โดยทั่วไปการแจกจ่ายจะต้องถือว่าไม่ต้องเสียภาษีโดยต้องผ่าน (ฝาก) ไปยัง IRA (หรือ IRA อื่นของคุณ) ภายใน 60 วันนับจากที่ได้รับเนื้อหาที่แจกจ่าย หลังจากระยะเวลา 60 วันจำนวนเงินที่ยังไม่ได้รับการทดแทนจะไม่สามารถหักล้างได้และจะถือว่าเป็นภาษี หากคุณอายุต่ำกว่า 59 ปี 5 จำนวนเงินจะถูกปรับลดหย่อนค่าปรับ 10% เว้นเสียแต่ว่าคุณจะต้องได้รับการยกเว้นโทษอย่างใดอย่างหนึ่ง
ข้อยกเว้น : กรมสรรพากรอนุญาตให้วางโรลโอเวอร์หลังจากระยะเวลา 60 วันเฉพาะในกรณีที่คุณไม่สามารถปฏิบัติตามกำหนดเวลา 60 วันเนื่องจากภัยพิบัติหรือเหตุการณ์อื่น ๆ ที่ไม่เหมาะสม ควบคุม.
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
( ติดต่อ Denise )
เงินบำนาญของพนักงานที่เรียบง่าย (SEP) IRA จะถูกแปลงเป็น Roth IRA แบบเดียวกับที่ IRA แบบดั้งเดิมสามารถทำได้หรือไม่?
ใช่ SEA IRA สามารถแปลงเป็น Roth IRA ได้ ดังที่คุณอาจทราบ SEP IRA เป็นเพียง IRA แบบดั้งเดิมที่ได้รับเงินสมทบจาก SEP ของนายจ้าง เมื่อมีการจ่ายสมทบให้กับบัญชีแล้วพวกเขาก็จะรับรู้ข้อมูลประจำตัวของสินทรัพย์แบบ IRA แบบปกติและอยู่ภายใต้กฎเดียวกัน คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น
คู่สมรสของฉันเป็นผู้รับประโยชน์หลักของ IRA ของฉัน ฉันยังมีผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น คู่สมรสของฉันสามารถโอนทรัพย์สิน IRA ของฉันไปยัง IRA ของตนเองได้หรือไม่?
คู่สมรสที่เป็นผู้รับผลประโยชน์หลักเพียงอย่างเดียวของ IRA สามารถรักษา IRA เป็นของตนเองได้ ผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นใน IRA จะไม่ถูกนำมาพิจารณาเว้นแต่ผู้รับประโยชน์หลักจะระงับเจ้าของ IRA หรือผู้รับประโยชน์หลักปฏิเสธสินทรัพย์