หุ้นของ FireEye Inc. (NASDAQ: FEYE FEYEFireEye Inc. 14 45-0. 28% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) ไม่เหมาะกับคุณ (IRA) หรือ Roth IRA ในความเป็นจริง FireEye ไม่ใช่การลงทุนอย่างชาญฉลาดในรูปแบบใด ๆ โดยมีผู้จัดการส่วนใหญ่แนะนำว่านักลงทุนไม่ได้ซื้อหุ้นนี้และควรขายหุ้นนี้หากปัจจุบันเป็นของตนเอง ผู้จัดการผลงานแสดงให้เห็นถึงสาเหตุหลายประการที่ทำให้เกิดมุมมองเชิงลบของพวกเขารวมถึงผลการดำเนินงานของหุ้นที่ไม่ดีในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมารายได้สุทธิที่ลดลงผลตอบแทนจากการลงทุน (ROE) และกำไรต่อหุ้นที่น่าผิดหวัง (EPS) ระดับหนี้ของ บริษัท มีความสมเหตุสมผลในช่วงปลายปีพ. ศ. 2558 แต่ความสูญเสียรายได้สุทธิที่มีขนาดใหญ่จะบ่งชี้ถึงความเป็นไปได้ที่จะเกิดขึ้นหรือตัดค่าใช้จ่ายด้านทุนในอนาคตอันใกล้นี้

เนื่องจากการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุเป็นข้อเสนอระยะยาวหุ้นที่ดีที่สุดสำหรับผลงานการเกษียณอายุของคุณแสดงถึงความมั่นคงในระยะยาว ตามกฎทั่วไปน้องๆที่อายุน้อยกว่าเมื่อเริ่มมีส่วนร่วมกับ IRA แบบดั้งเดิมหรือ Roth IRA ยิ่งก้าวร้าวมากขึ้นเท่าใดคุณก็สามารถที่จะอยู่กับการลงทุนของคุณได้ ในช่วงทศวรรษที่ 20 และ 30 คุณสามารถแบ่งส่วนแบ่งการออมเพื่อการเกษียณอายุให้มากขึ้นเพื่อการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง (ซึ่งโดยธรรมชาติมีความเสี่ยงสูงกว่า) เนื่องจากคุณมีเวลาฟื้นตัวจากการกระแทกบนท้องถนน ตัวอย่างเช่นความขัดข้องของตลาดในปี 2530, 2544 และ 2551 ขณะที่คุณเข้าใกล้เกษียณอายุการให้ความสำคัญควรเปลี่ยนไปสู่ความมั่นคงและการป้องกันที่สำคัญ ถ้าคุณมีเวลาลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและสูญเสียขนาดใหญ่ก่อนที่คุณจะต้องเข้าถึงเงินของคุณอาจส่งผลเสียต่อวิถีชีวิตการเกษียณอายุของคุณ

โดยไม่คำนึงถึงอายุหรือกี่ปีที่คุณมีมาจนถึงเกษียณอายุคุณไม่ควรวางไข่ในรังของคุณเป็น บริษัท ที่แสดงสัญญาณของความวุ่นวายทางการเงินที่ใกล้เข้ามา FireEye กำลังสูญเสียเงินและราคาหุ้นมีแนวโน้มลดลงในระยะยาว

FireEye: ภาพรวมอย่างรวดเร็ว

FireEye ก่อตั้งขึ้นเมื่อปีพศ. 2547 ให้บริการโซลูชั่นด้านความปลอดภัยบนอินเทอร์เน็ตและมัลแวร์ บริษัท มีส่วนช่วยในการสืบสวนเกี่ยวกับการโจมตีไซเบอร์บน Target ซึ่งผู้ซื้อหลายพันคนมีข้อมูลบัตรเครดิตที่ถูกบุกรุกและ Sony Pictures การโจมตีซึ่งหลายคนเชื่อว่าเป็นความผิดของเกาหลีเหนือในการตอบสนองต่อภาพยนตร์เกี่ยวกับการเสียดสีของประเทศ คิมจองอู

