หากลูกค้าของคุณกำลังจะตระหนักถึงผลกำไรจากเงินทุนประเภทใดในปี 2015, คุณจำเป็นต้องรู้สิ่งที่คุณสามารถทำได้เพื่อลดค่าภาษีของพวกเขา กฎเกี่ยวกับการเพิ่มทุนเป็นสิ่งที่ตรงไปตรงมา ในบางกรณีคุณอาจมีตัวเลือกมากกว่าหนึ่งตัวที่สามารถลดจำนวนกำไรที่ต้องเสียภาษีที่ลูกค้าของคุณต้องรายงานในฟอร์ม Schedule D Internal Internal Revenue Service (IRS) (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ เมื่อไหร่ที่ฉันต้องกรอกแบบฟอร์ม D IRS Form? )

ดูช่วงเวลาการถือครองของคุณ

หากลูกค้าของคุณขายการรักษาความปลอดภัยที่ซื้อมาประมาณหนึ่งปีที่ผ่านมาโปรดตรวจสอบวันที่ทำการซื้อขายจริงของการซื้อ หากการขายจะมีสิทธิ์ได้รับการรักษาผลกำไรหากลูกค้ารอขายไม่กี่วันก็อาจเป็นการย้ายที่ชาญฉลาดตราบใดที่ราคาของการลงทุนที่ขายอยู่ในราคาค่อนข้างคงที่และไม่ลดลงอย่างรวดเร็ว . เรื่องนี้สำคัญสำหรับการค้าขนาดใหญ่กว่าธุรกิจขนาดเล็กและสำหรับลูกค้าที่อยู่ในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้น แต่ลูกค้าในหนึ่งในสองวงเล็บต่ำสุดที่จริงอาจจะสามารถหลีกเลี่ยงการเก็บภาษีทั้งหมดหากการขายจะไม่เพียงพอที่จะย้ายไปอยู่ในวงเล็บที่สูงขึ้น โปรดจำไว้ว่าการรักษาความปลอดภัยจะต้องขายมานานกว่าหนึ่งปีถึงวันเพื่อให้การขายมีคุณสมบัติในการได้รับการรักษาผลกำไร (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับทุนและภาษี )

เลือกพื้นฐานของคุณ

แม้ว่าลูกค้าส่วนใหญ่จะใช้วิธี First In, First Out (FIFO) ในการคำนวณค่าใช้จ่ายของตน แต่ก็มีวิธีอื่น ๆ อีก 4 วิธีให้เลือกเช่นกัน เป็นครั้งแรกในตอนแรก (LIFO) ค่าเงินดอลลาร์ LIFO ค่าใช้จ่ายเฉลี่ยและการระบุส่วนแบ่งที่เฉพาะเจาะจง ทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าของคุณจะขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการเช่นราคาพื้นฐานของหุ้นหรือหน่วยที่ซื้อและจำนวนกำไรที่จะได้รับการประกาศ ที่ปรึกษาด้านภาษีอาจต้องได้รับการพิจารณาสำหรับกรณีที่ซับซ้อน (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: อะไรคือเหตุผลที่กำหนดต้นทุนของคุณ? )

หากคุณมีลูกค้าที่ขายหลักทรัพย์ที่ได้รับผลกำไรมากคุณอาจสามารถยกเลิกบางส่วนหรือทั้งหมดโดยการขายหุ้นอื่นที่สูญเสียก่อน ท้ายปี. การสูญเสียที่เกิดขึ้นสามารถหักกลบลบล้างกำไรเพื่อลดหรือขจัดจำนวนเงินที่แท้จริงของรายได้ที่ต้องรายงาน เพียงแค่ต้องรออย่างน้อย 31 วันก่อนที่จะซื้อตำแหน่งที่สูญเสียเพื่อให้เป็นไปตามกฎการขายล้างของ IRS ลูกค้าที่เป็นพ่อค้ารายวันที่มีสิทธิ์ได้รับการเลือกตั้งที่ทำเครื่องหมายในตลาดอาจต้องการการศึกษาในกฎเหล่านี้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

