สารบัญ:
การสร้างตัวคุณเองในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินต้องใช้เวลาความสามารถและความพยายามอย่างมาก การทำให้ตัวคุณถูกไล่ออกจาก บริษัท ที่คุณทำงานเป็นเรื่องง่ายมากและอาจเกิดขึ้นแม้จะมีความตั้งใจที่ดีที่สุดในบางกรณีก็ตาม แต่มีบางอย่างที่คุณสามารถทำได้เพื่อให้คุณสามารถแสดงให้กับประตูได้อย่างรวดเร็วที่ บริษัท ส่วนใหญ่โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณรู้ว่าคุณทำผิดกฎเมื่อทำเช่นนั้น รายการนี้ไม่มีไม่มีอยู่โดยไม่มีการครอบคลุม แต่มีหลาย infractions ทั่วไปที่อาจทำให้โบรกเกอร์และนักวางแผนที่จะสูญเสียงานของพวกเขา
การละเมิดทั่วไป
- การวางการค้าที่ไม่ได้รับอนุญาต - สมมุติว่าคุณมีความสัมพันธ์ในการทำงานที่ดีกับลูกค้าและโอกาสในการลงทุนใหม่ ๆ ที่เกิดขึ้นทั่วทั้งโต๊ะของคุณ คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้รับการอนุมัติตามกฎหมายโดยการลงนามในเอกสารอย่างถูกต้องซึ่งจะให้สิทธิ์ในการซื้อขายแก่คุณก่อนที่จะนำเงินใด ๆ ของลูกค้ารายนั้นเข้ามาโดยไม่ต้องพูดคุยกับเขาหรือเธอเป็นครั้งแรก หากคุณไม่ทำเช่นนั้นลูกค้าสามารถไม่เพียง แต่ "ไม่รู้จัก" คุณในการค้า แต่ยังสามารถฟ้องร้องคุณและอาจเป็นนายหน้าค้าหลักทรัพย์หรือนายจ้างด้วย ความไม่เห็นด้วยหรือปัญหาใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นจากเรื่องนี้อาจทำให้คุณไม่ได้งาน ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ เหตุใดลูกค้าจึงแนะนำที่ปรึกษาทางการเงิน )
- การซื้อขายข้อมูลภายใน - เรียนรู้บทเรียนจาก Bud Fox, นายหน้าหนุ่มทะเยอทะยานที่เล่นโดยชาร์ลีชีนในภาพยนตร์เรื่อง Wall Street . หากคุณกลายเป็นองคมนตรีเกี่ยวกับข้อมูลเผด็จการเกี่ยวกับ บริษัท ก่อนที่สาธารณชนจะทำธุรกิจใด ๆ ที่คุณวางไว้สำหรับตัวคุณเองหรือลูกค้าของคุณเพื่อที่จะได้รับผลกำไรจากความรู้นี้จะได้รับการตรวจพบโดยหน่วยงานกำกับดูแลและไม่ได้รับอนุญาต และถ้าผลกำไรของคุณมีค่ามากคุณจะโชคดีถ้าคุณเสียงานเท่านั้น คุณอาจสูญเสียใบอนุญาตหลักทรัพย์ของคุณได้อย่างง่ายดายและแม้กระทั่งเวลาในคุกขึ้นอยู่กับสถานการณ์
- การหักค่าคอมมิชชั่น - สัญญาว่าจะตัดค่าคอมมิชชั่นของลูกค้าเพื่อจูงใจให้พวกเขาทำการค้าขายเป็นสิ่งต้องห้ามโดยทั้ง บริษัท ประกันภัยและหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ นี้อาจดูเหมือนเป็นหนึ่งในกฎล่อลวงมากขึ้นที่จะทำลายเป็นคุณสามารถพยายามที่จะเก็บนี้ "เพียงระหว่าง" คุณและลูกค้าของคุณเป็นข้อตกลงของสุภาพบุรุษลับ แต่ไม่ช้าก็เร็วคนผิดจะค้นพบสิ่งที่เกิดขึ้นและคุณจะสิ้นสุดในน้ำร้อน ก็ไม่คุ้มค่าความเสี่ยง ( Six Things Bad Financial Advisors Do .)
