อย่ารู้สึกแย่เกินไป เราทุกคนทำผิดพลาด ข่าวดีก็คือคุณอาจมีเวลาพอสมควรในการแก้ไข
กรมสรรพากรให้การต่ออายุอัตโนมัติเป็นเวลา 6 เดือนโดยอัตโนมัติเพื่อแก้ไขเงินช่วยเหลือส่วนที่เกินหากคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีของรัฐบาลกลางภายในวันที่ 15 เมษายน ซึ่งหมายความว่าคู่สมรสของท่านอาจมีเวลาจนถึงกลางเดือนตุลาคมเพื่อแก้ไขส่วนที่เกิน หากผลงานส่วนเกินยังคงอยู่ใน Roth IRA หลังจากกำหนดเวลานี้คู่สมรสของท่านจะเป็นหนี้ IRS 6% ในส่วนที่เกิน นี้ 6% มีการประเมินทุกปีส่วนเกินยังคงอยู่ใน IRA
ในการแก้ไขผลงานส่วนเกินของ Roth IRA ผลงานส่วนเกินจะต้องถูกลบออกจาก Roth IRA พร้อมกับรายได้ใด ๆ (หรือลบขาดทุนใด ๆ ) ผู้ดูแล IRA อาจต้องการให้คู่สมรสของคุณกรอกแบบฟอร์มขอแจกจ่าย (หรือคืนคำขอเกินจำนวน) ผู้ดูแลบางคนจะช่วยคุณในการคำนวณรายได้จากส่วนที่เกิน หากนี่เป็นเพียงผลงานที่ทำกับบัญชีเท่านั้นการคำนวณรายได้จะทำได้ง่าย โดยทั่วไปรายได้จะถูกกำหนดโดยการลบ (จากยอดเงินปัจจุบัน) ค่าธรรมเนียมและจำนวนเงินที่ได้รับการสนับสนุน
การแก้ไขส่วนเกินจะรายงานไปยังคู่สมรสและ IRS ในแบบฟอร์ม 1099-R หากมีการแก้ไขส่วนที่เกินในปีปัจจุบัน 1099-R จะถูกส่งไปยังคู่สมรสของท่านในเดือนมกราคมต่อไปนี้ ไม่ต้องกังวล กรมสรรพากรไม่ได้กำหนดให้คุณต้องแนบแบบฟอร์ม 1099-R กับการคืนภาษีของคุณจนกว่าคุณจะไม่ได้เก็บภาษีของรัฐบาลกลางจากการแจกจ่ายรายงาน รายได้ใด ๆ จะต้องเสียภาษีในปีปัจจุบัน (ปีที่มีการจ่ายเงินสมทบ) ซึ่งหมายความว่าหากคุณได้ยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางแล้วคุณอาจต้องยื่นเรื่องคืนเพื่อคืนรายได้ นี่จะเป็นเครื่องหมาย "P" ใน
ของแบบฟอร์ม 1099-R
คุณอาจต้องการปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อให้แน่ใจว่าข้อกำหนดทั้งหมดจะได้รับ
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
แม่ที่อายุ 80 ปีของฉันใช้ทรัพย์สิน Roth IRA เพื่อให้มีการยกเว้นภาษีของขวัญปีละ 11,000 เหรียญ สิ่งเหล่านี้จะถือว่าเป็นทรัพย์สินของ Roth IRA หรือไม่?
ภายใต้กฎหมายฉบับปัจจุบันสินทรัพย์ IRA หรือ Roth IRA ที่มีพรสวรรค์ในขณะที่เจ้าของ IRA ยังมีชีวิตอยู่ถือว่าเป็นการแจกจ่ายจาก IRA ให้กับเจ้าของ IRA ซึ่งหมายความว่าสินทรัพย์จะไม่ได้รับการพิจารณาสินทรัพย์ IRA หลังจากที่พวกเขาออกจาก IRA เจ้าของไออาร์เอบางรายเลือกที่จะแต่งตั้ง giftee (บุคคลที่ได้รับสินทรัพย์) เป็นผู้รับประโยชน์ของ IRA เพื่อให้บุคคลนั้นได้รับทรัพย์สินหลังจากที่เจ้าของ Roth IRA เสียชีวิต
ฉันต้องการขอเงินคืนสำหรับการสอบของ Series 63 ฉันควรทำอย่างไร?
เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อสอบแบบ 63 และนโยบาย NASAA เกี่ยวกับการคืนค่าธรรมเนียมการสอบ ดูว่าระยะเวลาการรอคอยการทดสอบทำงานอย่างไรและเรียนรู้เกี่ยวกับตัวเลือกการจับคู่ใหม่
เนื่องจากฉันพลาดการชำระเงินผ่านบัตรเครดิตเพียงเล็กน้อยผู้ออกจะยกอัตราดอกเบี้ยของฉันจาก 9. 9% เป็น 19. 9% ฉันควรทำอย่างไร?
ก่อนอื่นคุณควรตรวจสอบว่า บริษัท บัตรเครดิตของคุณดำเนินการภายใต้สิทธิ์ของคุณในฐานะผู้ถือบัตร รัฐสภาสหรัฐฯและประธานาธิบดีโอบามาได้ลงนามในความรับผิดชอบต่อความรับผิดชอบและการเปิดเผยข้อมูลบัตรเครดิตเมื่อวันที่ 22 พฤษภาคม พ.ศ. 2552 กฎหมายฉบับนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อปกป้องผู้คนจำนวนมากขึ้นที่อาศัยบัตรเครดิตเพื่อให้ได้มาซึ่งเศรษฐกิจปัจจุบันที่ประสบปัญหา ตั้งแต่วันที่ 2/11/2553 กฎหมายฉบับใหม่เหล่านี้กำหนดให้ บริษัท บัตรเครดิตให้เกียรติแก่ผู้ถือบัตรล่วงหน้า 45 วันและคำชี้แจงเกี่ยวกับการปรับขึ้นอัตราดอกเบ