กลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟเกี่ยวข้องกับการลงทุนในสินทรัพย์และประเภทต่างๆและรับผลตอบแทนโดยไม่ต้องพยายามสร้างผลตอบแทนส่วนเกินหรือ "อัลฟา" ซึ่งเป็นเป้าหมายของการลงทุนที่ใช้งานอยู่ กลยุทธ์แบบพาสซีฟจึงหลีกเลี่ยงการพยายามระบุหลักทรัพย์ที่มีราคาต่ำเกินไปหรือกำหนดเวลาตลาด ค่อนข้างเกี่ยวข้องกับการลงทุนในหลักทรัพย์ที่ติดตามดัชนีตลาดต่างๆและเกณฑ์มาตรฐาน
กลยุทธ์การซื้อและระดมถือเป็นกลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟที่เป็นแก่นสารและเกี่ยวข้องกับการถือครองหลักทรัพย์เป็นระยะเวลานานซึ่งอาจเกิดขึ้นได้หลายทศวรรษ ซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนซื้อและถือในระยะยาวสามารถขับไล่ความผันผวนของตลาดซึ่งบางครั้งอาจรุนแรงพอที่จะทำให้นักลงทุนเก๋าที่สุด ตัวอย่างเช่นดัชนี S & P 500 ลดลง 55% ในช่วงเวลาเพียง 18 เดือนนับจากเดือนพฤศจิกายนปี 2007 ถึงสัปดาห์แรกของเดือนมีนาคม 2009 ในช่วงวิกฤตสินเชื่อทั่วโลก นอกจากนี้ยังลดลงเกือบ 48% ในปีพ. ศ. 2544 ซึ่งเริ่มขึ้นในเดือนมีนาคม 2543 ถึงแม้ว่าจะมีการแก้ไขปัญหาใหญ่ ๆ และตลาดหมีที่รุนแรงอื่น ๆ ในช่วงทศวรรษที่ 1970 และ 1980 S & P 500 สร้างรายได้ต่อปีขึ้น 12.1% ระยะเวลา 40 ปีตั้งแต่ 1975 ถึงกลางปี 2015
ประเมินวัตถุประสงค์การลงทุนขอบฟ้าและความอดทนต่อความเสี่ยง
- : คุณต้องการเข้าถึงกองทุนเพื่อการลงทุนของคุณในเวลาหนึ่งปีเพื่อซื้อบ้านหรือไม่? หรือคุณมีความตั้งใจที่จะปลอบไปสักหน่อยเป็นประจำเพื่อสร้างไข่รังไข่ที่เกษียณอายุหรือไม่? เป้าหมายการลงทุนขอบฟ้าและความเสี่ยงที่กำหนดโดยปัจจัยหลายประการรวมถึงขั้นตอนของวัฏจักรที่คุณอยู่ความเสี่ยงความต้องการการเจริญเติบโตและการรักษาทุน ฯลฯ สมมติว่าคุณเป็นนักลงทุนอายุ 35 ปีที่สหรัฐฯ มีความสนใจในการสร้างผลงานการเกษียณอายุระยะยาว วัตถุประสงค์ของคุณคือการเติบโตและรายได้และความอยากอาหารของคุณอยู่ในระดับปานกลาง ระบุการจัดสรรสินทรัพย์และหมวดสินทรัพย์
- : การจัดสรรสินทรัพย์หมายถึงสัดส่วนของหุ้นพันธบัตรและเงินสดในพอร์ตลงทุน สมมติว่าคุณมีหุ้น 70% และพันธบัตร 30% ในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายและมีศักยภาพในการเติบโตที่ดีคุณสามารถเลือกประเภทสินทรัพย์ต่อไปนี้: หุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐในสหรัฐฯ 30% หุ้นหุ้นขนาดเล็กของสหรัฐอเมริกา 15% หุ้นในต่างประเทศ 15% และกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุน 10% REITs) รวมทั้งพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ 15% และพันธบัตรรัฐวิสาหกิจ 15% จัดสรรเงินลงทุนของคุณไปยังสินทรัพย์ประเภทที่เลือกไว้
