a:

ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ให้ความสำคัญกับการบริหารความมั่งคั่งและการวางแผนทางการเงินที่ครบวงจรแก่ลูกค้าในวงกว้างเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่ให้คำปรึกษาโดยเฉพาะสำหรับบุคคลที่มีมูลค่าสูง (HNWI) กลุ่มประชากรนี้น่าสนใจสำหรับที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มานานเนื่องจาก HNWI มีทรัพย์สินมากกว่าที่จะจัดการได้ตลอดช่วงเวลาการนำเสนอโอกาสในการขายจำนวนมากตลอดทั้งความสัมพันธ์ของที่ปรึกษา / ลูกค้า

แม้ว่าจะดูเหมือนว่าแนวทางการให้คำแนะนำทั้งหมดควรให้ความสำคัญกับบุคคลที่มั่งคั่งเนื่องจากศักยภาพในการขายสูงไม่ใช่ที่ปรึกษาทั้งหมดที่มีตำแหน่งเพื่อดึงดูดหรือรักษาลูกค้าเหล่านี้ไว้ เพื่อดึงดูด HNWI ที่ปรึกษาจะต้องให้ความสำคัญกับการให้บริการในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่งและต้องให้บริการที่ตอบสนองความต้องการเฉพาะกับบุคคลที่มั่งคั่ง

การมุ่งเน้นการปฏิบัติของคุณ

วิธีหนึ่งในการดึงดูด HNWI ให้เหมาะกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณคือการมุ่งเน้นการหาแร่และการสร้างเครือข่ายภายในกลุ่มประชากรเฉพาะเช่นวิชาชีพหรือที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาบางคนหาลูกค้าที่ทำงานในสาขาการแพทย์ ได้แก่ ศัลยแพทย์ทันตแพทย์หรือช่างตรวจการณ์ในขณะที่คนอื่น ๆ อาจมุ่งเน้นไปที่ผู้บริหาร C-suite ใน บริษัท ขนาดเล็กถึงขนาดกลางในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ที่ร่ำรวย รายได้ต่อปีมักจะสูงในด้านการแพทย์แม้ในขณะที่บุคคลไม่เคยปฏิบัติมาเป็นเวลานาน ในทำนองเดียวกันเจ้าของธุรกิจที่ประสบความสำเร็จมักจะมีจำนวนเงินที่มากขึ้นในรูปแบบของสินทรัพย์สภาพคล่องที่ที่ปรึกษามีโอกาสที่จะจัดการอย่างแข็งขัน

การมุ่งเน้นการปฏิบัติของคุณกับผู้ที่มีรายได้สูงในบางอาชีพหรือบางภูมิภาคจะประสบความสำเร็จมากขึ้นหากคุณมีเครือข่ายกับกลุ่มเป้าหมายที่เหมาะสม การเชื่อมต่อกับสมาคมวิชาชีพที่ทำหน้าที่ตลาดทางการแพทย์ในพื้นที่ของคุณอาจเป็นวิธีที่ง่ายในการเริ่มต้นสร้างความสัมพันธ์กับผู้ปฏิบัติงานในท้องถิ่น การเลือกงานอดิเรกที่มีราคาแพงเช่นการพายเรือหรือการเป็นสมาชิกของสโมสรกอล์ฟระดับไฮเอนด์สามารถให้โอกาสเครือข่ายอันล้ำค่าที่ไม่พบในที่อื่น

นอกจากการจัดตำแหน่งงานอดิเรกและสร้างเครือข่ายกับกลุ่มเป้าหมายที่ร่ำรวยแล้วการมุ่งเน้นบริการที่นำเสนอผ่านการปฏิบัติของที่ปรึกษาทางการเงินของคุณก็เป็นประโยชน์เช่นกัน HNWI มักจะมีสถานการณ์ทางการเงินที่ซับซ้อนกว่ารายได้ที่มีรายได้เฉลี่ย ตัวอย่างเช่น HNWI มักต้องการการจัดการสินทรัพย์ที่เน้นการลดหนี้สินภาษีหรือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์แบบครอบคลุมซึ่งเกี่ยวข้องกับการโอนความเสี่ยงผ่านการรับประกันภัย เพื่อดึงดูดความมั่งคั่งให้เพิ่มบริการเฉพาะเจาะจงลงในเมนูการวางแผนทางการเงินของคุณเพื่อพูดคุยโดยตรงเพื่อแก้ไขปัญหาที่ซับซ้อนเหล่านี้

หลังจากพัฒนารายการสินค้าและบริการเฉพาะที่ตอบสนองต่อ HNWI แล้วจำเป็นต้องแบ่งปันข้อมูลกับคนที่เหมาะสมนอกเหนือจากการเชื่อมต่อเครือข่ายโดยตรงกับตลาดเป้าหมายผ่านกลยุทธ์ที่ระบุไว้ด้านบนคุณอาจพบว่าประสบความสำเร็จในการเชื่อมต่อกับทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และ CPAs ที่ตอบสนองการปฏิบัติของตนต่อบุคคลที่มั่งคั่ง ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะเชื่อมโยงระหว่างลูกค้าและผู้เชี่ยวชาญด้านบริการอื่น ๆ และการสร้างและปลูกฝังความสัมพันธ์กับทนายความและ CPAs สามารถนำไปสู่ท่อแนะนำที่แข็งแกร่งตลอดระยะเวลาการปฏิบัติของคุณ