กองทุนรวม

ทยอยลงทุน กองทุนรวม ทุกๆเดือน เริ่มยังไงดี? (มีนาคม 2024)

ทยอยลงทุน กองทุนรวม ทุกๆเดือน เริ่มยังไงดี? (มีนาคม 2024)
กองทุนรวม

สารบัญ:

Anonim
แบ่งปันวิดีโอ // www. Investopedia co.th / เงื่อนไข / m / กองทุนรวม asp

กองทุนรวมคืออะไร

กองทุนรวมเป็นกองทุนรวมเพื่อการลงทุนซึ่งประกอบด้วยกลุ่มของนักลงทุนจำนวนมากเพื่อลงทุนในหลักทรัพย์เช่นหุ้นพันธบัตรตราสารตลาดเงินและสินทรัพย์อื่น ๆ กองทุนรวมจะดำเนินการโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพผู้จัดสรรการลงทุนของกองทุนและพยายามสร้างรายได้และ / หรือกำไรให้แก่ผู้ลงทุนของกองทุน ผลงานของกองทุนรวมมีโครงสร้างและคงไว้เพื่อให้สอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน

กองทุนรวมจะช่วยให้ผู้ลงทุนรายย่อยหรือผู้ลงทุนรายย่อยเข้าถึงพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพของหุ้นพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ ผู้ถือหุ้นแต่ละรายมีส่วนร่วมในกำไรหรือขาดทุนของกองทุน กองทุนรวมลงทุนในหลักทรัพย์จำนวนมากและผลการดำเนินงานมักถูกติดตามว่าเป็นการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าตลาดรวมของกองทุนโดยรวมผลการดำเนินงานของเงินลงทุนอ้างอิง

หน่วยลงทุนหรือหุ้นสามัญสามารถซื้อหรือไถ่ถอนได้ตามต้องการที่มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (NAV) ต่อหุ้นซึ่งบางครั้งอาจแสดงเป็น NAVPS มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนคำนวณจากหารยอดรวมของหลักทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนด้วยจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมด

ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนรวม

กองทุนรวมเป็นทั้งเงินลงทุนและเป็น บริษัท ที่เกิดขึ้นจริง นี้อาจดูแปลก แต่จริง ๆ แล้วมันไม่ต่างไปจากการที่ AAPL เป็นตัวแทนของ Apple, Inc. เมื่อนักลงทุนซื้อหุ้นแอ็ปเปิ้ลเขาจะซื้อส่วนหนึ่งส่วนใดของ บริษัท และสินทรัพย์ของ Apple ในทำนองเดียวกันนักลงทุนกองทุนรวมจะซื้อส่วนหนึ่งของ บริษัท กองทุนรวมและสินทรัพย์ของกองทุนรวม ความแตกต่างคือ Apple อยู่ในธุรกิจการทำสมาร์ทโฟนและแท็บเล็ตขณะที่ บริษัท กองทุนรวมอยู่ในธุรกิจการลงทุน

กองทุนรวมระดมเงินจากประชาชนที่ลงทุนและใช้เงินนั้นเพื่อซื้อหลักทรัพย์อื่น ๆ โดยปกติหุ้นและพันธบัตร มูลค่าของ บริษัท กองทุนรวมขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของหลักทรัพย์ที่ตัดสินใจซื้อ ดังนั้นเมื่อคุณซื้อหุ้นของกองทุนรวมคุณเป็นจริงการซื้อผลงานของผลงาน

กองทุนรวมเฉลี่ยมีหลักทรัพย์หลายร้อยชนิดซึ่งหมายความว่าผู้ถือหุ้นรายย่อยจะได้รับความหลากหลายในราคาที่ต่ำมาก พิจารณานักลงทุนที่เพิ่งซื้อหุ้น Google ก่อนที่ บริษัท จะมีไตรมาสที่เลวร้าย เขายืนเสียค่ามากเพราะเงินทั้งหมดของเขาถูกผูกติดอยู่กับ บริษัท หนึ่ง ในทางกลับกันนักลงทุนรายอื่นอาจซื้อหุ้นของกองทุนรวมที่เป็นเจ้าของหุ้นของ Google บางส่วน เมื่อ Google มีไตรมาสที่เลวร้ายเธอจะสูญเสียเศษส่วนเพียงเล็กน้อยเนื่องจาก Google เป็นเพียงส่วนเล็ก ๆ ของพอร์ตการลงทุนของกองทุน

