หากคุณสร้างบัญชี 403 (b) ภายใต้แผน 403 (b) ของโรงเรียนคุณอาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น คุณควรตรวจสอบกับผู้ให้บริการ 403 (b) และผู้รับฝากทรัพย์สิน / ผู้ดูแล IRA เพื่อตรวจสอบว่าพวกเขาต้องการเอกสารพิเศษเพื่อทำธุรกรรมหรือไม่
โดยปกติแล้วเนื่องจากกฎหมายในปัจจุบันไม่อนุญาตให้มีการโยกย้ายสินทรัพย์ภายหลังหักภาษีจาก IRA ไปเป็นแผน 403 (ข) ตามปกติคุณจะไม่ได้รับอนุญาตให้ทบบัญชี Roth IRA ของคุณเป็นแผน 403 (b) อย่างไรก็ตามหากนายจ้างของคุณยอมรับข้อกำหนด IRA ที่ถือว่าเป็นแผน 403 (ข) คุณอาจสามารถวางเงินเวียนสินทรัพย์ Roth IRA ของคุณไปยัง IRA ที่ถือว่าตามแผน 403 (b) ได้ ตรวจสอบกับนายจ้างของคุณคำถามนี้ได้รับคำตอบจาก Denise Appleby
(
ติดต่อ Denise )
Charles Schwab IRA และ Roth IRA Review (SCHW)
Charles Schwab มุ่งเน้นไปที่บัญชี IRA และ Roth IRA ที่มีคุณภาพสูงโดยมีทางเลือกในการลงทุนหลายรูปแบบที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นหรือค่าใช้จ่ายในการขาย
Robo-Advisors และ Human Advisors: พวกเขาจะทำงานร่วมกันอย่างไร? > robo-Advisors และ Human Advisors: พวกเขาจะทำงานร่วมกันอย่างไร? Investopedia
ที่ปรึกษา Robo กำลังเปลี่ยนธุรกิจในการให้บริการด้านการลงทุนและคำแนะนำด้านการเงินในหัวของผู้เล่นที่มีความสำคัญยิ่งขึ้นบนกระดานในรูปแบบต่างๆ
กฎการแจกจ่ายสำหรับ 401 (K) และ 403 (b) มีการวางแผนเช่นเดียวกับแผน IRA?
การแจกจ่ายจะแตกต่างกันสำหรับ IRA แผนการที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและแผน 403 (ข) สำหรับ IRAs แผนการที่มีคุณสมบัติเหมาะสม (เช่น 401 (k) การซื้อเงินและการแบ่งปันผลกำไร) และ 403 (b) แผนการแจกจ่ายที่เกิดขึ้นก่อนผู้เข้าร่วมโครงการถึงอายุ 59 ปี 5 ขึ้นอยู่กับภาษีสรรพสามิต 10% การแจกจ่าย) เว้นไว้แต่ว่าผู้เข้าร่วมการแข่งขันมีข้อยกเว้น