10 วิธีในการทำกำไรจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น

10 วิธีในการทำกำไรจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น

การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยในอนาคตอันใกล้นี้ดูเหมือนจะเป็นบทสรุปที่ต้องเสียไปในปี 2016 ถึงแม้ว่านักลงทุนและนักวิเคราะห์หลาย ๆ คนจะเน้นที่ความจริงที่ว่าพวกเขามีอัตราดอกเบี้ยต่ำมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมา, อัตราดอกเบี้ยได้ลดลงตั้งแต่ต้นทศวรรษ 1980 เนื่องจากระยะเวลาที่ยืดเยื้อของอัตราการลดลงนี้เป็นไปได้มากว่าเมื่ออัตราดอกเบี้ยเริ่มขึ้นแล้วแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยที่ปรับตัวสูงขึ้นอาจเป็นไปได้ต่อเนื่องเป็นเวลาหลายปี อัตราที่เพิ่มขึ้นจะเปลี่ยนภูมิทัศน์ของตลาดสำหรับธุรกิจและนักลงทุนรายย่อย

1) การลงทุนใน บริษัท นายหน้า

บริษัท นายหน้าหารายได้จากดอกเบี้ยที่ได้รับจากยอดเงินสดคงเหลือในบัญชีลูกค้า ธรรมชาติที่พวกเขาได้รับความสนใจมากขึ้นเมื่ออัตราที่สูงขึ้น การทบทวนระยะเวลาในปี 2546-2004 เมื่ออัตราเงินกองทุนของรัฐบาลกลางเพิ่มขึ้นจาก 1.25 ถึง 25.2% แสดงให้เห็นว่าโบรกเกอร์ออนไลน์รายใหญ่เช่น E * Trade และ Charles Schwab มีรายได้ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 38% และผลประกอบการที่เกิดขึ้น 10 การปรับปรุงอัตรากำไรจากการดำเนินงาน

2) การลงทุนใน บริษัท ที่มีเงินสดเต็มรูปแบบ

บริษัท ที่มีเงินสดจะได้รับผลประโยชน์จากอัตราที่เพิ่มสูงขึ้น นักลงทุนสามารถหา บริษัท ที่มีอัตราส่วนหนี้สินต่อทุน (D / E) ต่ำหรือ บริษัท ที่มีมูลค่าตามบัญชีเป็นจำนวนมาก

3) การล็อคอัตราดอกเบี้ยระยะยาวที่มีต่อผู้ให้กู้ปัจจุบัน

บุคคลที่มีอัตราจำนองปรับอัตราดอกเบี้ย (ARMs) หรือ บริษัท ที่มีการปรับอัตราดอกเบี้ยแบบใดก็ตามจะแนะนำให้รีไฟแนนซ์ด้วยการจัดหาเงินกู้แบบอัตราคงที่ ล็อคในอัตราดอกเบี้ยต่ำสุดที่เป็นไปได้ในระยะยาว

5) การลงทุนด้านเทคโนโลยีและการดูแลสุขภาพ

บริษัท ส่วนใหญ่ในอุตสาหกรรมด้านเทคโนโลยีและการดูแลสุขภาพมีส่วนแบ่งผลกำไรมากขึ้นเพื่อเป็นรายได้สะสมเพื่อนำไปลงทุนในการเติบโตมากกว่าการจ่ายเงินปันผลในรูปของเงินปันผล ประวัติที่ผ่านมาแสดงให้เห็นว่าท่าทางดังกล่าวมักจะนำไปสู่รายได้ที่เพิ่มขึ้นในสภาพแวดล้อมที่อัตราการเพิ่มขึ้น ในช่วง 13 ปีที่ผ่านมาของอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นในช่วงครึ่งศตวรรษที่ผ่านมาภาคการดูแลสุขภาพและเทคโนโลยีมีอัตราการเติบโตเฉลี่ย 13 ถึง 20% ในช่วงปีแรกหลังจากที่อัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น ในการเปรียบเทียบกำไรเฉลี่ยโดยรวมของดัชนี S & P 500 อยู่ระหว่าง 6 ถึง 7% เท่านั้น นักลงทุนพันธบัตรสามารถลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุนในสภาพแวดล้อมที่อัตราแลกเปลี่ยนสูงขึ้นโดยการเคลื่อนย้ายไปยังพันธบัตรที่มีระยะเวลาสั้นกว่าหรือโดยการซื้อพันธบัตรที่มีอัตราดอกเบี้ยซึ่งลอยตัวอยู่ในระดับที่สอดคล้องกับอัตราดอกเบี้ยในท้องตลาด

6) พันธบัตรระยะสั้นหรือลอยตัว .

7) การลงทุนใน บริษัท ผู้จัดทำบัญชีเงินเดือน

โปรเซสเซอร์เงินเดือนเช่น Paychex และ Automatic Data Processing จะรักษายอดเงินสดให้กับลูกค้าไว้เป็นปกติในช่วงระหว่าง paychecks เมื่อมีการแจกจ่ายเงินเป็นเงินเดือน บริษัท เหล่านี้น่าจะมีรายได้ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นเมื่อมีการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย

8) ขายสินทรัพย์

บุคคลหรือกิจการที่มีทรัพย์สินหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ที่ไม่ได้รับอาจมีกำไรจากการขายทรัพย์สินดังกล่าวก่อนที่อัตราดอกเบี้ยจะเริ่มเพิ่มขึ้น ผู้ซื้อมีแนวโน้มที่จะซื้อตอนนี้เมื่อยังสามารถล็อคในอัตราที่ต่ำและระยะยาวดังนั้นพวกเขาอาจจะยินดีจ่ายเบี้ยประกันภัยเพื่อซื้อสินทรัพย์ที่จำเป็นก่อนที่ราคาจะเริ่มขึ้น

9) การล็อคสัญญาจัดหาระยะยาว

อัตราการขึ้นโดยทั่วไปหมายถึงราคาที่เพิ่มขึ้นเช่นกัน ธุรกิจที่สามารถล็อคสัญญาระยะยาวกับผู้จัดจำหน่ายอาจสามารถได้กำไรที่ดีขึ้นโดยการหลีกเลี่ยงราคาที่เพิ่มขึ้นให้นานที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้

10) ซื้อหรือลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

ราคาอสังหาริมทรัพย์มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นและมักจะแซงหน้าอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น การซื้ออสังหาริมทรัพย์หรือการลงทุนในกองทุนเพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) เป็นอีกวิธีหนึ่งในการสร้างผลกำไรจากสภาพแวดล้อมที่เพิ่มขึ้น