สมาคมการวางแผนการให้คำปรึกษาด้านการเงินและการวางแผนได้สร้างหนังสือรับรองมืออาชีพใหม่สำหรับนักวางแผนทางการเงิน ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับการรับรอง (AFC) ให้ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีการฝึกปฏิบัติในทุกด้านของการเงินส่วนบุคคล อย่างไรก็ตามข้อมูลรับรองนี้ไม่ใช่การรับรองอื่น ๆ เช่น Certified Financial Planner®หรือ Underwriter ของ Chartered Life อย่างไรก็ตามมันมีส่วนช่วยในการเสริมสร้างCFP®ในหลาย ๆ ด้านแม้ว่าจะยังยืนอยู่คนเดียวในฐานะหนังสือรับรองด้วยตัวเอง บทความนี้จะตรวจสอบหลักสูตรและขั้นตอนการรับรองสำหรับการกำหนดนี้และเปรียบเทียบกับเครื่องหมายCFP® (เรียนรู้เคล็ดลับและเทคนิคของการค้าก่อนที่จะเข้าสู่การทดสอบนี้ดู การศึกษาสำหรับการสอบ CFP .)
การกวดวิชา: คู่มือภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา

สมาคมเพื่อการศึกษาและการวางแผนการศึกษาทางการเงินเป็นองค์กรระหว่างประเทศที่มุ่งหวังที่จะส่งเสริมการศึกษาด้านการเงินและช่วยในการฝึกอบรมนักการศึกษาด้านการเงินและที่ปรึกษา ได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่จากสมาชิกและคล้ายคลึงกับคณะกรรมการCFP®ในวัตถุประสงค์และการปฏิบัติแม้ว่าจะไม่ค่อยรู้จักกันดีนัก อย่างไรก็ตามมีความแตกต่างโดยทั่วไประหว่างการกำหนดซึ่งจะกล่าวถึงด้านล่าง สมาชิกประกอบด้วยส่วนใหญ่ของนักการศึกษามหาวิทยาลัยผู้ประกอบวิชาชีพเอกชนผู้ให้คำปรึกษาที่ทำงานร่วมกับสมาชิกของเจ้าหน้าที่ทหารและรัฐบาลตลอดจนองค์กรที่สนใจทางการเงินต่างๆเช่น America Saves, FINRA, FTC, IRS, NEFE (National Endowment for Financial การศึกษา) ก.ล.ต. และกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ สมาชิกได้รับจดหมายข่าวรายสัปดาห์วารสารวิจัยและรับส่วนลดสำหรับการประชุมประจำปี

ข้อมูลรับรอง AFC และหลักสูตร

เช่นเดียวกับคู่ฉบับของCFP®ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรองจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดด้านการศึกษาประสบการณ์และจริยธรรมก่อนได้รับการรับรอง ผู้สมัคร AFC ต้องมีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องอย่างน้อย 1000 ชั่วโมงในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินในฐานะหนึ่งหรืออีกทางหนึ่ง คำจำกัดความของที่ปรึกษาทางการเงินในแง่นี้คือการให้คำแนะนำแก่บุคคลอื่นในแต่ละบุคคลผู้ที่ช่วยในการฝึกอบรมหรือให้ความรู้แก่ลูกค้าหรือนักวางแผนรายอื่น ๆ และผู้ที่ดูแลพวกเขา อย่างไรก็ตามองค์ประกอบของข้อกำหนดนี้แคบกว่าความต้องการประสบการณ์ที่กำหนดโดยคณะกรรมการCFP®ซึ่งต้องใช้ประสบการณ์ในการทำธุรกิจการเงินเกือบ 3 ปีโดยไม่คำนึงว่าจะมีการให้คำปรึกษาแบบใดแบบหนึ่ง หลักสูตรสำหรับเอเอฟซียังเข้มงวดน้อยกว่าสิ่งที่ผู้สมัครCFP®จะต้องสมบูรณ์แม้ว่าจะยิ่งทำให้ประเด็นทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับชนชั้นล่างและชนชั้นกลางมากขึ้นเท่านั้น

