ตอนนี้ตัวย่อเล็ก ๆ น้อย ๆ ที่น่ารำคาญนี้ได้รับการม้วนดวงตาและปฏิกิริยาระคายเคืองที่เหมือนกันหลาย ๆ คนที่ได้รับเมื่อได้ยินเพลงเดียวกันในวิทยุเป็นครั้งที่พัน หากการปฏิบัติตามข้อกำหนดของกรมแรงงาน (DOL) ไม่ใช่การชักชวนให้เกิดปฏิกิริยานี้ให้ท้าทายตัวเองเพื่อให้ความสำคัญกับการเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมนี้มากขึ้นเนื่องจากจิตวิญญาณของกฎนี้จะไม่หายไปไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นในระหว่างการทบทวนกฎฉบับปัจจุบัน นอกจากนี้ปัจจุบัน บริษัท ยังมีค่าใช้จ่ายอยู่ในช่วงเวลาที่ค่อนข้างอันตรายสำหรับหลาย บริษัท

ความเสี่ยงจากการแสวงหาโซลูชัน "Snap on" สำหรับการปฏิบัติตาม DOL

นับตั้งแต่ที่อุตสาหกรรมได้รับทราบถึงความใกล้ชิดของการพิจารณาคดีครั้งนี้แล้วแนวโน้มที่คุ้นเคยเริ่มกวาดไปทั่วอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน ที่เริ่มต้นด้วยระยะแรกของความสับสน นี่คือที่มาของคำถามทั้งหมด "กฎ DOL fiduciary หมายถึงอะไร? มันหมายถึงอะไรสำหรับ บริษัท ของฉันและกระแสงานรายวันของฉัน? ฉันไม่ได้ทำหน้าที่เป็นผู้ค้ำประกันก่อนการพิจารณาคดีนี้? ฉันจำเป็นต้องเปลี่ยนอะไรเกี่ยวกับกระบวนการและสิ่งที่ฉันต้องใช้เครื่องมือ? "(ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

กฎ DOL or Not, มีความคาดหวังไว้ใหม่ .) คำถามที่พบมากที่สุดคือ Advicent เคยได้ยินมาว่า "ขั้นต่ำที่ บริษัท ของฉันสามารถทำได้เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดได้หรือไม่? "การถามคำถามนี้ได้นำไปสู่การผลักดันให้มีการใช้เครื่องมือเฉพาะเพื่อบรรเทาความวิตกกังวลของ DOL ทั้งหมดทันที หลาย บริษัท กำลังมองหาโซลูชัน "snap on" ซึ่งสามารถใช้งานได้อย่างรวดเร็วเพื่อให้พวกเขามั่นใจได้ว่าจะสามารถใช้งานได้ในทุกสถานการณ์

ให้เราย้อนกลับไปจากแนวความคิดนี้และพิจารณาว่าเรารู้อะไรบ้างเกี่ยวกับอุตสาหกรรมการให้บริการทางการเงินและกฎระเบียบ - พวกเขามักซับซ้อนอย่างท่วมท้น วิธีการที่จะผลักดันปุ่มเดียวอาจหมายถึงการสิ้นสุดความกังวลเกี่ยวกับการปฏิบัติตาม DOL?

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและ บริษัท ที่พวกเขาเป็นตัวแทนต้องท้าทายตัวเองในการคิดในระดับที่กว้างขึ้นเมื่อพูดถึงกฎของความไว้วางใจ ลึกลง บริษัท รู้ว่า snapping บนเครื่องมือเดียวคือเพียงแค่จะไม่ตัดมัน

การเปลี่ยน DOL ให้สอดคล้องกับแนวทางแบบองค์รวม

การปฏิบัติตาม DOL ต้องเริ่มต้นด้วยแนวทางแบบองค์รวม (holistic approach) - ปรับเปลี่ยนกระบวนการทำงานใหม่ทั้งหมดของคุณและมั่นใจได้ว่าคุณมีระบบและจุดตรวจสอบเพื่อรับประกันกระบวนการที่ทำซ้ำได้ซึ่งจะสร้างเอกสารลึก ๆ ความสัมพันธ์ที่ปรึกษา ใช่นี่อาจหมายถึงการซื้อและใช้เทคโนโลยีใหม่ ๆ ที่เต็มไปด้วยช่องว่างและกลายเป็นปริศนาชิ้นส่วนที่หายไปในกระบวนการทำงานของคุณ มีความสมจริงมากสำหรับหลาย ๆ คนนั่นหมายถึงการประเมินและดำเนินการกระบวนการทั้งหมดโดยมุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์ DOL โดยรวมของคุณ เพียงแค่เพิ่มเครื่องมือการวางแผนทางการเงินแบบใดแบบหนึ่งก็ไม่ได้เป็นคำตอบที่มหัศจรรย์สำหรับ บริษัท ใด ๆ ที่มีอยู่

ด้วยการผสมผสานที่ถูกต้องของเทคโนโลยีและการปรับเปลี่ยนกระบวนการทำงาน บริษัท สามารถมั่นใจได้ว่าพวกเขากำลังทำหน้าที่เพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า เพื่อให้ที่ปรึกษาหรือ บริษัท จัดหา "คำแนะนำด้านผลประโยชน์ที่ดีที่สุด" จะต้องพัฒนาความเข้าใจของลูกค้ารวมทั้งสถานการณ์ทางการเงินเป้าหมายความเสี่ยงและค่านิยมที่มีอยู่ในปัจจุบัน นอกจากนี้ยังมีเครื่องมือมากมายที่ บริษัท ให้บริการทางการเงินสามารถใช้ประโยชน์ได้เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและประสิทธิภาพการทำงานของที่ปรึกษา เนื่องจากการขยับที่ปรึกษาความคาดหวังของลูกค้าและอุตสาหกรรมจึงเป็นเรื่องยากที่จะระบุได้ว่าเครื่องมือใดที่จะช่วยให้ บริษัท สามารถต่อสู้กับแรงกดดันต่างๆทั่วทั้งอุตสาหกรรมได้

ในท้ายที่สุด บริษัท ต่างๆจะต้องให้อำนาจที่ปรึกษาแก่ผู้ให้คำปรึกษาในการสร้างรายได้เพิ่มขึ้นคงความสามารถในการแข่งขันและสร้างความมั่นใจในการปฏิบัติตามกระบวนการที่มีประสิทธิภาพและสามารถทำซ้ำได้ มีความจำเป็นที่จะต้องพิจารณาแนวโน้มของอุตสาหกรรมที่สำคัญเมื่อพิจารณาเครื่องมือที่เหมาะสมและเหมาะสมกับกลยุทธ์ดิจิทัลของ บริษัท (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

กฎความไว้วางใจของ DOL อธิบาย ณ วันที่ 3 กุมภาพันธ์ 2017

.)

คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการแข่งขันที่เหลืออยู่ในภาวะที่มีการแข่งขันเพิ่มขึ้นและการขยับกฎระเบียบ บทความนี้เขียนโดย Rachel Schlawin ที่ปรึกษาด้านโซลูชันของ Advicent