หลักการพื้นฐานในการลงทุนคือการช่วยลดรายได้ของคุณในแต่ละงวดการจ่ายเงินให้น้อยลงและวางเงินไว้ในระบบรักษาความปลอดภัยที่จะเติบโตขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป กองทุนดัชนีได้รับประโยชน์สำหรับนักลงทุนจำนวนมากที่ลงทุนจำนวนน้อยตามกำหนดเวลาปกติ กองทุนรวมเพื่อการแลกเปลี่ยน (ETFs) เป็นอีกทางเลือกหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่จะเข้าสู่ตลาดโดยไม่ต้องเลือกหุ้นที่ต้องการ ในหลายวิธีพวกเขามีความคล้ายคลึงกับกองทุนดัชนี แต่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีเพียงเล็กน้อยในการลงทุนเป็นระยะ ๆ หรือไม่? ลองดูปัจจัยที่นักลงทุนควรพิจารณา

กองทุนรวม ETF และกองทุนรวม

กองทุน ETF และกองทุนรวมดัชนีช่วยให้นักลงทุนลงทุนในหลายภาคส่วนของเศรษฐกิจทั่วโลก ดู:

ข้อดีของกองทุนที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยน กองทุน ETF และกองทุนรวม

. หากคุณกำลังพิจารณาใช้ ETFs หรือกองทุนดัชนีการตัดสินใจครั้งแรกเพื่อทำคือภาคธุรกิจที่คุณสนใจ ด้วยจำนวนเงินที่มากและมีจำนวนมากขึ้นของ ETFs และกองทุนที่มีอยู่การตัดสินใจว่าภาคหรือภาคใดที่มีศักยภาพมากที่สุดเป็นสิ่งสำคัญ เมื่อคุณเลือกภาคที่ดีที่สุดแล้วคุณสามารถ จำกัด การค้นหาลงไปที่กองทุนอีทีเอฟหรือกองทุนที่น่าสนใจสำหรับคุณมากที่สุด

การลงทุนทุกครั้งมีความเสี่ยงที่ต้องเข้าใจก่อนตัดสินใจ ความเสี่ยงเหล่านี้รวมถึงความผันผวนของดัชนีการซื้อขายของ ETF รวมทั้งความผันผวนของตลาด นอกจากนี้หลาย ETFs มีการซื้อขายผอมมากขึ้นทำให้ยากที่จะซื้อและขายในราคาที่คุณต้องการ
ค่าใช้จ่ายของ ETFs Vs. ดัชนีกองทุนรวม

เมื่อคุณระบุ ETFs และกองทุนดัชนีที่มีศักยภาพหลายอย่างเพื่อตอบสนองเป้าหมายการลงทุนของคุณขั้นตอนต่อไปคือการเปรียบเทียบค่าใช้จ่ายของกองทุน ปัจจัยด้านค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกันสามประการสนับสนุน ETFs แต่ก็มีข้อเสียสำคัญสองประการที่ต้องทำเป็น ETF เช่นกัน

กองทุนมักเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากลูกค้าตามอัตราส่วนของสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการ ค่าใช้จ่ายดังกล่าวครอบคลุมถึงเงินเดือนของผู้จัดการกองทุนและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ETF มีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเนื่องจากต้นทุนการดำเนินงานลดลงตามการออกแบบ เมื่อเวลาผ่านไปความแตกต่างของค่าใช้จ่ายนี้ในขณะที่มีขนาดเล็กสามารถเพิ่มขึ้นเป็นจำนวนมากเนื่องจากพลังของการทบต้น

เป็นเรื่องหลีกเลี่ยงไม่ได้ที่ผลกำไรของคุณจะถูกหักภาษี กองทุนดัชนีโดยเฉพาะอย่างยิ่งการจัดการอย่างแข็งขันจะต้องเกิดเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีสำหรับนักลงทุนของพวกเขาเมื่อพวกเขาขายหุ้นของ บริษัท ที่พวกเขาเป็นเจ้าของเพื่อทำกำไรซึ่งอาจเกิดขึ้นในแต่ละปี ในฐานะเจ้าของกองทุนคุณจะต้องเสียภาษีกำไรจากกำไรจากกำไรที่เพิ่มขึ้น นักลงทุนใน ETF จะไม่ได้รับผลกำไรใด ๆ จนกว่าจะขายหุ้นในกองทุนซึ่งในเวลานั้นพวกเขาอาจต้องรับผิดในภาษีที่พวกเขารับรู้หากราคาขายสูงกว่าราคาซื้อซึ่งหมายความว่าคุณอยู่ในการควบคุมเมื่อคุณมีเหตุการณ์ต้องเสียภาษี นักลงทุนในกองทุน Index ยังต้องเผชิญกับการเสียภาษีกำไรเมื่อพวกเขาขายเงินทุนของพวกเขาด้วยสมมติว่ากองทุนมีมูลค่าเพิ่มขึ้น