ภัยคุกคามด้านความปลอดภัยในโลกไซเบอร์ที่เพิ่มมากขึ้นทั้งในประเทศและต่างประเทศได้สร้างช่องทางเล็ก ๆ ที่ดีสำหรับธุรกิจที่มีการป้องกันการโจมตีประเภทนี้ ด้วยเหตุนี้จึงเป็นที่เข้าใจได้ว่านักลงทุนเห็นว่าหุ้นของ FireEye มีส่วนเพิ่มขึ้น อย่างไรก็ตามงบการเงินและอัตราส่วนทางการเงินของ บริษัท มีความแตกต่างกันออกไปสต็อก FireEye ได้ลดลงมากกว่าหนึ่งในสามในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา มูลค่าตลาดของ บริษัท ลดลงเช่นกันขณะนี้ยืนอยู่ที่ $ 3 4 พันล้าน แม้ว่า บริษัท จะมีรายได้เป็นประวัติการณ์ในช่วงไตรมาสที่สามของปี 2015 รายได้ของ FireEye ได้รับการชดเชยด้วยค่าใช้จ่าย บริษัท มีอัตรากำไรจากการดำเนินงานอยู่ที่ -85% และมีผลขาดทุนสุทธิมากกว่า 500 ล้านเหรียญ

การเติบโตของรายได้ในไตรมาสที่สามของ บริษัท อยู่ที่ 45% ในแต่ละปีเป็นสัญญาณที่มีแนวโน้ม แต่หุ้นไม่สามารถแนะนำได้ในขณะที่ บริษัท กำลังโพสต์ตัวเลขเชิงลบสำหรับรายได้สุทธิและ ROE

การวิเคราะห์ทางการเงิน

อัตรากำไรขั้นต้นของ FireEye คือ 62.6% อย่างไรก็ตามอัตรากำไรจากการดำเนินงานของ บริษัท อยู่ที่ -85 4% ในขณะที่อัตรากำไรเล็กน้อยและบางครั้งติดลบเป็นส่วนหนึ่งของการทำธุรกิจสำหรับ บริษัท ที่โตเต็มที่ที่ทำเงินได้เช่น Wal-Mart และ Target ซึ่งเป็น บริษัท เทคโนโลยีที่พึ่งตั้งขึ้นใหม่จำเป็นต้องมีอัตรากำไรจากการดำเนินงานที่ดีต่อไปเพื่อนำเงินกลับเข้ามาลงทุนอีกครั้ง บริษัท และพัฒนาเทคโนโลยีใหม่ ๆ การขาดเงินทุนในการคิดค้นสิ่งใหม่ ๆ ถือเป็นวิธีที่จะทำให้ผู้แข่งขันเสียเปรียบได้ อัตรากำไรจากการดำเนินงานติดลบของ FireEye เป็นสัญญาณที่น่ากลัวสำหรับแนวโน้มในอนาคตของ บริษัท

ROE ของ บริษัท ซึ่งวัดจำนวนกำไรที่เกิดจากการลงทุนของผู้ถือหุ้นก็เป็นลบเช่นกันที่มาที่ -42 3% นี่เป็นหนึ่งในเหตุผลสำคัญที่ทำให้ความผันผวนของผู้บริหารพอร์ตโฟลิโอในตลาดหุ้นนี้ ภาระหนี้สินของ FireEye ยังคงสมเหตุสมผล ณ จุดนี้ หนี้ระยะสั้นและระยะยาวของ บริษัท รวมทั้งสิ้น 697 ล้านดอลลาร์ซึ่งน้อยกว่าหนึ่งในสี่ของมูลค่าตลาดของ FireEye อัตราส่วนสภาพคล่องของปัจจุบันเท่ากับ 3.42 แสดงให้เห็นว่า FireEye ไม่ควรมีปัญหาในการสร้างความพึงพอใจให้กับหนี้สินหมุนเวียนของ บริษัท อย่างไรก็ตามทาง บริษัท มีการดำเนินงานเป็นสีแดงแสดงให้เห็นว่าในอนาคตอันใกล้นี้อาจต้องเพิ่มภาระหนี้หรือลดค่าใช้จ่ายด้านเงินทุนซึ่งกลยุทธ์ทั้งสองนี้จะทำให้ความได้เปรียบด้านการแข่งขันลดลง

