ทุกที่ปรึกษาที่มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) เกินกว่า 25 ล้านเหรียญต้องลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) และยื่นแบบฟอร์ม ADV การกระทำนี้ทำให้ที่ปรึกษาเป้าหมายที่เป็นไปได้สำหรับการตรวจสอบของ SEC ซึ่งอาจเป็นประสบการณ์ที่เครียดและเสียค่าใช้จ่าย ที่ปรึกษาการลงทุนที่มีเงินน้อยกว่า 25 ล้านเหรียญใน AUM ต้องลงทะเบียนกับหน่วยงานด้านหลักทรัพย์ของรัฐแทน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บทนำ - การลงทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการลงทุน .)

ความจริงก็คือในฐานะที่ปรึกษาการลงทุนมีโอกาสที่คุณจะได้รับการตรวจสอบในบางประเด็น อย่างไรก็ตามนี่เป็นเรื่องปกติและควรจะถูกมองว่าเป็นการตรวจร่างกายไม่ใช่ข้อกล่าวหา ตราบเท่าที่คุณปฏิบัติตามกฎระเบียบและความคาดหวังของ ก.ล.ต. คุณจะไม่มีอะไรต้องกังวล เพื่อช่วยให้แน่ใจว่าคุณจะไม่ประสบปัญหาใด ๆ ลองพิจารณาว่าจ้างเจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบหรือไม่ (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: การปฏิบัติตามข้อกำหนด: บริษัท ราคาจ่าย .)

รายการสิ่งที่สามารถดึงดูดความสนใจของ ก.ล.ต. ในลักษณะที่เป็นลบเป็นเรื่องใหญ่ แต่ตราบเท่าที่แบบฟอร์ม ADV ของคุณได้รับการอัปเดตอย่างสม่ำเสมอและถูกต้องควรไม่มีเหตุผลใดที่จะทำให้ตื่นตระหนก ต้องมีการอัปเดตประจำปีของฟอร์ม ADV เป็นประจำทุกปี แต่นี่เป็นกรอบเวลาที่ยาวนานที่จะปล่อยให้ไปโดยไม่ได้รับการตรวจทาน เพื่อลดอัตราต่อรองของสำนักงาน ก.ล.ต. ที่เคาะประตูของคุณสำหรับการสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ปรึกษาควรพิจารณาปรับปรุงฟอร์ม ADV ของตนเป็นประจำมากขึ้น (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: กฎระเบียบของที่ปรึกษาการลงทุน - Federal (SEC) เทียบกับการจดทะเบียนรัฐ .)

-> 3>

ทริกเกอร์

ต่อไปนี้เป็นประเด็นที่อาจได้รับความสนใจจาก ก.ล.ต. และเรียกการตรวจสอบ (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: ข้อผิดพลาดในการควบคุมด้านการเงิน .)

• ความไม่สอดคล้องกันในรูปแบบ ADV
• ไม่แก้ไขรูปแบบการกำกับดูแลของ ADV ในเวลาที่เหมาะสม แนวทางแก้ไข: ดำเนินการตรวจทานแบบฟอร์ม ADV อย่างละเอียด ตามบริการการปฏิบัติตามมาตรฐานแห่งชาตินี้ควรรวมถึงส่วนที่ 1A ส่วนที่ 2A ส่วนที่ 1B (บริษัท ที่ควบคุมโดยรัฐ) ส่วนที่ 2B และภาคผนวก (ผู้สนับสนุนโปรแกรมตัดรายการ)
• ไม่เปิดเผยความขัดแย้งทางผลประโยชน์
• สินทรัพย์ที่โอ้อวดภายใต้การบริหาร
• ปัดเศษสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ (เพื่อความสะดวกตามกฎข้อบังคับ)
• ไม่ทราบวิธีคำนวณสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ
• ไม่ระบุจำนวนลูกค้าที่แน่นอน (ถ้าต่ำกว่า 100)
• ไม่ระบุจำนวนลูกค้าที่แน่นอนซึ่งไม่ใช่พลเมืองของสหรัฐอเมริกา
• ไม่ได้แก้ไขข้อผิดพลาดจากการสอบก่อนหน้า
• เอกสารแบ็กเอนด์เพื่อให้ดูเหมือนว่าการปฏิบัติตามข้อกำหนดมีผลย้อนหลัง เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นบ่อยๆและเป็นหนึ่งในเหตุผลที่ใหญ่ที่สุดสำหรับการสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ SEC
• เจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ไม่รู้จักกฎหมายด้านความปลอดภัย

ข้อสังเกตสำคัญเกี่ยวกับข้อร้องเรียนของลูกค้า: ระบุถึงข้อร้องเรียนทั้งหมดของลูกค้าทันทีการไม่ทำเช่นนั้นอีกครั้งจะนำไปสู่อาการปวดหัวมากขึ้นลงที่ถนน เพื่อแจ้งข้อร้องเรียนทันทีให้รายงานไปยังเจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบของคุณ ณ จุดที่การสืบสวนควรตามมาซึ่งควรกำหนดแนวทางแก้ไขและช่วยระบุข้อผิดพลาดใด ๆ เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาเหล่านี้ในอนาคต เก็บข้อมูลลูกค้าไว้เสมอเกี่ยวกับความคืบหน้าของการตรวจสอบรวมถึงการตัดสินใจใด ๆ และขั้นตอนการดำเนินการที่เสนอ ตั้งแต่บัดนี้การร้องเรียนจะถูกส่งไปจนจบการตรวจสอบคุณจำเป็นต้องมีการสื่อสารทั้งหมดระหว่างตัวคุณเอง (หรือ บริษัท ของคุณ) กับลูกค้า นอกจากนี้คุณจะต้องเก็บรักษาไฟล์แยกไว้ต่างหากสำหรับการร้องเรียน การร้องเรียนนี้ควรรวมถึงกรณีที่ชื่อที่ปรึกษาที่เกี่ยวข้องกับลูกค้ารายละเอียดคำร้องเรียนและคำตอบเป็นลายลักษณ์อักษรที่อธิบายถึงวิธีการจัดการเรื่องร้องเรียน สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: เคล็ดลับในการแก้ไขปัญหาข้อพิพาทกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ .

บรรทัดล่าง

ข้อมูลข้างต้นควรเป็นคำแนะนำพื้นฐานในการลดโอกาสในการดึงดูดความสนใจเชิงลบจาก ก.ล.ต. และเรียกการตรวจสอบ กุญแจสำคัญในการประสบความสำเร็จสำหรับที่ปรึกษาคือการป้องกันและแต่งตั้งเจ้าหน้าที่ผู้มีคุณสมบัติเหมาะสม (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ SEC: ประวัติโดยย่อของระเบียบ .)