Top 3 กองทุน PIMCO เพื่อการเกษียณอายุ (PDVAX, PMLAX)

PIMCO Income Fund: Uncovering Opportunities for Investors Around the Globe (อาจ 2024)

PIMCO Income Fund: Uncovering Opportunities for Investors Around the Globe (อาจ 2024)
Top 3 กองทุน PIMCO เพื่อการเกษียณอายุ (PDVAX, PMLAX)

สารบัญ:

Anonim

Pacific Investment Management Company เป็น บริษัท ด้านการลงทุนเอกชนที่มีมูลค่า $ 1 สินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) ณ วันที่ 30 ก.ย. 2558 มูลค่ารวม 47 ล้านล้านบาทสินทรัพย์รวมของ PIMCO ประกอบด้วยสินทรัพย์ที่ได้รับการบริหารโดย บริษัท ในเครือของ บริษัท แม่ PIMCO เสนอกองทุนรวมเกือบ 100 กองทุนที่มีหุ้นของกลุ่ม A ซึ่งมีเงินลงทุนขั้นต่ำไม่ต่ำกว่า 1 เหรียญ 000 กองทุนรวมเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนสร้างพอร์ตการลงทุนรายย่อยที่เหมาะสมกับการเกษียณอายุโดยมีระดับความเสี่ยงต่ำถึงปานกลาง

กองทุน PIMCO Balanced Income Fund A (PBIAX)

กองทุน PIMCO Balanced Income ได้ออกเมื่อวันที่ 31 มีนาคม 2014 และพยายามให้รายได้ในปัจจุบันสูงและการแข็งค่าของเงินทุนระยะยาว . กองทุนนี้มีการกระจายการลงทุนไปสู่กลุ่มผลงานรายได้เพื่อการเกษียณอายุด้วยการลงทุนในหุ้นปันผลซึ่งมีความผันผวนและตราสารอนุพันธ์ต่ำ กองทุนรวม PIMCO Balanced Income Fund ลงทุนอย่างน้อยร้อยละ 25 ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดของ บริษัท ในตราสารทุนและตราสารทุนและไม่น้อยกว่าร้อยละ 25 ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในตราสารหนี้ที่มีตราสารหนี้ นอกจากนี้กองทุนอาจลงทุนในสินทรัพย์สุทธิของ บริษัท ได้สูงสุด 50% ในหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูง

การจัดสรรวงเงินสูงสุด 5 อันดับแรกของกองทุนคือ 26. 48% หลักทรัพย์ของรัฐบาลสหรัฐ, 51. 77% หลักทรัพย์ค้ำประกัน (MBS), 24. พันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงถึง 03%, 9 74% ที่ไม่ใช่ U เงินดอลลาร์สรอ. และ 12 ตลาดเกิดใหม่ 44% เนื่องจากกองทุนค่อนข้างใหม่จะไม่มีข้อมูลเพียงพอสำหรับความผันผวนหรือสถิติทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอที่ทันสมัย กองทุนนี้เรียกเก็บค่าใช้จ่ายรายปีสุทธิที่ 1.23% ซึ่งถือได้ว่าอยู่ในระดับต่ำสุดสำหรับกองทุนทดแทนโลก ณ เดือนสิงหาคม 2559 กองทุน PIMCO Balanced Income Fund Class A มีสินทรัพย์สุทธิรวม 17 เหรียญสหรัฐ 1 ล้าน

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพประเภทความหลากหลายของ PIMCO ประเภท A ได้รับการจัดอันดับเมื่อวันที่ 31 กรกฎาคม 2546 และปัจจุบันมีการคิดค่าใช้จ่ายสุทธิต่อปี 1.15% ซึ่งอยู่เหนืออัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของกองทุนพันธบัตรแบบหลายหน่วย ณ วันที่ 14 มกราคม 2016 กองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 6.4% นับตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง ปัจจุบันกองทุนมีสินทรัพย์สุทธิรวม 2 เหรียญ 6 พันล้าน จะให้ความหลากหลายในการลงทุนเกษียณอายุรายได้ที่มุ่งเน้นเนื่องจากการลงทุนในภาคพันธบัตรต่างๆที่มีความเสี่ยงปานกลาง

ภายใต้สภาวะตลาดทั่วไปกองทุนพยายามสร้างผลตอบแทนสูงสุดในขณะที่ยังคงรักษาเงินทุนโดยการลงทุนอย่างน้อย 65% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในหลักทรัพย์ประเภทตราสารหนี้ที่มีความหลากหลายมากขึ้น ณ วันที่ 31 ธ.ค. 2015 การจัดสรรภาคจ่ายรายได้ชั้นนำของกองทุนมีจำนวน 34 ราย 72% ตลาดเกิดใหม่ 16 31% ที่ไม่ใช่ U เงินดอลลาร์สรอ., 27. เครดิตที่ให้ผลตอบแทนสูง 37%, 22.เครดิตการลงทุน 27%, 19. 5% MBS และ 21. 33% U. S. government-related เมื่อตลาดตราสารทุนมีปัญหาในช่วงต้นปี 2016 นักลงทุนควรพิจารณาการขยับโฟกัสไปที่กลุ่มตราสารหนี้เช่นกองทุน PIMCO Diversified Income Fund ณ วันที่ 31 ธ.ค. 2558 กองทุนมีอัตราการจ่ายเงินปันผลที่น่าสนใจ 5% และอัตราผลตอบแทนของสำนักงาน ก.ล. 30 วันที่ 4. 43%

กองทุน PIMCO Municipal Bond Fund A (PMLAX)

กองทุน PIMCO Municipal Bond Fund ออกเมื่อวันที่ 31 ธ.ค. 2540 และมีสินทรัพย์สุทธิรวม 740 ล้านดอลลาร์ ณ สิ้นเดือนสิงหาคม 2559 กองทุนนี้มีเป้าหมายเพื่อให้นักลงทุน รายได้ที่ได้รับยกเว้นภาษีจากรัฐบาลสหรัฐฯในปัจจุบันที่สูงขณะเดียวกันก็รักษาทุน นอกจากนี้ยังพยายามที่จะให้การแข็งค่าของเงินทุน นักลงทุนที่ต้องการกระจายการลงทุนในปีพ. ศ. 2560 เนื่องจากความผันผวนที่เพิ่มขึ้นของตลาดตราสารทุนควรพิจารณากองทุนนี้ซึ่งจะเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนที่อยู่ในวงเล็บภาษีสูง กองทุนสำรองเลี้ยงชีพคิดค่าธรรมเนียมค่าใช้จ่ายสุทธิประจำปี 0.75% ซึ่งต่ำกว่าค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของกองทุนทดแทนเงินกู้ระยะยาวของเทศบาล

ภายใต้สภาวะตลาดทั่วไปกองทุนลงทุนไม่น้อยกว่า 80% ของสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดในตราสารหนี้ของเทศบาลที่มีดอกเบี้ยซึ่งได้รับยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง นอกจากนี้กองทุนรวมอาจลงทุนในสินทรัพย์สุทธิของกองทุนรวมได้ไม่เกิน 20% ของเงินลงทุนในตราสารแห่งตลาดทุนตราสารแห่งสหรัฐอเมริกาและ / หรือพันธบัตรเพื่อการกุศล กองทุนนี้มีการกระจายการลงทุนในระดับสูงเนื่องจากลงทุนในสินทรัพย์ทั้งหมดในกว่า 10 ภาคซึ่งเป็นประโยชน์สำหรับพอร์ตการลงทุนที่เกษียณอายุ