห็นว่าความคิดของคุณทำงานได้จริง สิ่งที่จะทำให้คุณแตกต่าง? (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: ความมั่งคั่งทั่วโลกกำลังขึ้นและยังคงเพิ่มสูงขึ้นเรื่อย ๆ )