- การเปลี่ยนบัญชีลูกค้าของคุณ - นี่อาจเป็นสิ่งล่อใจที่แท้จริงเมื่อธุรกิจดำเนินไปอย่างช้าๆและคุณต้องได้รับค่าคอมมิชชั่นบางส่วน หรือค่าธรรมเนียมในบอร์ดสำหรับเดือน แต่นี่เป็นความลาดชันที่ลื่นที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ทำให้คุณมีปัญหา การย้ายลูกค้าเข้าและออกจากหุ้นหรือกองทุนเพียงเพื่อวัตถุประสงค์ในการสร้างคอมมิชชั่นจะทำให้ลูกค้าของคุณได้รับความเสียหายและได้รับความสนใจจากแผนกการปฏิบัติตามกฎระเบียบของคุณคุณจำเป็นต้องสามารถปรับการกระทำของคุณสำหรับการค้าทุกอย่างที่คุณวางไว้และธุรกิจการค้าทั้งหมดต้องสอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้าและความเสี่ยง
- การละเมิดความไว้วางใจของคุณ - หากคุณเป็นผู้ประกอบวิชาชีพด้านวางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรองที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนหรือจัดการเงินเกษียณหรือบัญชีใด ๆ ก็ตามกฎหมายระบุว่าคุณต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่ได้รับความไว้วางใจ ซึ่งหมายความว่าคุณต้องดำเนินการอย่างไม่มีเงื่อนไขในความสนใจที่ดีที่สุดของลูกค้าตลอดเวลาและทุกสถานการณ์ ดังนั้นคุณต้องเปิดเผยความขัดแย้งที่เป็นไปได้ที่คุณต้องให้กับลูกค้าของคุณเช่นถ้าคุณได้รับ perks หรือผลประโยชน์อื่น ๆ โดยแสดงการลงทุนครั้งเดียวให้กับทางเลือกอื่น การไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานนี้ในความรู้สึกที่มีตัวตนได้อย่างรวดเร็วอาจทำให้คุณตกต่ำไปกับถนนได้เนื่องจากการยึดมั่นในกฎระเบียบนี้ถือเป็นสัญญาสำคัญที่ บริษัท หลายแห่งจัดให้กับลูกค้าของตน ( สิ่งที่คุณต้องทราบเกี่ยวกับมาตรฐานความไว้วางใจ .)
- การจัดการตลาด - นี่เป็นวิธีหนึ่งที่ชัดเจนมากขึ้นที่นายหน้าและนักวางแผนสามารถเรียกใช้ตัวเองได้ ถ้าคุณพยายามที่จะจัดการกับราคาของหุ้นหรือการรักษาความปลอดภัยอื่น ๆ เพื่อจูงใจให้นักลงทุนซื้อหรือขายนั้นแผนกกำกับดูแลหรือหัวหน้างานของคุณ (หรือมีแนวโน้มที่จะทั้งสองอย่าง) จะลงมาที่คุณเช่นค้อนเมื่อพวกเขาค้นพบสิ่งที่คุณ ' กำลังทำอยู่ นี่เป็นการละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์อย่างร้ายแรงและอาจทำให้เกิดปัญหาทางกฎหมายในด้านบนของการบอกเลิกของคุณ
- การดำเนินการที่คุณไม่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการ - หากคุณไม่มีใบอนุญาตหรือใบอนุญาตซีรี่ส์ 65 คุณจะไม่ต้องวางธุรกิจการค้าใด ๆ ให้กับลูกค้าด้วยตนเองหรือทางโทรศัพท์ คุณไม่สามารถกดปุ่มเพียงไม่กี่ปุ่มบนคอมพิวเตอร์สำหรับบุคคลที่มักทำสิ่งนี้เพื่อประโยชน์ นี่เป็นการละเมิดกฎหมายอย่างร้ายแรง เช่นเดียวกับการทำประกันภัยและการทำเงินรายปี หากคุณไม่ได้รับอนุญาตในรัฐที่คุณทำธุรกิจสัญญาหรือนโยบายอาจจะเป็นโมฆะและคุณสามารถปิดท้ายถนนและเมื่อสิ้นสุดคดีความและการลงโทษทางอาญา ( 5 ลักษณะที่ปรึกษาทางการเงินที่เลวร้ายที่สุด .
- การวางขายผิดพลาด - หากคุณยังคงทำข้อผิดพลาดเมื่อคุณวางธุรกิจการค้าสำหรับลูกค้า นานมาก ข้อผิดพลาดในใบสั่งซื้ออาจเป็นค่าใช้จ่ายสูงมากและพวกเขามักถูกเรียกเก็บเงินจากผู้ที่กระทำการดังกล่าว
- การฝ่าฝืนกฎหมาย - ถ้าคุณคิดว่าสิ่งที่คุณทำในชีวิตส่วนตัวไม่เกี่ยวกับงานของคุณให้คิดใหม่ หากคุณถูกตัดสินว่ามีเรื่องอื่นใดนอกเหนือจากการละเมิดการเข้าชมเล็กน้อยคุณอาจเสี่ยงต่อการสูญเสียใบอนุญาตหรือหนังสือรับรองของคุณและอาจต้องมีการลงโทษในโพสต์ถาวรของคุณ การกระทำที่รุนแรงมากขึ้นเช่นการได้รับ DUI จะทำให้คุณได้รับการถูกไล่ออกในทุกกรณี
บรรทัดด้านล่าง
มีหลายสิ่งที่คุณสามารถทำได้เพื่อให้ตัวเองได้รับการว่าจ้างให้เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน กฎบางข้อง่ายกว่าและดึงดูดมากกว่าที่จะทำลายมากกว่าคนอื่น ๆ แต่ทุกคนสามารถให้ผลลัพธ์ที่เหมือนกันซึ่งคุณไม่ได้มีงานทำอีกต่อไป(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ ที่ปรึกษาทางการเงินที่เลวร้ายที่สุด 5 แห่ง ได้แก่ Scammers ตลอดกาล )