นักลงทุนต้องการคำแนะนำแบบไฮเทคและแบบสัมผัสสูงเพื่อตอบสนองความต้องการทางการเงินที่ซับซ้อนมากขึ้นของพวกเขาผลการศึกษาใหม่ที่จัดทำโดยสมาคมวางแผนทางการเงิน (FPA) และ Investopedia ได้พบ การสำรวจผู้ใช้ Investopedia ใน U. S พิสูจน์ว่าในขณะที่นักลงทุนมีความสุขกับการใช้ที่ปรึกษา robo พวกเขามีความพึงพอใจมากขึ้นเมื่อใช้ทั้งที่ปรึกษามนุษย์และแพลตฟอร์มการลงทุนแบบอัตโนมัติ
"การถกเถียงกันว่า robos หรือที่ปรึกษามนุษย์จะเป็นฝ่ายชนะได้หรือไม่ อนาคตของคำแนะนำทางการเงินคือ bionic - การรวมกันที่มีประสิทธิภาพของทั้งสอง "ดาวิดซีเกลซีอีโอของ Investopedia กล่าว "ในขณะที่นักลงทุนรู้สึกสบายใจกับแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติมากขึ้นพวกเขาก็เริ่มที่จะต้องการทั้งประโยชน์ที่ได้รับจากต้นทุนต่ำซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่ให้บริการและที่ปรึกษาทางการเงินที่ไม่อาจเปลี่ยนแปลงได้ “
การศึกษา High-Tech และ High-Touch: นักลงทุนทำกรณีการแปรสภาพแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติและการวางแผนทางการเงินซึ่งได้สำรวจผู้ที่อาศัยอยู่ในสหรัฐฯ 2, 002 ที่อายุเกิน 21 ปีที่มีข้อมูลเข้ามา ในการตัดสินใจลงทุนในครัวเรือนของพวกเขา ผลการวิจัยพบว่านักลงทุนรู้สึกพอใจกับการใช้แพลตฟอร์มการลงทุนโดยอัตโนมัติ 73% ของผู้ตอบแบบสอบถามระบุว่าพอใจหรือพอใจกับแพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติขั้นต้น ในทำนองเดียวกัน 70% ของนักลงทุนส่วนใหญ่ทำงานร่วมกับผู้วางแผนทางการเงิน / ที่ปรึกษาก็พอใจหรือพอใจมากนักลงทุนที่กำลังใช้แพลตฟอร์มการลงทุนแบบอัตโนมัติช่วยลดความชัดเจนในสิ่งที่ทำให้บริการเหล่านี้น่าสนใจ:
ร้อยละแปดสิบเอ็ดมีความมั่นใจว่าแพลตฟอร์มอัตโนมัติที่พวกเขาใช้สนับสนุนเป้าหมายการวางแผนทางการเงินของตนความผันผวนน่าเป็นห่วง - 40% รู้สึกไม่สบายใจโดยใช้แพลตฟอร์มอัตโนมัติในช่วงที่มีความผันผวน
- ร้อยละเจ็ดสิบห้าพอใจกับประสิทธิภาพการทำงานในปัจจุบันของแพลตฟอร์มการลงทุนหลักของพวกเขา ผู้ตอบแบบสอบถามระบุความพึงพอใจในระดับสูงของนักวางแผนการเงิน / ที่ปรึกษาระดับสูงด้วยคุณภาพสูงของคำแนะนำ:
- ร้อยละเจ็ดสิบพอใจกับบริการที่เกี่ยวข้อง การวางแผนอสังหาริมทรัพย์
- ร้อยละหกสิบเจ็ดมีความพอใจกับคำแนะนำในการวางแผนภาษี
ร้อยละหกสิบหกพอใจกับคำแนะนำเกี่ยวกับการเกษียณอายุ
- เมื่อนักลงทุนจำนวนมากต้องเผชิญกับปัญหาทางการเงินจำนวนมากนักนักลงทุนจำเป็นต้องระบุถึงความพึงพอใจของผู้ที่ได้รับการสำรวจอย่างชัดเจนเพื่อให้คำแนะนำแก่ผู้วางแผนทางการเงิน / ที่ปรึกษาแม้ว่าหลายคนรู้สึกว่าคำแนะนำที่มีคุณภาพสามารถเข้าถึงได้ผ่านแพลตฟอร์มการลงทุนแบบอัตโนมัติ เช่นกัน ในความเป็นจริง 32% ของผู้ตอบแบบสอบถามจะใช้วางแผนการเงิน / ที่ปรึกษาสำหรับการวางแผนภาษีและ 39% จะใช้สำหรับการวางแผนการลงทุน
- "มีโอกาสสำหรับนักวางแผนการเงิน / ที่ปรึกษาโดยเฉพาะผู้ที่เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านCFP®และแพลตฟอร์มการลงทุนแบบอัตโนมัติเพื่อทำงานร่วมกันเพื่อประโยชน์ของลูกค้า" ประธาน Pamela Sandy, CFP กล่าวว่า "เทคโนโลยีมีการเปลี่ยนแปลงวิธีที่ผู้คนลงทุนและบริหารการเงินของตนอย่างรวดเร็ว แต่นักลงทุนอย่างชัดเจนเห็นคุณค่าของคำแนะนำทางการเงินที่ได้รับความสนใจสูงจากผู้เชี่ยวชาญ นักลงทุนผู้ที่ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีและรักษาความสัมพันธ์แบบเห็นหน้ากับผู้วางแผนทางการเงินที่มีคุณสมบัติเช่นCFP® professional จะได้รับการวางตำแหน่งที่ดีที่สุดเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินของตนและบรรลุความมั่นคงทางการเงิน "
- การสำรวจได้ดำเนินการระหว่างวันที่ 25 สิงหาคมถึง 14 กันยายน 2016 คุณสามารถอ่านรายงานฉบับเต็มได้ที่นี่