- : ข้อได้เปรียบของอีทีเอฟคือคุณสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนข้างต้นไม่ว่าจะเป็นจำนวนเงินลงทุนที่คุณมีอยู่ไม่ว่าจะเป็น $ 5,000 หรือ $ 50,000 หรือ $ 500 , 000สมมติว่าทุนการลงทุนเริ่มแรกของคุณคือ 50,000 เหรียญคุณเพียงแค่เลือกหนึ่งใน ETF จำนวนมากที่ทำตามดัชนีหรือเกณฑ์มาตรฐานที่ระบุไว้ของคุณเช่น SPDR S & P 500 ETF Trust Units258 (SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258) 85 + 0 16% สร้างขึ้นสำหรับ Highstock 4. 2. 6 ) สำหรับส่วนประกอบใหญ่ของสหรัฐอเมริกาและ ETF ที่ติดตาม Russell 2000 Index สำหรับส่วนประกอบฝากระโปรงเล็กของสหรัฐฯ คุณจึงจะจัดสรรเงิน 15,000 เหรียญให้แก่ SPY ETF, $ 7, 500 ถึง Russell 2000 ETF และอื่น ๆ ลงทุนเป็นประจำและปรับสมดุลปีละครั้ง
- : เนื่องจากคุณต้องการมีเงินเพียงพอในอายุเกษียณที่คุณต้องการ 65 ปีคุณจะเพิ่มเงิน 2,000 บาทในพอร์ตโฟลิโอของคุณเมื่อสิ้นไตรมาสปฏิทินแต่ละครั้งโดยจัดสรรเงินให้แต่ละ ชั้นสินทรัพย์ในสัดส่วนเดียวกับที่คุณมีเมื่อเริ่มต้น ในตอนต้นของแต่ละปีคุณจะประเมินการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณเนื่องจากจำนวนเงินที่จัดสรรให้กับแต่ละประเภทสินทรัพย์จะเบี่ยงเบนจากการจัดสรรเป้าหมายของคุณขึ้นอยู่กับผลการปฏิบัติงานที่สัมพันธ์กันของชั้นเนื้อหา จากนั้นคุณจะปรับพอร์ตการลงทุนใหม่เพื่อให้สอดคล้องกับการจัดสรรเป้าหมายของคุณ ยกตัวอย่างเช่นถ้า Russell 2000 มีปีที่ยอดเยี่ยมและส่วนที่เป็นเงินลงทุนเล็ก ๆ ในสหรัฐของพอร์ตโฟลิโอของคุณโตขึ้นถึง 20% คุณจะตัดสิทธิ์ในการถือครองหุ้นของ Russell 2000 ETF เพื่อลดการจัดสรรลงเหลือ 15% และจัดสรรใหม่ เงินสดส่วนเกินที่อยู่ในกลุ่มสินทรัพย์ที่มีน้ำหนักในพอร์ตการลงทุนลดลงต่ำกว่าการจัดสรรเป้าหมายของคุณ แน่นอนเมื่อคุณโตขึ้นคุณอาจเปลี่ยนการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อให้สอดคล้องกับความทนทานต่อความเสี่ยงวัตถุประสงค์ในการลงทุนและขอบฟ้าใหม่ หากผลงานของคุณสามารถสร้างรายได้รวม 8% ต่อปีในช่วงระยะเวลา 30 ปีคุณจะมีกองทุนเกษียณเท่ากับ $ 1 4 ล้านคนเมื่ออายุ 65 ปี (ขึ้นอยู่กับการลงทุนครั้งแรก 50,000 เหรียญสหรัฐและเงินบริจาครายปี 8,000 เหรียญสหรัฐ) อัตราผลตอบแทนรายปี 6% จะส่งผลให้มูลค่าพอร์ตประมาณ 920,000 เหรียญสหรัฐเมื่อเกษียณอายุ กลยุทธ์การซื้อและระงับแบบพาสซีฟโดยใช้ ETF เป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในการสร้างพอร์ตการลงทุนดังกล่าวเนื่องจากค่าธรรมเนียมการจัดการ ETF ส่วนใหญ่ค่อนข้างต่ำในขณะที่กลยุทธ์การซื้อและถือถือเป็นปัจจัยที่ทำให้ต้นทุนการทำธุรกรรมและภาษีลดลง เมื่อเทียบกับพอร์ตโฟลิโอที่มีการเคลื่อนไหวเนื่องจากขาดกิจกรรมการซื้อขาย