เคล็ดลับยอดนิยมในการซื้อที่ปรึกษาทางการเงิน

เคล็ดลับยอดนิยมสำหรับการซื้อที่ปรึกษาทางการเงิน

เป็นสถิติที่ค่อนข้างน่ากลัว: ในการศึกษาเมื่อปีที่แล้วมีเพียงประมาณหนึ่งในสี่ของ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินรายงานว่า "พอใจมาก" โดยการแสวงหาธุรกิจที่ปรึกษาของผู้อื่น

สนับสนุนโดย NFP Advisor Services และดำเนินการโดย Aite Group เอกสารขาว - การซื้อกิจการอัลฟา: การเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุน ของคุณ - ชี้ให้เห็นว่าการรักษาลูกค้าถือเป็นอุปสรรคใหญ่ที่สุดในระหว่างการควบรวมกิจการ ในขณะที่อัตราการเก็บรักษาเฉลี่ยอยู่ที่ 76% ถือว่าฟังดูดี แต่โปรดจำไว้ว่านี่เป็นเพียงเรื่องของการเพาะปลูกพืชผลที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดซึ่งอยู่ภายใต้การสำรวจที่ถือว่าเป็น "การซื้ออัลฟา" “

เพื่อให้แน่ใจว่าการได้มาของคุณทำให้คุณอยู่ในหมวดหมู่ "อัลฟ่า" คุณจำเป็นต้องยึดมั่นในกลยุทธ์เชิงรุกแทนที่จะเป็นปฏิกิริยาและเพื่อให้ทราบถึงสิ่งที่อาจทำให้เกิดความผิดพลาดร้ายแรงที่อาจหลีกเลี่ยงได้

วัฒนธรรมปะทะ

บริษัท ที่คุณได้รับอาจมีวัฒนธรรมการทำงานแตกต่างจากที่คุณกำลังทำงานอยู่ ขณะที่คุณทบทวนการเข้าซื้อกิจการที่มีศักยภาพคุณควรจะประเมินค่าคร่าวๆว่าวัฒนธรรมของ บริษัท ใหม่ ๆ ที่มีอยู่แล้วจะสอดคล้องกับคุณอย่างไร โปรดจำไว้ว่าการปรากฏตัวสามารถหลอกลวงและวัฒนธรรมภายในของ บริษัท จะมีความซับซ้อนกว่าที่เห็นได้เสมอ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: FAs ควรเป็นปัจจัยที่ลูกค้าเข้าสู่แผนการสืบทอดตำแหน่ง .)

อย่างไรคุณหลีกเลี่ยงการปะทะทางวัฒนธรรม? ใส่ใจในการรวมพนักงานใหม่จาก บริษัท ที่ได้มาเข้าไว้ในวัฒนธรรมของ บริษัท ของคุณ: จะไม่เกิดขึ้นโดยอัตโนมัติ ความจริงที่ว่าพนักงานจำนวนมากที่ทำให้กระโดดอาจไม่ต้องการหรือคาดการณ์ได้ว่าการเปลี่ยนแปลงอาจหมายถึงความไม่พอใจที่ไม่ได้พูด โปรดจำไว้ว่าตัวเลขไม่เคยบอกเล่าเรื่องราวทั้งหมด: ใช้เวลาในการซักถามเกี่ยวกับพนักงานใหม่เพื่อฟังวัฒนธรรมภายในของตน เป็นคนกระตือรือร้นในการให้พนักงานเหล่านั้นมีเสียงสำหรับความกังวลตลอดจนโอกาสที่เพียงพอสำหรับการเป็นผู้นำและการทำงานร่วมกันในโครงสร้างองค์กรใหม่ของ บริษัท ของคุณ

จากฝั่งไคลเอ็นต์อย่าคิดว่าลูกค้าใหม่จำเป็นต้องมีรูปแบบการให้บริการที่คุณให้บริการตามปกติ ถามคำถามมากมายและอย่าให้ข้อสรุปสรุป: ลูกค้าใหม่ของคุณต้องการอะไรและสิ่งที่พวกเขาคาดหวัง? หากคุณเคยมีการวางแผนการประชุมทางโทรศัพท์และลูกค้าส่วนใหญ่ใน บริษัท ใหม่มักจะเข้ามาในสำนักงานนี่เป็นสิ่งที่คุณควรจะวัดล่วงหน้าเช่นเดียวกับการสื่อสารการอัปเดตและข้อมูลกับลูกค้าของคุณ: พวกเขาคุ้นเคยกับการติดต่อทางโทรศัพท์หรือไม่ในขณะที่โหมดการสื่อสารมาตรฐานของ บริษัท คืออีเมล เมื่อพูดถึงการปฏิสัมพันธ์ของลูกค้าเวลาในการเผชิญหน้ากันอาจเป็นเรื่องสำคัญในการตั้งค่าเมืองที่เหมาะสมกับฐานลูกค้าใหม่ที่คุณสืบทอด สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

