เนื่องจากคุณมีคุณสมบัติครบ 5 ปี (ตั้งแต่ 5 ปีแรกที่คุณก่อตั้งและได้รับการสนับสนุน Roth IRA) และคุณมีอายุอย่างน้อย 59.5 ปีแจกแจงทั้งหมดจาก Roth IRA จะถูกหักภาษีและไม่มีโทษ
กฎ Roth IRA ไม่จำเป็นต้องมีระยะเวลารอคอยสำหรับการลงทุน แต่พวกเขาไม่จำเป็นต้องรอระยะเวลาสำหรับการแปลง Roth ถ้าเจ้าของ Roth IRA ไม่ตรงกับหนึ่งในข้อยกเว้นการลงโทษ 10% การเข้าถึงอายุ 59.5 เป็นข้อยกเว้นข้อใดข้อหนึ่งดังนั้นคุณจึงไม่ต้องรอเวลารออีกต่อไป
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
( ติดต่อ Denise )
ฉันอายุ 52 ปีและต้องการถอนเงินจากแผน 401 (K) ของฉัน มีวิธีใดที่ฉันสามารถหลีกเลี่ยงไม่ต้องจ่ายภาษีเพิ่มเติมในบริเวณที่ลำบาก - e. ก. การว่างงาน?
การกระจายรายได้ส่วนใหญ่จากแผนเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสมกับคุณก่อนที่คุณจะอายุครบ 59 ปี 5 จะต้องเสียภาษีเพิ่มอีก 10% IRS อาจยกเว้นภาษีนี้ภายใต้สถานการณ์บางอย่าง แม้กระนั้นไม่มีคำจำกัดความ "ความยากลำบาก" กว้างสำหรับวัตถุประสงค์ของการได้รับการยกเว้นจากการลงโทษ 10%
ฉันอายุ 80 ปีทำให้การจ่ายภาษีขั้นต่ำที่ต้องจ่ายเพิ่มขึ้น (RMD) ฉันวางแผนที่จะแปลงไออาร์เอของฉันไปเป็น Roth IRA และจ่ายภาษีสำหรับ RMD ทั้งหมด ฉันจะสามารถถอนเงินจาก Roth ปีต่อไปนี้การแปลง? ฉันเข้าใจก่อน
ข้อมูลพื้นฐานบางประการ: การจัดเก็บภาษี Roth IRA สำหรับการจัดเก็บภาษีขึ้นอยู่กับว่าการแจกจ่ายนั้นมีคุณสมบัติครบถ้วนหรือไม่ การแจกแจงที่ผ่านการรับรองจาก Roth IRA เป็นเรื่องเสียภาษีและไม่มีโทษ แต่การแจกแจงที่ไม่ผ่านการรับรองอาจต้องเสียภาษีและการลงโทษการจำหน่ายในช่วงต้น
ฉันสามารถให้ IRA แบบดั้งเดิม, 403 (b) หรือ Roth IRA โดยใช้เงินบำนาญหรือไม่? ฉันอายุ 56 ปี จะมีข้อ จำกัด อะไรบ้างถ้าทำได้?
เงินบำนาญสามารถนำไปใช้ในการจัดหาเงินทุนเพื่อการเกษียณอายุอื่น ๆ ได้หรือไม่?