a:

ประการแรกข้อมูลพื้นฐานบางอย่าง: การจัดเก็บภาษี Roth IRA สำหรับการจัดเก็บภาษีขึ้นอยู่กับว่าการจัดจำหน่ายนั้นมีคุณสมบัติครบหรือไม่ การแจกแจงที่ผ่านการรับรองจาก Roth IRA เป็นเรื่องเสียภาษีและไม่มีโทษ แต่การแจกแจงที่ไม่ผ่านการรับรองอาจต้องเสียภาษีและการลงโทษการจำหน่ายในช่วงต้น โดยทั่วไปแล้วสำหรับการแจกจ่ายจะมีคุณสมบัติจะต้องเกิดขึ้นอย่างน้อยห้าปีหลังจากเจ้าของ Roth IRA สร้างและให้เงินแก่ Roth IRA Roth แรกของเขาซึ่งเป็นกฎห้าปีที่คุณอ้างถึง

ในกรณีของคุณคุณสามารถถอนเงินออกจากยอดเงินต้นเมื่อใดก็ได้และจำนวนเงินจะถูกหักภาษีและไม่มีโทษ เฉพาะรายได้จะขึ้นอยู่กับระยะเวลาการถือครองห้าปีเนื่องจากคุณมีอายุอย่างน้อย 59 ปี 5 ปี

หมายเหตุ: โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณแจกจ่ายการกระจายขั้นต่ำที่ต้องใช้ของคุณ (RMD) สำหรับปี ก่อน คุณแปลงจำนวนเงินเป็น Roth IRA จำนวน RMD ไม่สามารถแปลงเป็น Roth IRA และต้องมีการแจกจ่ายก่อนการแปลง มิฉะนั้นจำนวนเงิน RMD จะถือเป็น Conversion ที่ไม่มีสิทธิ์

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมอ่าน

หลีกเลี่ยงการผิดพลาดจาก RMD , ' Tis ฤดูกาลสำหรับการแจกจ่ายขั้นต่ำสุดที่ต้องการ การเตรียมตัวสำหรับฤดูกาล RMD - ตอนที่ 1 และ การเตรียมการสำหรับเทศกาล RMD - ตอนที่ 2 คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby

(ติดต่อ Denise)