กำลังมองหากองทุนรวมที่เหมาะสม? ค้นหาโบรกเกอร์ที่เสนอ screener กองทุนรวมที่ดีที่สุดโดยการอ่านบทวิจารณ์นายหน้าของ Investopedia

แชร์วิดีโอ

// www. Investopedia co.th / เงื่อนไข / m / กองทุนรวม

หุ้น บริษัท กองทุนรวมทำงาน กองทุนรวมเป็น บริษัท เสมือนที่ซื้อหุ้นและ / หรือพันธบัตรตามคำแนะนำของที่ปรึกษาการลงทุนและ ผู้จัดการกองทุน. ผู้จัดการกองทุนได้รับการว่าจ้างจากคณะกรรมการและมีหน้าที่ต้องปฏิบัติตามกฎหมายเพื่อประโยชน์สูงสุดของผู้ถือหุ้นกองทุนรวม ผู้จัดการกองทุนส่วนใหญ่เป็นเจ้าของกองทุนแม้ว่าบางส่วนจะไม่ พนักงานกองทุนอื่น ๆ มีพนักงานน้อยมาก ที่ปรึกษาการลงทุนหรือผู้จัดการกองทุนอาจใช้นักวิเคราะห์บางรายเพื่อช่วยในการเลือกลงทุนหรือทำการวิจัยตลาด บัญชีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพจะถูกเก็บไว้กับพนักงานในการคำนวณมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) หรือมูลค่ารายวันของกองทุนรวมที่กำหนดว่าราคาหุ้นจะขึ้นหรือลง กองทุนรวมต้องมีเจ้าหน้าที่ควบคุมการปฏิบัติงานหรือสองคนและอาจเป็นทนายความเพื่อให้ทันกับกฎระเบียบของรัฐบาล กองทุนรวมส่วนใหญ่เป็นส่วนหนึ่งของเครื่องมือของ บริษัท ผู้ลงทุนที่มีขนาดใหญ่กว่ามาก ที่ใหญ่ที่สุดมีหลายร้อยกองทุนรวมแยกต่างหาก บางส่วนของ บริษัท กองทุนเหล่านี้เป็นชื่อที่คุ้นเคยกับสาธารณชนเช่น Fidelity Investments, Vanguard Group, T. Rowe Price และ Oppenheimer Funds

ประเภทของกองทุนรวม

กองทุนรวมแบ่งออกเป็นหลายประเภทซึ่งหมายถึงประเภทของหลักทรัพย์ที่ผู้จัดการกองทุนรวมลงทุนลงทุน

หมวดหมู่ที่ใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งคือหมวดหมู่ตราสารหนี้ กองทุนรวมตราสารแห่งหนี้นั้นมุ่งเน้นการลงทุนที่จ่ายอัตราผลตอบแทนคงที่เช่นพันธบัตรรัฐบาลหุ้นกู้หรือตราสารหนี้อื่น ๆ ความคิดคือผลงานของกองทุนมีรายได้ดอกเบี้ยจำนวนมากซึ่งจะสามารถส่งให้กับผู้ถือหุ้นได้

อีกกลุ่มหนึ่งอยู่ภายใต้ชื่อ "กองทุนดัชนี" กลยุทธ์การลงทุนขึ้นอยู่กับความเชื่อที่ว่ามันเป็นเรื่องยากมากและมักจะแพงเพื่อพยายามเอาชนะตลาดอย่างสม่ำเสมอ ดังนั้นผู้จัดการกองทุนดัชนีจึงเพียงแค่ซื้อหุ้นที่สอดคล้องกับดัชนีตลาดหลัก ๆ เช่น S & P 500 หรือ Dow Jones Industrial Average กลยุทธ์นี้ต้องการการวิจัยน้อยจากนักวิเคราะห์และที่ปรึกษาดังนั้นจึงมีค่าใช้จ่ายน้อยกว่าที่จะกินผลตอบแทนก่อนที่จะถูกส่งให้กับผู้ถือหุ้น เงินทุนเหล่านี้มักได้รับการออกแบบมาโดยคำนึงถึงนักลงทุนที่คำนึงถึงค่าใช้จ่าย