หลักสูตรของ AFC แบ่งออกเป็นสองส่วนส่วนแรกจะครอบคลุมเนื้อหาบางส่วนที่พบในหลักสูตรCFP®เช่นการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ชีวิตและทรัพย์สิน / การประกันอุบัติเหตุหุ้นหุ้นกู้ และกองทุนรวมและภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา นอกจากนี้ยังครอบคลุมถึงบัตรเครดิตและการบริหารหนี้การจัดทำงบประมาณและการบริหารกระแสเงินสด โมดูลที่สองมุ่งเน้นเรื่องหนี้และการสื่อสารของผู้บริโภคมากกว่าหลักสูตรCFP®และศึกษาขั้นตอนการให้คำปรึกษาทางการเงินทักษะการฟังและการให้คำปรึกษาการฉ้อโกงผู้บริโภคและการรายงานเครดิตกลยุทธ์การลดหนี้ประเด็นเกี่ยวกับการหย่าร้างเช่นการสนับสนุนเด็กการกู้คืน , การล้มละลายการจำนองและเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษา
ผู้ที่ต้องการจะไปและได้รับหนังสือรับรองที่ปรึกษาด้านการรับรองที่อยู่อาศัยที่ผ่านการรับรองต้องกรอกโมดูลที่สามซึ่งครอบคลุมทุกด้านของที่อยู่อาศัยเช่นเจ้าของบ้านและประเด็นเกี่ยวกับผู้เช่าการประเมินทรัพย์สินสัญญาสิทธิและการกระทำการจัดหาเงินทุนและภาษีอากร อสังหาริมทรัพย์และการจำนองและกฎหมายและยังต้องเป็นไปตามข้อกำหนดของโปรแกรมที่จำเป็น

ข้อกำหนดของหลักสูตรและการสอบ

โมดูลแต่ละโมดูลสำหรับเอเอฟซีมีค่าใช้จ่าย $ 425 พร้อมค่าธรรมเนียมการคืนเงิน 50 เหรียญสำหรับการเริ่มต้นโปรแกรม เมื่อได้รับค่าธรรมเนียมแล้วเอกสารการศึกษาจะถูกส่งไปให้นักเรียน นักเรียนมีเวลาสามปีในการทำโมดูลที่จำเป็นทั้งหมด หลังจากแต่ละโมดูลเสร็จสิ้นนักเรียนจะจัดให้มีการสอบปลายภาคสุดท้ายที่สถานที่ทำการทดสอบของผู้สอบคุณวุฒิโดยการยื่นขอต่อที่สำนักงาน AFCPE การสอบประกอบด้วยคำถามแบบเลือกตอบ 100 ข้อและต้องใช้เวลาประมาณสองชั่วโมงจึงจะเสร็จสมบูรณ์ คะแนน 70% ขึ้นไปต้องได้รับการทดสอบเพื่อที่จะได้รับคะแนนที่ผ่านได้ (ผู้ที่ล้มเหลวจะต้องเสียค่าธรรมเนียมการคืนเงินจำนวน 125 เหรียญ) เมื่อได้รับการแต่งตั้งผู้รับรองจะต้องได้รับการอนุมัติการศึกษาต่อเนื่อง 30 ชั่วโมงทุกๆสองปีเพื่อรักษาข้อมูลประจำตัว (การกำหนด CFA เป็นคำรับรองที่สำคัญสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนโปรดดู

คำแนะนำเกี่ยวกับการกำหนด CFA

)
CFP® Vs. AFC ตามที่กล่าวมาก่อนหน้านี้หลักสูตร AFC มุ่งเน้นที่ประเด็นต่างๆที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าที่มีรายได้ปานกลางและต่ำกว่า ผู้ให้คำปรึกษาด้านการเงินที่ได้รับการรับรองได้รับการฝึกฝนให้ละเอียดขึ้นในรายละเอียดเกี่ยวกับโครงการให้ความช่วยเหลือด้านสินเชื่อสินเชื่อและภาครัฐมากกว่าผู้สมัครCFP®ส่วนใหญ่ที่ได้รับการฝึกฝนให้มุ่งเน้นความต้องการของชนชั้นกลางที่มีความมั่งคั่งให้กับลูกค้าที่ร่ำรวย ผู้ที่แสวงหาการศึกษาทางการเงินที่เป็นมืออาชีพที่ดีที่สุดอาจเป็นเช่นนั้นจึงควรพิจารณารายละเอียดทั้งสองด้าน อย่างไรก็ตามผู้ที่หลงใหลในการให้ความรู้แก่กลุ่มประชากรที่มีรายได้ต่ำกว่าอาจต้องการพิจารณาการหลีกเลี่ยงCFP®เพื่อสนับสนุนข้อมูลรับรอง AFC ผู้สมัครของ AFC มีสิทธิ์ได้รับตำแหน่งหลายตำแหน่งภายในรัฐบาลของ U. เกี่ยวกับการศึกษาและการฝึกอบรมด้านการเงิน บทสรุป

การให้คำปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรองเป็นเอกสารรับรองที่ค่อนข้างใหม่ในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน แต่ได้รับการประชาสัมพันธ์เกือบไม่เหมือนที่อื่นเช่นCFP®อย่างไรก็ตามมีความเกี่ยวข้องสูงมากสำหรับประชากรกลุ่มที่มีรายได้ปานกลางและต่ำกว่าในอเมริกา สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อมูลประจำตัว AFC ให้เข้าสู่ // www afcpe org / (ไม่มีโปรแกรม forex อย่างเคร่งครัด แต่ยังคงมีทางเลือกในการศึกษาขั้นสูงสำหรับ traders forex ดู
Forex Careers: 5 Professional Designations

.)