ความเหมาะสมของ IRA แบบดั้งเดิม

การลงทุนที่เหมาะสมที่สุดสำหรับ IRA แบบดั้งเดิมมีเสถียรภาพในระยะยาวการเติบโตช้า แต่มั่นคงและควรจ่ายเงินปันผล คุณสามารถหักผลงานที่มีคุณสมบัติตามแบบ IRA แบบดั้งเดิมจากภาษีรายได้ในปีปัจจุบันและในกรณีส่วนใหญ่คุณสามารถหักรายได้จากเงินปันผลที่คุณลงทุนกลับเข้าไปใน IRA ได้อีกด้วย นี้ช่วยให้คุณสามารถใส่ชิ้นใหญ่ของรายได้ของคุณทำงานสำหรับคุณ compounding ดอกเบี้ย แม้ว่าการลงทุนที่แนะนำสำหรับ IRA แบบดั้งเดิมไม่ได้มีการเติบโตที่ก้าวร้าว แต่ก็ปกป้องเงินต้นของคุณและให้เงินที่คุณจ่ายเป็นอย่างอื่นในภาษีเพื่อหารายได้ให้กับคุณ ข้อเสียเดียวกับ IRA แบบเดิมคือเมื่อคุณถอนเงินออกจากการเกษียณอายุคุณต้องเสียภาษีในอัตราที่ได้รับตามปกติ ด้วยเหตุนี้ IRA แบบดั้งเดิมไม่ใช่รถลงทุนที่เหมาะสมสำหรับหุ้นที่ให้ผลผลิตสูงซึ่งน่าจะสร้างผลกำไรมหาศาล

FireEye ไม่มีคุณลักษณะใดที่ทำให้หุ้นที่เหมาะกับ IRA แบบดั้งเดิม ไม่ใช่ บริษัท ที่โตเต็มที่มั่นคงและมีมายาวนาน การเจริญเติบโตของมันได้รับอะไร แต่ช้าและมั่นคง; ขณะนี้หุ้นไม่ได้รับการชื่นชมทั้งหมด แต่จะอ่อนค่าลงอย่างรวดเร็วบริษัท ไม่จ่ายเงินปันผล เลือกหุ้นที่ดีกว่าสำหรับ IRA แบบดั้งเดิมของคุณ หุ้นนี้ไม่ควรพิจารณา

Roth IRA ความเหมาะสม

A Roth IRA เป็นพาหนะการลงทุนที่ดีสำหรับหุ้นที่มีการเติบโตสูง คุณไม่สามารถหักเงินสมทบจากการคืนภาษีในปีปัจจุบันของคุณ เมื่อคุณถอนเงินออกจากการเกษียณอายุการได้รับจะไม่ถูกเก็บภาษี ขึ้นอยู่กับอัตรารายได้ปกติในปี 2015 บทบัญญัตินี้เก็บได้มากถึง 39. 6% ของกำไรของคุณจากการถูกกินในภาษีเมื่อเกษียณอายุ

อย่างไรก็ตามสต็อกของ FireEye มีแนวโน้มไปในทิศทางที่ไม่ถูกต้องโดยมีตัวบ่งชี้ปัจจุบันไม่ให้สัญญาณที่เต็มไปด้วยความหวังสำหรับการตอบสนองในเร็ว ๆ นี้ เงินที่คุณลงทุนในหุ้น FireEye ผ่าน Roth IRA ไม่น่าจะทำให้คุณมีเงินและคุณไม่ได้รับการประหยัดภาษีล่วงหน้าด้วยการลงทุนด้วยวิธีนี้ เป็นข้อเสนอแพ้ - แพ้ซึ่งเป็นเหตุผลที่คุณควรหลีกเลี่ยงการวางหุ้น FireEye ใน Roth IRA ของคุณ