หากนักลงทุนพยายามที่จะเข้าถึงตลาดตราสารทุนของแคนาดาอย่างหลากหลายเขาสามารถลงทุนในดัชนี S & P / TSX Composite Index ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่ครอบคลุม 95% ของตลาดตราสารทุนของแคนาดา ดัชนีถูกออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนมีดัชนีมาตรฐานกว้างที่มีลักษณะสภาพคล่องของดัชนีแคบลง ดัชนี S & P / TSX ประกอบด้วยส่วนใหญ่ของภาคการเงินการเงินและวัสดุของตลาดหุ้นแคนาดาโดยมีการจัดสรรภาค 35 54% 20 15% และ 14 16% ตามลำดับ ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมมีการติดตามเป็นเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงของมูลค่าตลาดโดยรวม

กองทุนรวมประเภทอื่น ๆ ได้แก่ กองทุนตลาดเงินกองทุนที่มีความสมดุลกองทุนภาครัฐกองทุนตราสารทุนและแม้แต่กองทุนรวมหรือกองทุนรวมที่ซื้อหุ้นของกองทุนรวมอื่น ๆ

ค่าธรรมเนียมกองทุนรวม

ในกองทุนรวมค่าธรรมเนียมแบ่งออกเป็นสองประเภท ได้แก่ ค่าธรรมเนียมการดำเนินงานรายปีและค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้น ค่าธรรมเนียมการดำเนินงานของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพประจำปีคิดเป็นร้อยละต่อปีของเงินทุนภายใต้การบริหารโดยปกติจะอยู่ระหว่าง 1-3% ค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้นที่มาในรูปแบบของค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนจะจ่ายโดยตรงจากผู้ถือหุ้นเมื่อซื้อหรือขายเงิน

ค่าธรรมเนียมการดำเนินงานประจำปีโดยรวมเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่าย อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนคือผลรวมของค่าที่ปรึกษาหรือค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าใช้จ่ายในการบริหาร นอกจากนี้ค่าใช้จ่ายในการขายหรือค่าคอมมิชชั่นสามารถได้รับการประเมินในส่วนหน้าหรือด้านหลังเรียกว่าภาระของกองทุนรวม เมื่อกองทุนรวมมีภาระหน้าที่ในการประมูลจะมีการประเมินค่าธรรมเนียมเมื่อมีการซื้อหุ้น สำหรับการแบ็คเอนด์โหลดค่าธรรมเนียมกองทุนรวมจะได้รับการประเมินเมื่อนักลงทุนขายหุ้นของตนเอง

บางครั้ง บริษัท ผู้ลงทุนมีกองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพันซึ่งไม่มีค่าคอมมิชชั่นหรือการขาย เงินทุนเหล่านี้จะถูกแจกจ่ายโดย บริษัท การลงทุนโดยตรงโดยไม่ต้องผ่านทางพรรครอง

บางกองทุนยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและบทลงโทษสำหรับการถอนต้น

Clean Share Mutual Funds

หากคุณต้องการสร้างรายได้ที่ใหญ่ที่สุดสำหรับเจ้าหนี้ของคุณคุณอาจพิจารณากองทุนรวมที่มี 'หุ้นที่สะอาด' ซึ่งเป็นหุ้นกองทุนรวมที่ค่อนข้างใหม่ในการตอบสนองต่อกรมแรงงานของสหรัฐฯ กฎความไว้วางใจ ตามรายงาน Morningstar Inc. ล่าสุดหุ้นที่สะอาดอาจช่วยให้นักลงทุนน้อยกว่า 50% ในการรับผลตอบแทนเมื่อเทียบกับการเสนอขายกองทุนรวมอื่น ๆ รายงานฉบับนี้ชี้ให้เห็นว่านักลงทุนอาจได้รับเงินฝากออมทรัพย์เพิ่มขึ้น 0. 20% เนื่องจากที่ปรึกษาของพวกเขาจะได้รับการแนะนำให้ลงทุนในกองทุนที่อยู่ในความสนใจสูงสุดของนักลงทุน

