ในฐานะที่เป็นรูปแบบสุดท้ายของแนวทางการมอบหมายความไว้วางใจใหม่ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องเริ่มปรับปรุงเทคโนโลยีและระบบคอมพิวเตอร์เพื่อให้เหมาะกับความต้องการใหม่ ๆ แม้ว่า Department of Labor (DOL) จะให้ที่ปรึกษาแก่ผู้ให้คำปรึกษาในช่วงเวลาหนึ่งเพื่อให้การปฏิบัติของตนเป็นไปตามข้อกำหนด แต่ก็ไม่ควรให้รอจนกว่าจะถึงนาทีสุดท้ายเพื่อเริ่มทำการเปลี่ยนแปลง ที่ปรึกษาจำเป็นต้องก้าวไปไกลกว่าเทคโนโลยีทุกนิ้วที่พวกเขาใช้เพื่อให้แน่ใจว่าจะรักษาสถานะของตนไว้ในฐานะผู้ถือหลักทรัพย์ภายใต้ข้อกำหนดใหม่และดูแลให้สอดคล้องกับหน่วยงานกำกับดูแล

กฎใหม่

แม้ว่าชุดสุดท้ายของกฎเกี่ยวกับการเรียกเก็บเงิน DOL ยังไม่ได้เปิดตัว แต่ก็มีแนวโน้มว่าประมาณสามในสี่ของมันจะถูกส่งผ่านในรูปแบบปัจจุบัน . ซึ่งหมายความว่าที่ปรึกษาที่ทำงานในคณะกรรมการจะถูกบังคับให้เปิดเผยเท่าไหร่ที่พวกเขาทำสำหรับแต่ละรายการให้กับลูกค้าของพวกเขาและพวกเขายังจะต้องกรอกชุดเอกสารเพิ่มเติมที่รับประกันว่าพวกเขาจะยังคงทำหน้าที่ไม่มีเงื่อนไขในความสนใจที่ดีที่สุดของพวกเขา ลูกค้าที่มียอดขายที่ได้รับมอบหมายแต่ละครั้ง ทั้งพนักงานขายที่ได้รับมอบหมายและผู้ที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับบริการของตนจะต้องเปิดเผยความขัดแย้งที่เป็นไปได้ที่พวกเขามีด้วย (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

นโยบายความไว้วางใจของ DoL สำหรับที่ปรึกษา .) กฎใหม่จะมีผลกระทบอย่างมากต่ออุตสาหกรรมการวางแผนการเกษียณอายุและที่ปรึกษาจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าเทคโนโลยีดิจิทัลของพวกเขาได้รับการตั้งค่าอย่างเคร่งครัดเพื่อรักษาสถานะความไว้วางใจใหม่ โดยเร็วที่สุด ซึ่งหมายความว่าผู้ที่มีพอร์ทัลดิจิทัลแบบไร้รอยต่อที่ลูกค้าสามารถใช้บนพื้นฐานโดยอัตโนมัติต้องเปิดเผยความขัดแย้งและดอกเบี้ยที่เป็นไปได้ทั้งหมดที่ได้รับหากลูกค้าสามารถทำธุรกรรมได้โดยไม่ต้องพูดกับบุคคลโดยตรง หากไม่ทำเช่นนี้อาจทำให้ที่ปรึกษาเปิดรับคดีฟ้องร้องหรือการลงโทษอื่น ๆ ที่อาจหลีกเลี่ยงได้ง่าย และที่ปรึกษาสามารถควบคุมบริการด้านเทคโนโลยีของตนเพื่อปรับขนาดธุรกิจของตนได้อย่างเหมาะสมซึ่งจะช่วยให้พวกเขามุ่งเน้นไปที่ส่วนของลูกค้าที่ให้รายได้มากที่สุด

ในความเป็นจริงผู้ให้คำปรึกษาอาจแบ่งกลุ่มลูกค้าออกเป็นหมวดหมู่ต่างๆเช่นผู้ที่ต้องการทำงานกับผู้ที่สามารถใช้บริการอัตโนมัติและผู้ที่อาจจะดีกว่าโดยใช้ที่ปรึกษาอื่น ด้วยรูปแบบธุรกิจที่แตกต่างกัน การใช้ป้ายกำกับเหล่านี้ช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถสื่อสารการเปลี่ยนแปลงที่จะเกิดขึ้นกับลูกค้าได้อย่างเหมาะสมและเหมาะสมยิ่งขึ้น (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาสามารถวางแผนการเปลี่ยนแปลงกฎความไว้วางใจได้อย่างไร

)

การใช้เทคโนโลยีที่เหมาะสมจะช่วยให้ที่ปรึกษามีความโปร่งใสมากขึ้นในกระบวนการที่พวกเขาใช้เพื่อให้หน่วยงานกำกับดูแลและเจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบสามารถเห็นขั้นตอนการปฏิบัติงานได้อย่างชัดเจน ที่ปรึกษายังอาจฉลาดในการใช้โปรแกรมและระบบที่ช่วยให้พวกเขารวมการค้าการติดต่อกับลูกค้าและเอกสารและแพลตฟอร์มการจัดเก็บข้อมูลไว้ในระบบเดียวที่จะทำให้การเปลี่ยนแปลงและการปรับเปลี่ยนที่จำเป็นทั้งหมดในทุกส่วนของการจัดการลูกค้าทำได้โดยอัตโนมัติด้วยรายการเดียว ในพื้นที่เดียว ซึ่งจะช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงใหม่ ๆ ที่มาพร้อมกับกฎขั้นตอนสุดท้ายที่ได้รับความไว้วางใจไม่ได้อยู่ในเวอร์ชันปัจจุบัน

บรรทัดล่าง กฎความไว้วางใจใหม่จะบังคับให้ที่ปรึกษาจำนวนมากเพื่อปรับโครงสร้างธุรกิจของตนและทำการปรับเปลี่ยนฐานลูกค้าของตนอย่างมาก บรรดาผู้ที่เริ่มต้นการยกระดับและทันสมัยเทคโนโลยีของพวกเขาในขณะนี้สามารถเริ่มต้นความต้องการใหม่ที่จะมาพร้อมกับกฎนี้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ทำไมอาจารย์ที่ปรึกษาจึงควรยอมรับว่าเป็นผู้ฝากเงิน

)