กองทุนประกันชีวิตสองกองทุนของ John Hancock ที่มีวันเกษียณอายุแตกต่างกันจะครอบคลุมด้านล่าง สิ่งที่อาจจะโดดเด่นออกมาก็คือหนึ่งในนั้นมีประสิทธิภาพดีกว่าอย่างมีนัยสำคัญตั้งแต่วันที่เริ่มก่อตั้ง ซึ่งอาจทำให้คุณเชื่อว่านี่เป็นทางเลือกที่ดีที่สุดในการก้าวไปข้างหน้า แต่เหตุผลที่ดีกว่าที่อื่นเพราะเป็นช่วงที่มีการเปิดรับหุ้นมากขึ้นในช่วงเวลาดังกล่าวและตลาดหุ้นอยู่ในโหมด bull ในช่วงที่ผ่านมา ของเวลานั้น ลองมาดู (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมในหัวข้อนี้ดู: ข้อดีและข้อเสียของกองทุนเป้าหมายวันที่ .)

JHancock Retirement Choices at 2045 1 (JRVOX) JHancock Retirement Choices at 2045 1 (JRVOX) ได้รับการออกแบบมาสำหรับนักลงทุนที่คาดว่าจะเกษียณอายุในปี พ.ศ. 2585 โดยใช้กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่เพิ่มมากขึ้น อนุรักษ์นิยมในช่วงเวลา เนื่องจากวันที่เกษียณอายุเข้าใกล้จะมีการเน้นที่รายได้มากกว่าการแข็งค่า (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

กองทุนหมุนเวียน: สามารถทำได้ง่ายๆ?

)

สินทรัพย์สุทธิ: 547 ดอลลาร์ 37 ล้านบาท (ตัวเลขทั้งหมดนับจากวันที่ 11 พฤศจิกายน 2015)

อัตราผลตอบแทน: 2. 13%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -0 28%

วันเริ่มก่อตั้ง: 29 เมษายน 2553

ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง: 38. 30%

ค่าใช้จ่าย: 0. 29%

ค่าใช้จ่ายประเภทเฉลี่ย: 0. 46%

การจัดสรรโดยรวม รายละเอียด

หุ้น: 78. 21%

พันธบัตร: 17. 21%

เงินสด: 3. 86%

การแบ่งส่วนแบ่งการลงทุนในตราสารทุน (ด้านบน 3)

บริการทางการเงิน: 17. 15%

เทคโนโลยี: 14. 90%

การดูแลสุขภาพ: 13. 73%

การให้คะแนนกู้

AAA: 27. 73% > AA: 3. 89%

A: 12. 90%

BBB: 15. 97%

BB: 16. 97%

B: 17. 05%

ด้านล่าง B: 4 96%

อื่น ๆ 0. 53%

การวิเคราะห์: เมื่อถึงวันเกษียณอายุในปีพ. ศ. 2585 นักลงทุนอาจต้องการพิจารณาละเลยตลาดในช่วงหลายปีต่อ ๆ ไปซึ่งอาจเป็นอุปสรรคสำคัญ แม้ว่ากองทุนนี้อาจได้รับผลกระทบชั่วคราวในบางช่วงไม่กี่ปีข้างหน้านี้ แต่บริการทางการเงินเทคโนโลยีและการดูแลสุขภาพควรนำเสนอโอกาสในระยะยาว บริการทางการเงินน่าจะได้รับประโยชน์จากการปรับขึ้นค่าแรงในที่สุด อย่างไรก็ตามธนาคารในภูมิภาคควรปลอดภัยกว่าธนาคารขนาดใหญ่ เทคโนโลยีกลายเป็นส่วนสำคัญในชีวิตของเราและผู้เล่นที่ใหญ่ที่สุดควรฟื้นตัวจากสภาพแวดล้อมของตลาดหมี และการดูแลสุขภาพควรได้รับประโยชน์จากประชากรที่มีอายุมากขึ้น ทางเลือกการเกษียณอายุของ JHancock ในปี 2015 1 (JRFOX) มีวันเกษียณอายุปี 2015, ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมกองทุนนี้จึงมีน้ำหนักมากถึงพันธบัตร

สินทรัพย์สุทธิ: 401 เหรียญ 42 ล้าน

อัตราการจ่ายเงินปันผล: 1. 72%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 078% วันที่จดทะเบียนกองทุน: 29 ​​เมษายน 2553 ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง: 13. 84%

ค่าใช้จ่าย: 0.55%

ค่าใช้จ่ายประเภทเฉลี่ย: 0.44%

การจัดสรรโดยรวม หุ้น

หุ้น: 13. 53%

พันธบัตร: 83. 39%

เงินสด: 2. 89%

อื่น ๆ : 0. 10%

การแบ่งสรรการจัดสรรส่วนของผู้ถือหุ้น (สูงสุด 3) > การดูแลสุขภาพ: 15. 96%

บริการทางการเงิน: 14. 48%

เทคโนโลยี: 13. 29%

อันดับความน่าเชื่อถือ

AAA: 35. 92%

AA: 7. 56% A: 28. 37%

BBB: 22. 72%

BB: 2. 40%

B: 2. 31%

ต่ำกว่า B: 0. 63%

อื่น ๆ : 0. 11%

การวิเคราะห์: หากคุณคาดหวังไม่สูงเกินไปคุณควรมีเนื้อหา (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

การเลือกกองทุนรวมที่มีคุณภาพ

)

ส่วนล่างสุด

การที่ JRVOX ได้รับความสนใจอย่างมากต่อส่วนของผู้ถือหุ้นนั้นเหมาะสมสำหรับระยะเวลาที่ยาวนาน แต่อาจก่อให้เกิดอันตรายในช่วง 2-3 ปีถัดไป . แต่ความนิยมใด ๆ ควรเป็นแบบชั่วคราวเนื่องจากการได้รับส่วนแบ่งที่หนักที่สุดคือการให้บริการทางการเงินด้านเทคโนโลยีและการดูแลสุขภาพที่มั่นคง บวกอีกประการหนึ่งคืออัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำและผลผลิตที่เหมาะสม อีกครั้งอาจมีบางปีที่ยากลำบากไปข้างหน้า แต่ด้วย 2045 เป็นวันที่เกษียณอายุศักยภาพในระยะยาวยังคงเหมือนเดิม หากคุณต้องการความปลอดภัยมากขึ้นคุณอาจต้องการพิจารณา JRFOX ซึ่งมีความเสี่ยงที่จะได้รับพันธบัตรที่มีการลงทุนสูงกว่าหุ้นซึ่งเหมาะสมสำหรับการมุ่งเน้นการรักษาทุนและรายได้ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

5 กองทุนรวมยอดนิยมสำหรับผลงานการเกษียณของคุณ

.)

Dan Moskowitz ไม่มีตำแหน่งใด ๆ หรือเกี่ยวข้องกับกองทุนที่ระบุไว้ด้านบน