a:

คำว่า "ที่ปรึกษาทางการเงิน" หมายถึงสองบทบาทที่แตกต่างกัน โดยส่วนใหญ่มักหมายถึงตัวแทนจำหน่ายหรือที่ปรึกษาการลงทุน นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือที่รู้จักกันทั่วไปว่าเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จะต้องจดทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. และสมาชิก FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) ที่ปรึกษาการลงทุนต้องลงทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. หรือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐทั้งนี้ขึ้นอยู่กับระดับของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร แต่เขาไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนกับ FINRA

ที่ปรึกษาการลงทุน

ตามที่ FINRA "ที่ปรึกษาทางการเงิน" เป็นคำทั่วไปที่หมายถึงนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ตรงกันข้ามกับคำว่า "ที่ปรึกษาการลงทุน" ที่ปรึกษาการลงทุนคือบุคคลหรือ บริษัท ที่ต้องจดทะเบียนทั้งกับสำนักงาน ก.ล.ต. หรือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐ ที่ปรึกษาการลงทุนไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนโดยตรงกับ FINRA

ก.ล.ต. กำหนดที่ปรึกษาการลงทุนที่จัดการสินทรัพย์ของลูกค้ามูลค่า 110 ล้านเหรียญขึ้นไป ที่ปรึกษาน้อยกว่าจำนวนเงินที่อยู่ภายใต้การจัดการจะต้องลงทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐ ที่ปรึกษาการลงทุนต้องผ่านการสอบ FINRA Series 65 หรือแบบสอบ Series 66 พร้อมกับ Series 7

ตัวแทนจำหน่าย - นายหน้าตัวแทนจำหน่ายเป็นตัวแทนจำหน่ายที่ทำธุรกิจในนามของลูกค้ารายย่อยและสถาบันเพื่อแลกกับค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่น FINRA กำหนดตัวแทนจำหน่าย - โบรกเกอร์เป็นบุคคลหรือ บริษัท ในธุรกิจซื้อและขายหลักทรัพย์ในนามของลูกค้าหรือบัญชีของตนเอง คนที่ทำงานให้กับตัวแทนจำหน่าย - โบรกเกอร์เรียกว่าเป็นตัวแทนที่ลงทะเบียน

ตัวแทนจำหน่ายจะต้องจดทะเบียนกับสำนักงาน ก.ล.ต. และต้องเป็นสมาชิก FINRA พวกเขาต้องผ่านการสอบที่มีคุณสมบัติครบถ้วนเช่น Series 7 และ Series 63 ในที่สุดพวกเขาจะต้องได้รับการว่าจ้างหรือเกี่ยวข้องกับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์