การลงทุนในกองทุนรวมมีข้อดีและข้อเสีย ข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดในการลงทุนในกองทุนรวมคือความหลากหลายในวงกว้าง ที่กล่าวขึ้นอยู่กับการออกแบบของกองทุนรวม หากเป็นความหลากหลายอย่างกว้างขวางคุณจะสามารถลดความเสี่ยงได้เนื่องจากการเข้าชมหนึ่งครั้งจะไม่ส่งผลต่อยอดขายของคุณมากนัก ความเสี่ยงใหญ่คือการลดลงของตลาดในวงกว้างในตลาดหมีซึ่งจะส่งส่วนใหญ่ของหุ้นลดลง (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ การกระจายการลงทุน: การป้องกันพอร์ตการลงทุนจากการทำลายมวลชน)

ข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดในการลงทุนในกองทุนรวมคือค่าธรรมเนียมที่สูงกว่าเงินทุนหมุนเวียน (ETFs) โดยพิจารณาว่าคุณสามารถหา ETF ที่ใกล้เคียงกับการลงทุนประเภทเดียวกัน แม้จะเป็นกรณีดังกล่าวก็ยังคงฉลาดสำหรับนักลงทุนอารมณ์ที่จะเลือกใช้กองทุนเพื่อหลีกเลี่ยงการตัดสินใจเร่งด่วนใด ๆ ในสถานการณ์เช่นนี้การขาดสภาพคล่องเป็นบวกเพราะช่วยปกป้องนักลงทุนอารมณ์ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Mutual Fund หรือ ETF: เหมาะสำหรับคุณ? )

ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

การเรียกร้องตลาดวัวในช่วงหลายปีต่อ ๆ ไปควรได้รับการตอบสนองอย่างรุนแรง เศรษฐกิจโลกคลี่คลายลงหลังจากหลายปีของมาตรการกระตุ้นธนาคารกลางที่อนุญาตให้ใช้เงินราคาถูกซึ่งจะนำไปสู่การเติบโตของหนี้สินที่ไม่ยั่งยืน (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ ทำความรู้จักกับธนาคารกลางรายใหญ่ )

หากคุณต้องการดำเนินการศึกษาที่น่าสนใจให้ย้อนกลับไปที่เดือนมีนาคมปี 2009 และดูว่า S & P 500 ชื่นชมมากแค่ไหนในวันที่ Federal Reserve ประกาศคำแถลงแถลงการณ์ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา คุณอาจจะประหลาดใจอย่างมาก หากไม่มีธนาคารกลางสหรัฐฯถือหุ้นในตลาดคุณจะเห็นความเป็นจริงซึ่งคุณจะไม่ชอบมากถ้าเป็นเวลานาน

เก็บทุกอย่างไว้ในใจเมื่อดูที่กองทุนรวมด้านล่าง แม้ว่ากองทุนรวมเหล่านี้จะให้คุณภาพและความหลากหลาย แต่นี่อาจไม่ใช่เวลาที่ดีที่สุดในการมีส่วนร่วม หากคุณอดทนคุณอาจเห็นจุดเข้าที่ดีขึ้นในไม่กี่ปี ( ) กองทุนรวมที่ต้องพิจารณา

โคโลราโดหุ้นกู้ที่ได้รับการยกเว้นภาษี

(HICOX) วัตถุประสงค์: เพื่อเพิ่มรายได้ของรัฐบาลกลางและรัฐที่ได้รับการยกเว้นในขณะที่รักษาทุนโดยการลงทุนในพันธบัตรที่ได้รับการยกเว้นภาษีและหลักทรัพย์ที่ได้รับการยกเว้นภาษีอื่น ๆ ในโคโลราโด

สินทรัพย์สุทธิ: 915 เหรียญ 60 ล้าน

เงินปันผลอัตราผลตอบแทน: 4. 04%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 0. 22%

ค่าใช้จ่าย: 0.70%

การลงทุนขั้นต่ำ: $ 500

Glenmede Large Cap Core Institutional < (GTLIX)

วัตถุประสงค์: พยายามเพิ่มผลตอบแทนรวมในระยะยาวให้เหมาะสมกับความเสี่ยงของเงินต้นโดยการลงทุนอย่างน้อย 80% ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิใน บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีทุนจดทะเบียนในสหรัฐอเมริกา สินทรัพย์สุทธิ: $ 1 49 พันล้าน

อัตราการจ่ายเงินปันผล: N / A

ผลการดำเนินงานตั้งแต่วันที่ 30 มิ.ย. 2558 IPO: -4 89%

ค่าใช้จ่าย: N / A

การลงทุนขั้นต่ำ: $ 10, 000, 000

Burnham Financial Long / Short

(BURFX)

วัตถุประสงค์: แสวงหาการเพิ่มทุนโดยการลงทุนอย่างน้อย 80 % ของสินทรัพย์สุทธิในงบการเงินของสหรัฐ สินทรัพย์สุทธิ: 146 เหรียญ การลงทุนขั้นต่ำ: $ 2, 500

Vanguard Health Care Index <

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 12.00%

อัตราการจ่ายปันผล < (VHCIX)

วัตถุประสงค์: ติดตามดัชนีตลาดการลงทุนของ MSCI Health Care 25/50

สินทรัพย์สุทธิ: 6 เหรียญ 65 พันล้าน

เงินปันผลอัตราผลตอบแทน: 0. 97%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 7. 65% ค่าใช้จ่าย: 0. 12%

การลงทุนขั้นต่ำ: $ 100, 000

Leuthold Select Industries < (LSLTX)

วัตถุประสงค์: แสวงหาการเพิ่มทุนโดยการลงทุนในการเติบโตและให้ความสำคัญแก่ บริษัท ทุกขนาด

สินทรัพย์สุทธิ: 14 เหรียญ การลงทุนขั้นต่ำ: 10,000 ดอลล่าร์

อัตราผลตอบแทนเงินปันผล: N / A

ผลประกอบการ 1 ปี: 8. 29%

ค่าใช้จ่าย 1. 58% การลงทุนขั้นต่ำ: $ 10, 000

บรรทัดล่าง > กองทุนรวมทั้งหมดข้างต้นเสนอสิ่งที่แตกต่างออกไป หากคุณกำลังมองหาการลงทุนในหนึ่งของพวกเขาให้แน่ใจว่าได้วิจัยการถือครองของพวกเขาหรือปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณก่อนที่จะตัดสินใจใด ๆ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

4 กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพยอดนิยม

.)

Dan Moskowitz ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องใด ๆ กับกองทุนรวมที่ระบุไว้ข้างต้น