หุ้นที่ซื้อได้ถูกออกแบบมาพร้อมกับหุ้น T ที่มีน้ำหนักเบาและกลุ่มหุ้นใหม่อื่น ๆ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายตามหลักความน่าเชื่อถือโดยการแก้ปัญหาความขัดแย้งทางผลประโยชน์และพฤติกรรมที่น่าสงสัยในที่ปรึกษาทางการเงิน ในอดีตที่ผ่านมาที่ปรึกษาทางการเงินบางรายได้ล่อลวงให้แนะนำตัวเลือกกองทุนที่มีราคาแพงกว่าแก่ลูกค้าเพื่อนำค่าคอมมิชชั่นที่มากขึ้น ปัจจุบันนักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่ซื้อกองทุนรวมด้วยหุ้น A ผ่านโบรกเกอร์ การสั่งซื้อนี้รวมถึงการโหลดหน้าเว็บสูงสุด 5% หรือมากกว่ารวมถึงค่าธรรมเนียมการจัดการและค่าธรรมเนียมต่อเนื่องสำหรับการแจกแจงหรือที่เรียกว่าค่าธรรมเนียม 12b-1 เมื่อต้องการเติมเงินส่วนแบ่งการถือหุ้นของ A จะแตกต่างกันไปเล็กน้อยซึ่งอาจสร้างความขัดแย้งทางผลประโยชน์ได้ กล่าวอีกนัยหนึ่งที่ปรึกษาที่ขายผลิตภัณฑ์เหล่านี้อาจกระตุ้นให้ลูกค้าซื้อสินค้าที่มีน้ำหนักมากขึ้น

การทำความสะอาดหุ้นและชนชั้นใหม่อื่น ๆ จะช่วยขจัดปัญหานี้ได้โดยการกำหนดค่าธรรมเนียมและภาระต่างๆให้เป็นมาตรฐานเพื่อเพิ่มความโปร่งใสให้แก่นักลงทุนในกองทุนรวม "ในขณะที่กฎความขัดแย้งของผลประโยชน์มีผลบังคับใช้ที่ปรึกษาส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะเสนอหุ้น T ของกองทุนรวมแบบดั้งเดิม … แทนหุ้นที่พวกเขาจะได้เสนอก่อน" เขียนรายงานผู้เขียนร่วม Aron Szapiro กรรมการ Morningstar ของนโยบาย วิจัยและ Paul Ellenbogen หัวของโซลูชั่นการกำกับดูแลระดับโลก"นี่อาจช่วยประหยัดเงินทุนของนักลงทุนบางรายได้ในทันทีและช่วยปรับผลประโยชน์ของที่ปรึกษาให้สอดคล้องกับลูกค้าของพวกเขา

ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ม้วน $ 10,000 ในบัญชีการเกษียณอายุของแต่ละบุคคล (IRA) โดยใช้ T Share อาจได้รับรายได้เกือบ $ 1, 800 มากกว่าระยะเวลา 30 ปีเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ย A-share fund เพื่อการวิเคราะห์ รายงานยังกล่าวว่าหุ้น T และหุ้นที่สะอาดเปรียบเทียบได้ดีกับ "โหลดระดับ" C หุ้นซึ่งโดยทั่วไปไม่ได้มีภาระหน้า แต่มีค่าธรรมเนียมการกระจายรายปี 1% 12b-1

ดีเท่ากับหุ้น T หุ้นที่สะอาดจะดียิ่งขึ้น: มีราคาสม่ำเสมอทั่วกระดานและไม่คิดค่าบริการยอดขายหรือค่าธรรมเนียม 12b-1 ประจำปีสำหรับบริการกองทุน กองทุนอเมริกัน, Janus และ MFS เป็น บริษัท เงินทุนทั้งหมดที่นำเสนอหุ้นที่สะอาด

ข้อดีของกองทุนรวม

การกระจายการลงทุน:

การกระจายความเสี่ยงหรือการผสมผสานของการลงทุนและทรัพย์สินภายในพอร์ทโฟลิโอเพื่อลดความเสี่ยงถือเป็นข้อได้เปรียบในการลงทุนในกองทุนรวม การซื้อหุ้นของ บริษัท รายย่อยในธุรกิจค้าปลีกและการหักกลบลบหนี้กับหุ้นในภาคอุตสาหกรรมเช่นการกระจายความเสี่ยงบางส่วน แต่พอร์ตการลงทุนที่หลากหลายอย่างแท้จริงมีหลักทรัพย์ที่มีการใช้ตัวพิมพ์ใหญ่และอุตสาหกรรมต่างๆและพันธบัตรที่มีระยะเวลาครบกำหนดและผู้ออกตราสารที่แตกต่างกัน การซื้อกองทุนรวมสามารถบรรลุความหลากหลายได้ง่ายและเร็วกว่าการซื้อหลักทรัพย์แต่ละประเภท