วิธีที่ผู้เสียภาษีสามารถดำเนินการได้ตามกฎหมาย>

. เตรียมพร้อมที่จะให้ความช่วยเหลือ ค่าใช้จ่ายด้านคอมพิวเตอร์อาจเป็นเรื่องที่น่าสงสัยในบางกรณี แต่หาว่าเมื่อไร ความปลอดภัยถูกซื้อและราคาที่อาจเป็นฝันร้ายจริงถ้าลูกค้าได้สูญหายคำยืนยันเดิมหรือบันทึกอื่น ๆ จากเวลานั้นที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากจัดสรรช่วงเวลาของพวกเขาในช่วงฤดูภาษีในแต่ละปีเพื่อหาพื้นฐานค่าใช้จ่ายสำหรับลูกค้าและติดต่อ บริษัท ที่ลูกค้าซื้อการรักษาความปลอดภัยในคำถามและได้รับข้อมูลพื้นฐานจากพวกเขา นี่อาจเป็นบริการที่มีคุณค่าสำหรับลูกค้าที่ไม่เข้าใจเรื่องภาษีเนื่องจากพวกเขามักไม่ทราบว่าจะติดต่อแผนกใดหรือถามคำถามที่ถูกต้องเพื่อให้ได้ข้อมูลที่จำเป็น (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

ฉันจะคำนวณค่าใช้จ่ายในการลงทุนสต็อคได้อย่างไร?

) ความตายไม่ใช่ภาษี หากคุณมีลูกค้าที่ต้องการหลีกเลี่ยงการจ่ายเงินเพิ่มทุนในการถือครองที่ชนะแล้วคุณสามารถทำพิธีได้อย่างรวดเร็วและมีลูกค้ายืนยันว่าจะรักษาความปลอดภัยจนกว่าจะถึงแก่ความตาย ส่วนหนึ่ง ต้นทุนของการรักษาความปลอดภัยหรือการลงทุนจะเพิ่มขึ้นตามราคาตลาดในวันที่ความตายของลูกค้าซึ่งจะช่วยลดหรือลดหย่อนภาษีได้อย่างมากเมื่อทายาทตัดสินใจขาย ผลกำไรใด ๆ ที่โพสต์ระหว่างวันที่ถึงแก่กรรมและการขายโดยทายาทจะต้องเสียภาษีอย่างสมบูรณ์ (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

6 ข้อควรคำนึงถึงการวางแผนโครงการอสังหาริมทรัพย์

) โล่ขายเหล่านั้น แน่นอนกำไรใด ๆ ที่โพสต์ภายในบัญชีการเกษียณอายุของแต่ละบุคคลแบบเดิม (IRAs) Roth IRAs หรือแผนการที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจะได้รับการป้องกันจากการเก็บภาษีจนกว่าพวกเขาจะถูกนำมาเป็นเงินทุน อย่างไรก็ตามการรักษากำไรจะไม่สามารถใช้ได้ภายใน IRA แบบดั้งเดิมซึ่งทำให้พวกเขาถือครองยานพาหนะที่ไม่ดีสำหรับหลักทรัพย์แต่ละประเภท IRAs Roth เหมาะสำหรับการกระจายภาษีฟรีซึ่งทำให้พวกเขาเป็นสถานที่ที่ดีที่สุดในการค้าหลักทรัพย์ตราบเท่าที่เงินที่ขายจะไม่กระจายก่อนอายุ59½ การได้รับผลประโยชน์จากเงินทุนยังไม่สามารถใช้งานได้ภายในแผนการที่มีคุณสมบัติยกเว้นแผน 401 (k) ที่พนักงานสามารถซื้อหุ้นของ บริษัท ได้ หากคุณมีลูกค้าในหมวดนี้โปรดแนะนำให้พวกเขาปั่นหุ้นของตนและขายตามกฎการแข็งค่าที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง (NUA) เพื่อที่จะได้รับการรักษาผลกำไรจากการขาย (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

ข้อดีของ Roth IRA คืออะไร

และ ที่ปรึกษาสามารถปกป้อง IRA ที่สืบทอดได้ ) บรรทัดล่าง การลดภาษีเป็นส่วนสำคัญของกระบวนการวางแผนทางการเงิน แม้ว่าหางภาษีของลูกค้าของคุณไม่ควรให้สุนัขการเงินของเขาทั้งหมดเป็นสิ่งสำคัญที่คุณต้องมั่นใจว่ามีการใช้มาตรการที่เหมาะสมเพื่อลดผลกำไรจากการรายงานและตระหนักถึงความเสียหายที่เกิดขึ้นกับพวกเขา (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

ขีด จำกัด ของข้อเสนอใหม่ 2015: ที่ปรึกษา Heet

.)