กฎการให้ความไว้วางใจใหม่ของ Department of Labor ซึ่งจะยกระดับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินทุกคนที่ทำงานกับแผนเกษียณอายุหรือบัญชีไปยังสถานะที่ได้รับความไว้วางใจจะนำการเปลี่ยนแปลงที่กวาดไปสู่อุตสาหกรรมการวางแผนการเกษียณอายุ ที่ปรึกษาและ บริษัท จำนวนมากยังคงพยายามที่จะทำความเข้าใจขอบเขตทั้งหมดของกฎใหม่เพื่อให้สามารถปฏิบัติตามกฎระเบียบนี้ได้เมื่อจะกลายเป็นปีสุดท้ายในปีหน้า

แม้ บริษัท จะทำการตรวจสอบขั้นสุดท้ายว่ากฎเหล่านี้มีผลบังคับใช้อย่างไรพวกเขายังคงต้องฝึกอบรมและให้ความรู้แก่พนักงานเกี่ยวกับขั้นตอนใหม่ ๆ ที่ต้องใช้เพื่อให้สามารถปฏิบัติตามได้ ขณะนี้นักการศึกษาของบุคคลที่สามกำลังเบ่งบานขึ้นตามกฎของ DoL เพื่อช่วยให้ บริษัท ที่ปรึกษาด้วยงานนี้

ต่อไปนี้คือสิ่งที่ที่ปรึกษาควรคำนึงถึงเมื่อกฎกลายเป็นขั้นสุดท้าย (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

กฎความไว้วางใจของ SEC: วิธีการอธิบายให้ลูกค้า ) สถาบันการเงินหลักหลายแห่งในอุตสาหกรรมการเงินมีแผนการที่จะนำเสนอการฝึกอบรมเพื่อให้เป็นไปตามกฎระเบียบ DoL และบางโครงการมีอยู่แล้ว วิทยาลัยอเมริกันเพื่อการวางแผนทางการเงินและ บริษัท ที่ปรึกษาด้านความไว้วางใจ fi360 ทั้งสองมีโปรแกรมอยู่ในบริเวณนี้และผู้เล่นอีกหลายคนกำลังเข้าสู่สนาม Morningstar สถาบันทรัพยากรบำเหน็จบำนาญและสมาคมการเกษียณอายุชาวอเมริกันจะออกโครงการการฝึกอบรมในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้านี้และพวกเขาจะเข้าร่วมกลุ่มกฎหมาย Wagner Law and Plan Planes of FRA LIMRA ยังประกาศแผนการที่จะเสนอโครงการฝึกอบรมของตัวเองในฤดูใบไม้ร่วงนี้

การเตรียมการที่จำเป็นสำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่จะเริ่มต้นด้วยการที่ บริษัท ตรวจสอบวิธีการเฉพาะที่พวกเขากำลังดำเนินการกับลูกค้าเทคโนโลยีที่พวกเขาใช้รวมทั้งกระบวนการเอกสารของพวกเขา จากนั้น บริษัท สามารถวิเคราะห์ว่าพวกเขาตั้งใจจะฝึกอบรมที่ปรึกษาและพนักงานของตนอย่างไรในการทำหน้าที่เป็น fiduciaries เพราะสถานะนี้จะมอบให้กับที่ปรึกษาที่ให้คำแนะนำในการลงทุนโดยมีค่าธรรมเนียมสำหรับบัญชีออมทรัพย์สำหรับการเกษียณอายุประเภทใดก็ได้

กฎของความไว้วางใจใหม่จะยกระดับสถานะของที่ปรึกษาหลายพันคนให้แก่ fiduciaries ซึ่งก่อนหน้านี้ถือได้ว่าเป็นมาตรฐานที่เหมาะสมกับลูกค้าเท่านั้น แม้กระทั่งผู้ที่ถือปฏิบัติตามมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจภายใต้กฎระเบียบของคณะกรรมการ ก.ล.ต. จะมีการปรับเปลี่ยนตามกฎใหม่ ดักลาสวิลเบิร์นหัวหน้าเจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ ValMark Securities Inc. ซึ่งเป็นตัวแทนจำหน่ายอิสระเปิดเผยว่า

InvestmentNews

ว่า "ที่ปรึกษาจำนวนมากไม่ต้องกังวลว่าจะได้รับความไว้วางใจจาก ERISA พวกเขาอาจได้รับความไว้วางใจภายใต้พระราชบัญญัติ '40 แต่นั่นเป็นความรับผิดชอบที่แตกต่างกัน ฉันคิดว่ามันเหมาะสมสำหรับ บริษัท ในการฝึกอบรมคนเกี่ยวกับความหมายของความไว้วางใจ ERISA และพันธกรณีที่มาพร้อมกับสิ่งนั้นนี่เป็นเรื่องใหม่สำหรับคนจำนวนมาก "

โครงการจำนวนมากที่เตรียมพร้อมจะไปไกลกว่าผู้เช่าของกฎเองและพูดถึงข้อยกเว้นต่างๆจากกฎเช่นข้อกำหนดของ BICE พวกเขายังจะครอบคลุมกฎระเบียบใหม่สำหรับการโยกย้าย IRA ซึ่งหลายคนกล่าวว่าเป็นปัจจัยที่ได้รับผลกระทบมากที่สุดตามกฎใหม่ เกี่ยวกับข้อกำหนดของ BICE กฎใหม่ระบุว่า "สถาบันการเงินต้องยอมรับนโยบายและขั้นตอนต่างๆที่ได้รับการออกแบบมาอย่างเหมาะสมเพื่อลดผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากความขัดแย้งทางผลประโยชน์ "<>

บรรทัดล่าง บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินต้องใช้วิธีการเชิงรุกเพื่อให้บุคลากรได้รับการฝึกอบรมอย่างเพียงพอเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด ด้วยกฎความไว้วางใจใหม่ บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีทรัพยากรมากขึ้นอาจให้การฝึกอบรมภายในในขณะที่ บริษัท ขนาดเล็กสามารถ outsource งานนี้ให้เป็นหนึ่งใน บริษัท ที่กล่าวข้างต้น แต่เวลาที่กำหนดไว้สำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนดในเรื่องนี้ใกล้เข้ามาอย่างรวดเร็วและ บริษัท จำเป็นต้องดำเนินการในขณะนี้เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดใหม่ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

กฎความไว้วางใจสร้างความขัดแย้ง IRA แบบโรลโอเวอร์ )