คำแนะนำในการบริหารจัดการจากที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

) ใช้เวลาของคุณ การสำรวจ Aite ชี้ให้เห็นถึงความอดทนเป็นคุณธรรม: ท่ามกลาง บริษัท ที่ทำการสำรวจหลายแห่งที่ประสบความสำเร็จ เป็นผลมาจากกระบวนการเยียวยาเป็นเวลานานหลายปี เมื่อต้องการหาคู่ค้าอย่ารีบเร่ง: การใช้จ่ายที่มองหาการแข่งขันที่ดีสถิติจะจ่ายออกไปในที่สุด (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

ขั้นตอนสำคัญในการสร้างการวางแผนทางการเงินที่ยอดเยี่ยม

.) เรื่องเกี่ยวกับขนาด อาจเป็นคำถามที่ชัดเจนที่ควรพิจารณาเมื่อโต้วาทีถึงประโยชน์ของการซื้อกิจการ: รายได้ของ บริษัท แม่เทียบกับรายได้ของ บริษัท เป้าหมายที่มีศักยภาพหรือไม่? ในขณะที่การหา บริษัท ใหม่เป็นโอกาสที่สมบูรณ์แบบในการฉีดเส้นเลือดใหม่และแหล่งรายได้ใหม่ ๆ เข้าสู่ระบบพิจารณาความเสี่ยงที่คุณจะได้รับอย่างปลอดภัย การได้มาซึ่งมากกว่าหนึ่งในสี่ของรายได้ปัจจุบันของคุณหมายความว่าการดำเนินงานและงบดุลทางการเงินของคุณจะได้รับผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญหากการเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นน้อยลงอย่างราบรื่น โอกาสใหม่ที่จะรวมกว่า 20% ของสตรีมรายได้ทั้งหมดของคุณน่าจะง่ายกว่าและมีความปลอดภัยมากขึ้น (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

ที่ปรึกษาสามารถเติมช่อง Talent Gap

ได้หรือไม่) ตรวจสอบโปรด ไม่น่าเป็นไปได้ที่คุณจะแข็งเซิร์ฟเวอร์ที่ร้านอาหารที่คุณบ่อยๆ - คาดว่าจะได้รับบริการน้อยกว่าดาวฤกษ์ กฎที่คล้ายกันนี้ใช้กับการซื้อกิจการ: การเจรจาต่อรองกับดอลลาร์ล่างจะไม่ค่อยให้ผลตอบแทนใด ๆ กับการปฏิบัติที่ดีที่สุด แม้ว่าคุณจะเลือกซื้อสินค้าสำหรับ บริษัท ที่อาจเต็มใจที่จะตกลงกันได้ แต่ระวัง: ไม่ควรซื้อ บริษัท ที่มีปานกลางแม้ว่าราคาจะถูกต้องก็ตาม

ดังนั้นปัจจัยที่สำคัญในการกำหนดราคากลยุทธ์ในการซื้อคืออะไร? คาดว่าจะจ่ายตามสูตรที่วัดมูลค่าตลาดบวกรายได้ ท่ามกลางปัจจัยสำคัญที่ต้องคำนึงถึงอายุขัยของธุรกิจคือระยะเวลานานเท่าใด บริษัท ต่างๆก็อยู่รอบ ๆ และชื่อเสียงของพวกเขาคืออะไร? ปัจจัยอื่น ๆ รวมถึงรูปแบบบริการลูกค้าและรายได้ ในแง่ของสินทรัพย์ให้ดูที่ทั้งสินทรัพย์รวมภายใต้การบริหารรวมทั้งกระแสเงินสดจากการดำเนินงาน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors

.) ในระยะยาวการจ่ายเงินมากขึ้นอาจจะคุ้มค่าที่สุด: การสำรวจ Aite พบความสัมพันธ์ระหว่างความพึงพอใจและ จ่ายเพิ่มเติมสำหรับการซื้อกิจการ ในความเป็นจริง 25% ของผู้ที่รายงานความพึงพอใจสูงสุดกับผู้ซื้อของพวกเขาที่จ่ายเงินมากขึ้นผู้ที่รายงานว่าเป็นที่พอใจมากที่สุดกับการซื้อกิจการของพวกเขายังรายงานการจ่ายเงินมากขึ้น "การจ่ายเงินมากขึ้น" จะทำให้เกิดอะไรขึ้น? แทนที่จะเป็นตัวเลขเงินดอลลาร์มันทั้งหมดจะลดลงในการสำรวจการซื้อเฉลี่ยเท่ากับ 1. รายได้ 36 เท่าในขณะที่การซื้อกิจการอัลฟา - พอใจมากที่สุด - ทำรายได้ได้ที่ 1. 55 เท่า คุณควรกู้ยืมเงินหรือไม่?

อย่าวางจำนองที่สองในบ้านของคุณเพื่อไอขึ้นเงินเพียงพอสำหรับการซื้อกิจการ อาจจะไม่น่าแปลกใจที่พบว่ามีความสัมพันธ์กันสูงระหว่างความไม่พอใจกับการได้มาและการกู้ยืมเงินส่วนบุคคล ในการสำรวจ Aite ในหมู่ผู้ซื้อที่แสดงการขาดความพึงพอใจ 73% ได้เอาเงินให้กู้ยืมส่วนบุคคล ในขณะที่สาเหตุและผลกระทบของตัวเลขเหล่านี้ไม่โปร่งใสคุณควรพิจารณาว่าการเข้าสู่หนี้สินเป็นความเสี่ยงที่เหมาะสมหรือไม่ ทั้งในด้านธุรกิจและในชีวิตส่วนตัวของคุณ

Keep it Moving

เมื่อพูดถึงการผสานฐานลูกค้าหลังจากได้มาแล้วเวลาไม่ได้อยู่เคียงข้างคุณ ก่อนที่คุณจะตกลงกันได้จะต้องมีส่วนร่วมในการวางแผนเพื่อให้ลูกค้าได้เปลี่ยนไปอย่างรวดเร็วและราบรื่นจากการปฏิบัติหนึ่งไปอีกขั้น ในขณะที่ความต้องการความเร็วเป็นสิ่งจำเป็นเมื่อรวมกิจการใหม่ควรระมัดระวังในเรื่องของการเปลี่ยนแปลงของมนุษย์ หาก บริษัท ที่ได้รับมาพร้อมกับปัญหาด้านองค์กรหรือบุคลากรที่ต้องดำเนินการเช่นการหยุดชะงักโครงการการปลดพนักงานหรือการแจกจ่ายบทบาท (999). บรรทัดล่าง

เมื่อเจรจากับลักษณะที่ซับซ้อนและมีความละเอียดอ่อนในการควบรวมกิจการอย่าพยายามต่อต้านกฎพื้นฐานของฟิสิกส์ (

กลยุทธ์การเติบโตของที่ปรึกษาทางการเงิน

.

. สำหรับการดำเนินการทุกครั้งมีปฏิกิริยา: โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องรับมือกับบุคลากรที่สำคัญและการเปลี่ยนแปลงองค์กร จากนั้นก็มีกฎการเคลื่อนไหวแรกของนิวตันซึ่งกล่าวว่าทุกๆวัตถุที่อยู่ในสภาวะที่มีการเคลื่อนที่เหมือนกันมีแนวโน้มที่จะยังคงอยู่ในสถานะการเคลื่อนที่นั้นเว้นแต่จะใช้แรงภายนอกกับมัน ในบริบทการเข้าซื้อกิจการนั่นหมายความว่าความเร็วและความสำเร็จในการผสานสอง บริษัท ขึ้นอยู่กับมาตรการที่รวดเร็วและเป็นเชิงรุก ความเฉื่อยเป็นศัตรูของคุณ: อย่าเสี่ยงต่อการรักษาสภาพที่เป็นอยู่และหวังว่าทั้งสองวัฒนธรรมและโครงสร้างองค์กรที่แตกต่างกันอย่างน่าอัศจรรย์จะผสานเข้าด้วยกัน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีการสร้างแผนสืบทอดธุรกิจ .)