การประหยัดจากขนาด

: กองทุนรวมยังให้การประหยัดต่อขนาด การซื้อชิ้นส่วนอะไหล่หนึ่งชิ้นให้กับนักลงทุนของค่าคอมมิชชั่นจำนวนมากที่จำเป็นในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย การซื้อเพียงครั้งเดียวการรักษาความปลอดภัยจะนำไปสู่ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่มีขนาดใหญ่ซึ่งจะกินได้เป็นจำนวนมากในการลงทุน นอกจากนี้นักลงทุนรายย่อยอาจมีรายได้ไม่เกิน 100 ถึง 200 เหรียญมักไม่เพียงพอที่จะซื้อหุ้นจำนวนมาก แต่จะซื้อหุ้นสามัญจำนวนมาก นิกายเล็ก ๆ ของกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลลาร์ได้ การซื้อขายหุ้นในตลาดหุ้นใหญ่สามารถซื้อและขายกองทุนรวมได้อย่างง่ายดายและทำให้การลงทุนมีสภาพคล่องสูง และเมื่อพูดถึงสินทรัพย์บางประเภทเช่นหุ้นต่างประเทศหรือสินค้าโภคภัณฑ์ที่แปลกใหม่กองทุนรวมมักเป็นวิธีการที่เป็นไปได้มากที่สุดในทางปฏิบัติบางครั้งก็เป็นทางเดียวที่นักลงทุนแต่ละรายจะเข้าร่วม

การจัดการระดับมืออาชีพ:

ผู้จัดการกองทุนส่วนบุคคลที่ไม่ใช่สถาบันการเงินส่วนใหญ่จัดการเฉพาะกับบุคคลที่มีรายได้สูงเท่านั้น - คนที่มีตัวเลขหกหลัก (อย่างน้อย) ในการลงทุน แต่กองทุนรวมจะดำเนินการโดยผู้จัดการที่ใช้จ่ายวันของพวกเขาในการวิจัยหลักทรัพย์และวางแผนกลยุทธ์การลงทุน ดังนั้นกองทุนเหล่านี้เป็นวิธีที่ต้นทุนต่ำสำหรับนักลงทุนรายย่อยที่จะได้รับประสบการณ์จากการบริหารเงินอย่างมืออาชีพ (และหวังว่าจะได้ประโยชน์) Individual-Oriented:

ปัจจัยเหล่านี้ทำให้กองทุนรวมเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับเยาวชนที่เพิ่งเริ่มต้นและนักลงทุนรายอื่น ๆ ที่ไม่ต้องการจัดการเงินอย่างแข็งขัน: มีสภาพคล่องสูง พวกเขาค่อนข้างง่ายที่จะเข้าใจ; การกระจายการลงทุนที่ดีแม้ว่าคุณจะไม่มีเงินเป็นจำนวนมากเพื่อกระจายไปทั่ว และศักยภาพในการเติบโตที่ดีในความเป็นจริงชาวอเมริกันจำนวนมากได้ลงทุนในกองทุนรวมผ่านแผน 401 (k) หรือ 403 (ข) แล้ว ในความเป็นจริงเงินส่วนใหญ่ที่ครอบงำจากแผนการเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนโดยนายจ้างจะเข้าสู่กองทุนรวม

ข้อเสียของกองทุนรวม ผลตอบแทนที่ผันผวน:

เช่นเดียวกับการลงทุนอื่น ๆ อีกมากมายโดยไม่มีผลตอบแทนที่ได้รับการค้ำประกันมีความเป็นไปได้ว่ามูลค่าของกองทุนรวมของคุณจะอ่อนค่าลง กองทุนรวมหุ้นมีความผันผวนของราคาพร้อมกับหุ้นที่เป็นกองทุน Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ไม่ได้ขอคืนเงินลงทุนในกองทุนรวมและไม่มีการรับประกันผลการดำเนินงานกับกองทุนใด ๆ แน่นอนการลงทุนเกือบทุกครั้งมีความเสี่ยง แต่ก็มีความสำคัญเป็นพิเศษสำหรับนักลงทุนในกองทุนตลาดเงินที่รู้ว่าซึ่งแตกต่างจากคู่ค้าของธนาคารเหล่านี้จะไม่ได้รับการประกันโดย FDIC เงินสด:

ตามที่คุณทราบแล้วกองทุนรวมจะรวบรวมเงินจากนักลงทุนหลายพันคนดังนั้นทุกวันที่ผู้คนใส่เงินเข้ากองทุนรวมทั้งถอนเงิน เพื่อรักษาความสามารถในการรองรับการถอนเงินเงินมักจะต้องเก็บส่วนใหญ่ของพอร์ตการลงทุนเป็นเงินสด การมีเงินสดเพียงพอเป็นสิ่งที่ดีสำหรับสภาพคล่อง แต่เงินนั่งรอบเป็นเงินสดไม่ทำงานสำหรับคุณและจึงไม่ได้ประโยชน์มาก ค่าใช้จ่าย:

กองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนสามารถบริหารจัดการได้อย่างมืออาชีพ แต่จะมีค่าใช้จ่ายตามที่กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ ค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะช่วยลดการจ่ายเงินโดยรวมของกองทุนรวมและจะได้รับการประเมินต่อนักลงทุนในกองทุนรวมโดยไม่คำนึงถึงผลการดำเนินงานของกองทุน ตามที่คุณสามารถจินตนาการได้ในปีที่กองทุนไม่ทำเงินค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะเพิ่มความเสียหายเท่านั้น

Diworsification: นักลงทุนในกองทุนรวมหลายรายมีแนวโน้มที่จะมีปัญหามากเกินไปนั่นคือพวกเขาได้รับเงินจำนวนมากที่มีความเกี่ยวข้องสูงและไม่ได้รับผลประโยชน์จากการลดความเสี่ยง ในความเป็นจริงพวกเขาได้ทำผลงานของพวกเขาสัมผัสมากขึ้นโรคที่เรียกว่าการย้าย ที่อื่น ๆ มากเพียงเพราะคุณเป็นเจ้าของกองทุนรวมไม่ได้หมายความว่าคุณมีความหลากหลายโดยอัตโนมัติ ตัวอย่างเช่นกองทุนที่ลงทุนเฉพาะในภาคอุตสาหกรรมหรือภูมิภาคหนึ่ง ๆ ก็ยังค่อนข้างเสี่ยง

การขาดความโปร่งใส: สิ่งหนึ่งที่อาจนำไปสู่การเลื่อนลอยได้คือความจริงที่ว่าวัตถุประสงค์หรือการแต่งหน้าของกองทุนไม่ชัดเจนเสมอไป กองทุนสามารถช่วยนักลงทุนลงเส้นทางที่ไม่ถูกต้อง คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) กำหนดให้กองทุนมีสินทรัพย์อย่างน้อยร้อยละ 80 ของประเภทการลงทุนโดยเฉพาะที่ระบุไว้ในชื่อ การลงทุนในทรัพย์สินที่เหลือจะขึ้นอยู่กับผู้จัดการกองทุน อย่างไรก็ตามประเภทต่างๆที่มีคุณสมบัติครบ 80% ของสินทรัพย์อาจไม่ชัดเจนและกว้างไกล กองทุนอาจใช้ชื่อว่า "กองทุนระหว่างประเทศ High-Tech Fund"

การประเมินกองทุน: การวิจัยและเปรียบเทียบ เงินอาจเป็นเรื่องยาก แตกต่างจากหุ้นกองทุนรวมไม่ได้ให้โอกาสนักลงทุนในการเปรียบเทียบอัตราส่วน P / E, การเติบโตของยอดขาย, กำไรต่อหุ้น ฯลฯมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวมจะช่วยให้นักลงทุนมีมูลค่ารวมของพอร์ตการลงทุนน้อยกว่าหนี้สิน แต่คุณทราบได้อย่างไรว่ากองทุนมีดีกว่ากองทุนอื่นหรือไม่?