กองทุนดัชนีส่วนใหญ่ต้องการให้ผู้ถือหุ้นเปิดบัญชีด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำ เงินลงทุนเริ่มแรกจะค่อนข้างสูง นอกจากนี้กองทุนหลายแห่งกำหนดให้นักลงทุนต้องรักษาระดับการลงทุนขั้นต่ำไว้เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการบำรุงรักษา การลงทุนขั้นต่ำสำหรับ IRAs มักจะต่ำกว่า ETFs ไม่มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำเนื่องจากคุณซื้อหุ้นเช่นเดียวกับหุ้น ขั้นต่ำที่นักลงทุนต้องจ่ายเพื่อซื้อ ETF คือราคาหนึ่งส่วนของอีทีเอฟบวกค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม

ข้อเสียเปรียบหลักของอีทีเอฟคือต้นทุนในการซื้อและขายหุ้น โปรดจำไว้ว่าคุณซื้อและขาย ETFs เช่นหุ้น ค่าใช้จ่ายอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ หากคุณลงทุน $ 100 ต่อเดือนจ่าย $ 10 ถึง $ 20 ในค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมให้กับโบรกเกอร์ส่วนลดจะเป็นอุปสรรคต่อผลตอบแทนของคุณ กองทุนดัชนีปกติไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการซื้อหุ้นของพวกเขาแม้แต่ในปริมาณเล็กน้อยตราบเท่าที่คุณซื้อจาก บริษัท เงินทุน เงินลงทุนขั้นต่ำ 100 เหรียญต่อเดือนของคุณ อย่างไรก็ตามผู้บริหารอาจคิดค่าธรรมเนียมในการขายหุ้นของกองทุนดัชนี หากคุณยังคงสนใจ ETF สำหรับการลงทุนเป็นระยะ ๆ นายหน้าสองสามรายคิดค่าคอมมิชชั่นน้อยมากหรือไม่มีเลยสำหรับการซื้อและการขาย มีข้อ จำกัด บางอย่าง แต่ ETFs เหล่านี้น่าจะมีประโยชน์

เมื่อซื้อหรือขายหุ้นใด ๆ จะมีส่วนต่างระหว่างราคาซื้อกับราคาขาย การกระจายตัวที่กว้างขึ้นการลงทุนจะต้องเอาชนะราคาซื้อที่สูงขึ้นและราคาขายที่ลดลง การกระจาย ETFs ขึ้นอยู่กับสภาพคล่องและปริมาณการซื้อขายเช่นเดียวกับหุ้นใด ๆ ETFs ที่ซื้อขายกันอย่างแพร่หลายจะมีการกระจายตัวที่แคบลงในขณะที่ธุรกิจที่มีการซื้อขายน้อยอาจมีการแพร่กระจายมาก นอกจากนี้ราคาซื้อและขายจะเปลี่ยนแปลงไปตลอดทั้งวันโดยมีการเคลื่อนไหวในตลาด เช่นเดียวกับการซื้อหุ้นการเคลื่อนไหวในช่วงเวลานี้ในราคาเสนอซื้อและราคาเสนออาจเป็นโอกาสในการได้มาซึ่งหุ้นในราคาที่ต่ำกว่า แน่นอนว่าคุณอาจจะซื้อได้ในราคาที่สูงขึ้นในวันนี้หากหุ้นของ ETF ปิดลง หากคุณกำลังซื้อหรือขาย ETFs คุณควรใช้คำสั่งซื้อตามขีด จำกัด เพื่อให้คุณสามารถควบคุมราคาการค้าของคุณได้ กองทุนดัชนีมีราคา ณ สิ้นวันซึ่งเป็นราคาที่นักลงทุนจะจ่ายหากพวกเขาตัดสินใจที่จะซื้อ
บรรทัดด้านล่าง

เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ สิ่งสำคัญคือต้องใช้มุมมองระยะยาวในการตัดสินใจ ขั้นแรกให้ตัดสินใจว่าคุณต้องการให้ได้รับภาคใดบ้าง การเลือกภาคขวาจะทำให้ผลงานของคุณมีความแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ โชคดีที่ ETFs และกองทุนดัชนีจำนวนมากที่ควรจะตรงกับภาคธุรกิจของคุณ ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนของคุณเป็นปัจจัยสำคัญในการประเมินผลต่อไป ETF มีต้นทุนต่ำกว่ากองทุนดัชนี แต่ค่าใช้จ่ายในการซื้อและขายอาจมีราคาแพงกว่าหาก ETFs ยังน่าสนใจคุณควรพิจารณาใช้นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ไม่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่น นอกจากนี้คุณยังสามารถเพิ่มยอดเงินบริจาคของแต่ละงวดรวม 12 เดือนเป็น 4 ส่วนแบ่งรายไตรมาสเพื่อช่วยลดค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม

ETFs มีข้อได้เปรียบมากกว่ากองทุนดัชนี อย่างไรก็ตามจุดอ่อนหลักข้อหนึ่งคือนักลงทุนต้องเสียค่าใช้จ่ายในการสั่งซื้อแต่ละครั้ง ค่าใช้จ่ายเหล่านี้สามารถลดผลตอบแทนโดยรวมของการลงทุน อย่าลืมพิจารณาค่าใช้จ่ายทั้งหมดก่อนตัดสินใจ