ขึ้นอยู่กับ หากผู้รับประโยชน์ของ IRA ของคุณเป็นคู่สมรสของคุณเขาหรือเธอจะมีสิทธิ์โอนเงินจำนวนนี้ไปยัง IRA ของตนเองโดยที่การแจกจ่ายไม่จำเป็นต้องใช้จนกว่าอายุ 70 ปี 5.
หากผู้รับประโยชน์ไม่ใช่คู่สมรสของคุณ ตัวเลือกที่พร้อมใช้งานอาจถูกกำหนดโดยข้อกำหนดในเอกสารแผน IRA ผู้ดูแล IRA ส่วนใหญ่ปฏิบัติตามกฎระเบียบและจะอนุญาตให้ผู้รับผลประโยชน์แจกจ่ายข้อมูลตลอดอายุขัยของพวกเขา ภายใต้วิธีนี้อายุขัยผู้รับผลประโยชน์จะต้องถอนเฉพาะจำนวนหนึ่งในแต่ละปี แต่เนื่องจากผู้ดูแล IRA ไม่จำเป็นต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดไว้ในระเบียบนี้ผู้ดูแล IRA บางคนต้องได้รับผลประโยชน์จากการใช้การแจกจ่ายก้อนหลังจากการตายของเจ้าของไออาร์เอ คุณควรตรวจสอบกับผู้ดูแล IRA ปัจจุบันของคุณทันทีเพื่อกำหนดตัวเลือกที่จะช่วยให้ผู้รับประโยชน์ IRA ของคุณ หากตัวเลือกไม่สอดคล้องกับเป้าหมายการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ของคุณคุณอาจต้องการพิจารณาการถ่ายโอน IRA ไปยังผู้รับฝากทรัพย์สิน IRA ที่ให้ตัวเลือกที่คุณยอมรับได้
การวางแผนการเกษียณอายุ - ส่วนที่สอง: วันสำคัญสำหรับผู้รับประโยชน์สำหรับข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับประโยชน์ ดู สินทรัพย์แผนเกษียณอายุที่สืบทอด - ส่วนที่หนึ่ง: ตัวเลือกสำหรับผู้รับประโยชน์ และสืบทอด ตัวเลือกและการคำนวณจำนวนเงินขั้นต่ำที่ควรถอนออกในแต่ละปีตามอายุขัยเฉลี่ย
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
เงินบำนาญของพนักงานที่เรียบง่าย (SEP) IRA จะถูกแปลงเป็น Roth IRA แบบเดียวกับที่ IRA แบบดั้งเดิมสามารถทำได้หรือไม่?
ใช่ SEA IRA สามารถแปลงเป็น Roth IRA ได้ ดังที่คุณอาจทราบ SEP IRA เป็นเพียง IRA แบบดั้งเดิมที่ได้รับเงินสมทบจาก SEP ของนายจ้าง เมื่อมีการจ่ายสมทบให้กับบัญชีแล้วพวกเขาก็จะรับรู้ข้อมูลประจำตัวของสินทรัพย์แบบ IRA แบบปกติและอยู่ภายใต้กฎเดียวกัน คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น
คู่สมรสของฉันเป็นผู้รับประโยชน์หลักของ IRA ของฉัน ฉันยังมีผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น คู่สมรสของฉันสามารถโอนทรัพย์สิน IRA ของฉันไปยัง IRA ของตนเองได้หรือไม่?
คู่สมรสที่เป็นผู้รับผลประโยชน์หลักเพียงอย่างเดียวของ IRA สามารถรักษา IRA เป็นของตนเองได้ ผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นใน IRA จะไม่ถูกนำมาพิจารณาเว้นแต่ผู้รับประโยชน์หลักจะระงับเจ้าของ IRA หรือผู้รับประโยชน์หลักปฏิเสธสินทรัพย์